#новичкам что я понял на 7 месяцев инвестирования часть

Что я понял за 7 месяцев инвестирования часть 4 Акции: С этим инструментом я знаком меньше всего. Акции чаще подразумивают игру в долгую.При работе с акциями моло теории, важнее практика.( я практиковался месяца четыре пока не понял что в данный момент не готов тратить столько времени на обработку данных и мониторинг рынка) Данные бумаги деляттся на два типа привелигерванные и не привелигерованные. Владельцы привилегированных акций имеют право голоса при принятии решений влияющих на будущие компании.(правда я пока не понимаю как это будет выглядеть ,как чел буквально, купив акцию за условные рублей 500, может голосовать наравне с крупными акционерами) привелигерванные не имеют подобной силы. Наличие данной привелегии это единственное что отличает эти акции. При оценке надежности акции по мимо описанного в прошлых постах важны следующие критерии: •поведение Акции в кризисные годы. Самые важные в России это 2009,2015-16, 2020,2022,2024( в 24 году кризес был самым не значителтным). Это можно посмотреть по графику цены акции. Если в годы крызиса акции падают, значит они подвердены кризисам и в определëнной ситуации могут просесть. Та же логика и с дивидендами. Важно посмотреть на частоту и регулярность выплат. Акции, по которым стабилтно выплачиваются дивиденды лучше способствуют реинвестировынию вашего дохода. Ещë лучше когда с каждой выплатой деведендов они растут. Доход от подобных акций в долгосрочной перспективе подразумевает доход больше чем у высокодоходных облигаций. Известный пример это акции Сбербанка. Тело данной акции находится примерно в одном и том же диапазоне а дивиденды в то же время регулярно выплачиваются и растут. (См фото) •Поддержка со стороны государства. Если компания очень тесно сотрудничает с государством то она может получать от него своевременную поддержку в кризисы, своевременные выплаты или специальные привилегии которые силино облегчают работу компании. Компании которые имеют такую поддержку практически всегда будут на плаву даже в самых сложных ситуациях и очень в малых случаях могут объявить о дефолте. Здесь известными примерами будут Сбербанк и Северосталь. • Перспективы развития в будущем. Тут всё на порядок сложнее, из-за огромного спектра факторов которые влияют на будущее компании. Данный показатель изменчив чаще всего он зависит от геополитических и экономических ситуаций . Не только в стране в которой зарегистрирована данная компания но и в тех с которыми сотрудничает. Помимо торговли в своей стране компания может также поставлять товары или услуги за рубеж, иметь за рубежом множество филиалов, потеря которых может сильно ударить по ней. Также часть успеха компании зависит от рынка в котором она работает к примеру в России хорошо развита атомная энергетика, финансовый сектор и огромные запасы газа. Эти отрасли имеют хорошую перспективу развития в будущем. Вот 10 компаний, которые охватывают все сектора рынка, при этом у всех хороший бизнес, нет долгов, они платят дивиденды и не разорятся ближайшие лет 10: Финансы - Сбербанк (самый лучший выбор российского рынка, дивиденды+ рост+поддержка гос. ) Золото - Полюс (защита от девальвации рубля + нет дивидендов + рост самого золота) Нефть и газ - Лукойл (просто шикарная компания 0 минусов), Татнефть (часто платит дивиденды, хорош для реинвестирования) Транспорт - Транснефть (уникальная компания, принадлежит государству, никто кроме неё не делает трубы и не осуществляет транспортировку+ хорошие дивы) Ретейл- пятёрочка х5груп (защита через потребительский сектор+дивы) It- яндекс(рост цены+есть небольшие дивы) Металлургия - Северсталь (цикличный бизнес, платит дивы, сейчас ему не сладко, но вылезет в любом случае) Химия - Фосагро (выручка в валюте, экспорт удобрений, защита через потребительский сектор в виде агро компаний Телеком - Мтс (большие дивы, но платят в долг и в целом им не сладко)(чуть рискованно) или Ростелеком (чуть меньше див, но стабильный бизнес с гос. заказами) Информация от Krujka_Kofe не ИИР

