Инвестиционные стратегии американских банков на 2021 год

Войти

банков на 2021 год. Исследование инвестиционной привлекательности секторов американской экономики, проведенное банком JPMorgan, показалось мне наиболее полезным для применения на практике. Результатом данного исследования стала приложенная таблица. Для удобства я частично перевел её содержание (название секторов оставил в оригинале) и исключил информацию, которая, на мой взгляд, не имеет ценности. В таблице указаны значения за последний год и средние за 20 лет. Далее хочу вас познакомить с результатами своего анализа. Первое на чем хотелось бы остановиться, это значение мультипликаторов P/E, характеризующих отношение цены акции к прибыли. Значения данного мультипликатора близкие к 20-ти летнему среднему будут свидетельствовать о справедливой оценке компаний, либо о их недооценке. Я выделил здесь два сектора, отвечающих этим требованиям - это Health Care и Financials с отклонениями 0,7 и 0,9 соответственно. Обратите внимание, что нет ни одного сектора в котором значение за последний год было бы меньше среднего. Это потенциально говорит нам о том, что рынок сейчас «перегрет», даже в исторически защитных секторах. Второе, на что я обратил внимание – это обратный выкуп акций. И здесь так же порадовал сектор Financials. Компании из этого сектора имеют самое низкое значение P/E. И похоже сами считают цену своих акций достаточно низкой в современных реалиях, поэтому увеличили обратный выкуп с исторических 0,1% до 3,1%. Также стоит отметить стабильность секторов Real Estate и Utilities, для которых отрицательное значения данного показателя считается нормой, так как это сектора с реальными активами. Для их расширения они часто проводят дополнительную эмиссию акций. И, наконец, третье – это дивидендная доходность. Здесь снова радуют сектора Health Care и Financial, показавшие наименьшую волатильность относительно 20-ти летних средних значений. И имеющие доходность выше среднего по индексу S&P 500. А вот сектор Energy единственный, кто показал рост этого показателя, но здесь не стоит обольщаться. Произошло это из-за того, что компании этого сектора, например, Exxon Mobil и Chevron скрепя зубами сохранили дивиденды, а цена их акций резко упала из-за снижения спроса на нефтепродукты. Какие выводы я для себя сделал? Сектора Financials и Health Care показали отличные результаты по ключевым показателям относительно 20-ти летних средних значений, несмотря на все трудности, которые преподнесла пандемия. Компании из этих секторов имеют наиболее справедливую оценку на сегодняшнем «перегретом» рынке. Поэтому я решил добавить в свой шорт-лист по одной компании из каждого сектора. В секторе Financials – это будет компания JPMorgan c дивидендной доходностью 2,6% В секторе Health Care – я по-прежнему отдаю предпочтение компании AbbVie c дивидендной доходностью 5% На этом сегодня я хотел бы закончить, напишите в комментариях, согласны ли вы с моим анализом. Если нет, то какие выводы сделали вы, будет очень интересно обсудить. Подписывайтесь, если было полезно. Постараюсь и дальше делиться с вами полезными материалами.

Пришло время в очередной раз подвести промежуточные итоги по целям на 2021 год. Хотел сделать это сразу после завершения первого квартала, но не смог найти свободного времени, поэтому пишу только сейчас. Начну по порядку, первой целью было – пополнить брокерский счет на 70 000 ₽. На текущий момент сумма пополнений составляет 22 820 ₽, цель выполнена на 32,6%. Здесь хочу остановиться немного подробнее, ведь эта сумма не соответствует моим сделкам за 2021 год, я уверен, самые наблюдательные обратили на это внимание и ждут объяснения. Так получилось из-за того, что я раньше не показывал часть своего портфеля, которая находится в кэше. Сейчас хочу это исправить, с начала года, регулярно покупая валюту, я накопил $167,28 по среднему курсу 74,7₽. В ближайшее время планирую продолжить регулярные покупки валюты, чтобы во втором квартале добавить в свой портфель акцию Microsoft Corporation MSFT Вторая цель – сформировать пассивный доход 7 500 ₽ в год. Напомню, что в начале года прогнозировался доход в размере 4 644 ₽. С целью увеличить пассивный доход в портфель был добавлен ещё один лот компании Сбер Банк SBERP Учитывая размер дивидендов, который поддержал наблюдательный совет Сбер Банка, я предполагаю, что на текущий момент пассивный доход моего портфеля составляет – 5 086 ₽, а цель выполнена на 67,8% Третья цель – прийти к запланированной модели диверсификации. Продолжает наблюдаться положительная динамика в соотношении акций и облигаций. Подробности на приложенной фотографии. И наконец, четвертая цель – капитал 220 000 ₽ к концу 2021 года. Здесь также в дальнейшем буду учитывать кэш в валюте, чтобы моя инвестиционная деятельность была более прозрачной. А на текущий момент мой капитал составляет 142 700 ₽, а цель выполнена на 64,8% Причиной моей загруженности в последний месяц стало повышение на работе. С 9 марта я занял новую должность, после чего мне потребовалось уделить много времени изучению материалов, необходимых на моей новой позиции. Сейчас большая часть изучена и у меня, наконец, появилось время рассказать вам о моём прогрессе в достижении инвестиционных целей на 2021 год. В следующей публикации расскажу о российской компании, акции которой хочу добавить в свой портфель. Ну а на сегодня это всё, желаю вам успехов в инвестициях. Не забывайте подписываться, особенно, если вы недавно открыли свой брокерский счёт и ещё не успели поставить инвестиционные цели. #дивиденды #инвестиции

Пришло время провести промежуточные итоги по целям на 2021 год. Начну по порядку, первой целю было – пополнить брокерский счет на 70 000 рублей. На текущий момент сумма пополнений составляет 13 600 рублей, т.е. цель выполнена на 19,5%. Все идёт по плану, к концу первого квартала ожидаю выполнение цели на 25%. Вторая цель – сформировать пассивный доход 7 500 рублей в год. Напомню, что год начинался со значения 4 644 рублей. Чтобы увеличить пассивный доход были куплены компании Сбербанк SBERP и Черкизово GCHE Учитывая прогнозы аналитиков и уже объявленные дивиденды, я предполагаю что на текущий момент пассивный доход моего портфеля – 4 923 рубля, а цель выполнена на 65,7% Третья цель – прийти к запланированной модели диверсификации. Здесь тоже наблюдается положительная динамика, процент облигаций снижается, а акций увеличивается. В свою очередь, внутри класса активов «Акции» соотношение развитых и развивающихся рынков приближается к целевым. Подробную таблицу вы можете увидеть на приложенной фотографии. И наконец, цель номер четыре – капитал 220 000 рублей. Сейчас в моем портфеле находятся преимущественно акции дивидендных компаний, в ближайшее время планирую исправить это и добавить акций роста. Это позволит мне рассчитывать на более стремительное увеличение капитала. Присматриваюсь к компаниям Microsoft MSFT и Applied Materials AMAT На текущий момент капитал составляет 122 000 рублей, а цель выполнена на 55,5% Подписывайтесь, если вы, как и я, считаете что начать инвестировать можно с любой суммы, но сначала необходимо составить детальный инвестиционный план. Далее остается только дисциплинированно ему следовать, а сложный процент всё сделает за нас.

Вчера я начал изучать инвестиционные стратегии американских