#новичкам мой опыт за 7 месяцев инвестирования, ввидение часть 2 Для того чтобы сделать свой инвистиционный портфель Деверсифицированым (устойчивым к кризисам и разнообразным геополетическим и экономическим ситуациям) необходимо вкладываиься в разные отрасли, а не одну и ту же. Помимо этого важно чтобы все деньги не были вложены в одни компании, нужно распределять их по разным компаниям в зависимости от надëжности данных компаний. Для меня самые главные показатели надëжности компании это: •Рейтинг данной компании по сравнению с другими в этой отросли(важно смотреть на рейтинг и в нутри страны и во всëм мире) •Соотношение чистой прибыли (с учётом налогов и др трат) и долгов компании(в частности краткосрочных, долгосрочные будут иметь вес только со временем, но про них тоже нельзя забывать) •Какие геополитические и экономические ситуации влияют на данную отрасль и как она себя чувствует в данный момент ( и еë перспективы в будущем) •На сколько лаяльна данная компания к инвестарам и стабильна для них (к примеру регулярные выплаты девидендов на протяжении нескольких лет, постоянный рост самих дивидендов, выкладывание офицальных бухгалтерских отчетов или отсутствие нарушеных обещаний окомпании) Это показывает стабильность компании и хорошо налаженный процесс производства/бизнес стратегию компании. •Наличие дочерних компаний или статус дочерней компании другой компании (первое может повлиять как положительно так и отрицательно из-за дополнительных компаний, который могут как принести прибыль так и долги, статус дочерней компании повышает финансовую устойчивость, доверие рынка и даёт доступ к ресурсам и поддержке материнской компании.) Компани нужно изучать более углублëнно если вы хотите вложиться в них больше чем в другие. Пометки к разделу: Для некоторых моделей бизнеса данные пункты не отражают истенную картину. К примеру ПАО «АПРИ» (ранее «АПРИ Флай Плэнинг») — российская девелоперская компания, специализирующаяся на комплексном освоении территорий и строительстве жилой недвижимости.Для девелоперов высокая долговая нагрузка сама по себе является обычной. Это связано с особенностями их бизнеса. Строительство требует больших вложений заранее. Девелопер сначала: •покупает земельный участок; •проектирует объект; •получает разрешения; •начинает строительство. Деньги от продажи квартир поступают значительно позже. Поэтому возникает временной разрыв, который обычно покрывается кредитами. По подобному плану работают и лизинговые компании ( Лизинговые компании покупают имущество: автомобили, грузовики, спецтехнику, оборудование, самолеты, суда, железнодорожные вагоны ..... за свои средства или в кредит и передают его клиентам в долгосрочную аренду с регулярными платежами.) В связи с этим важным пунктом является небольшое углубление в структуру компании и в принцип её работы. Не иир

#новичкам что я понял за 7 месяцев с начала инвестирования конспект (часть 1) Предислрвие: Недавно моя подруга заинтересовалась инвестированием и попросила меня поделиться своим опытом. Она уже знала основы но ей хотелось узнать как именно я определяю какие активы мне купить, а какие лучше обойти стороной. Начал накидывать ей небольшой конспект и подумал может я в чём-то ошибаюсь? Подскажите есть ли что-то что в чём я не прав? ( Сам конспект я ещё пишу, но достаточно большая часть уже написана, я выложу её в нескольких постах из-за ограничений, а после буду дополнять) Введение: Итак, начнём:Самые простые и распространённые инструменты инвестирования — это акции, фонды и облигации. Зарабатывать на фондах можно, дождавшись увеличения тела фонда (1 лота этого фонда) На облигациях же можно заработать за счёт пассивного дохода в виде купонов, а также за счёт колебания цены тела облигации (второе является менее доходным из-за НКД). НКД (накопленный купонный доход) — это проценты по облигации, которые накопились с прошлой выплаты. При продаже облигации до следующего купона покупатель компенсирует продавцу этот доход — он входит в «грязную» цену бумаги. В дату выплаты новый владелец получит полный купон — и возместит уплаченный НКД. НКД облагается НДФЛ (брокер удерживает сам). Выгоднее покупать облигацию сразу после выплаты купона — тогда НКД минимален. В данном примере (см фото) ежемесячный купон по облигации "Сбербанк 001р Сбер 29 " составляет 31 руб, а нкд 34 руб. Акция - это баланс между фондом и облигацией. Помимо роста/ падение цены тела акции мы также получаем дивидендный пассивный доход который чаще всего компания платит раз в год. Но в отличие от облигации, акции Не гарантируют, что каждый год будут начисляться дивиденды за каждую акцию. Их начисления Зависит от состояния компании и её готовности выплатить дивиденды своим акционерам. Обычно компания заявляет о выплате дивидендов заранее. Есть более сложные инструменты такие как фьючерсы или опционы но пока только о самом простом. Также есть и отдельные категории такие как валюты, ценные металлы и крипта. Самое главное что нужно понимать в каждой из этих категорий: валюты : у рубля большая инфляция, но сильная защита от гиперинфляции( гиперинфляция - это бстрое падение ценности валюты в несколько десятков раз)( Почему так, долго объяснять, но если кратко Это зависит от правящей партии, и пока в России не выиграет партия коммунизма особо ничего не изменится. ) евро и доллар всегда колебается примерно в одних значениях( доллар 70-90р) ( евро 80-110р) у них меньше инфляция чем у рубля, юань слишком нестабилен, я бы не советовал в него вкладываться, тем более Китай сам утверждал что будет опускать цену своей валюты для того чтобы улучшить экспорт) Металлы: Самый главный и самый лучший актив в металлах - это золото, тут и защита от инфляции и постоянный рост цен. Цена серебра обычно идёт за ручку с ценой золота, паттерны поведения у них одни и те же, но Серебро более зависимо от стран с преобладающим его количеством к примеру Китая. В России Да и во всём мире очень плохо идёт оборот чёрных металлов,а цветная металлургия процветает, хоть не сравнится с золотом. Крипта: Я сюда не лезу и ты сюда не лезь полный Рандом, просто казино с другими правилами, Это совершенно другой рынок у него совершенно другие правила игры. Криптовалюта - Это точно не инвестирование,а спекулятивный Трейдинг. Самый наилучший вариант инвестирования - это сочетание всех трёх ценных бумаг и двух первых категорий. Я собираюсь использовать в будущем такую тактику 70% всего бюджета уходит на акции облигации и золото, 30% - это фонды( самые наилучшее это вим ликвидность, SandP 500 и денежный рынок). Из этих семидесяти проценакци 20%- 30% - это акции 45-55% облигации( желательно долгосрочные на несколько лет) и 15-25% золото. Правда сначала придётся сделать упор на облигации так как это более доходные бумаги а после разбавлять их более надёжными(См часть 2)не иир