🤝О встречах с компаниями на конференции Profit

. Впечатления. Т банк. 34 млн. активных клиентов, но в деньгах это сильно меньше, чем процент клиентов во взрослом населении (всего 6-7%). В основном в клиентах бедная молодёжь👧🏼. Попросил их от лица всей бедноты снизить комиссии по продукту Автоследование. 💊Промомед. Производит вналоги Оземпика (мега эффективное средство от ожирения). Обещают рост выручки 60% в 2026 году после примерно 75% в этом году. На мой вопрос, что с тем фактом, что с нынешним p/e 20+, им нужно увеличить выручку в 4 раза, чтобы быть нормально оцененной на уровне остального рынка с p/e менее 5, понёс чушь... типа на IPO у них было p/e 13, но со временем будет и 5. За счет чего не понятно (неужели цена акции так сильно упадёт🙈). Единственное, что внятно сказал, это что для поднятия выручки ему необязательно увеличивать производство "в пачках", есть опция поднять цены. Это правда - по сравнению с Западом цены у нас смешные😀. Хедхантер. Вообще не дал намёка на рост выручки (типа мы вместе со всей экономикой), а заработанные деньги отдадим акционерам. Уныло для IT. 🛩Самолёт. Чуть ли не протестовал, что летом размещали 3-х летние фиксы (облигации) с предбанкротной доходностью 27%. В итоге, я так понял, что за счёт финансирования под залог счетов эскроу (где блокируются под 0% до сдачи дома деньги покупателей) их средняя ставка финансирования 11%, и им всё равно что за ставка по облигациям🤷‍♂️. Но закончилась панель всё равно тем, что мол все говорят, что вы банкроты😱. Короче, никого из этих ребят на большую долю портфеля не брал бы, хотя свой инвесткейс есть у всех. У Т - призрачный рост, у Промомеда - что все жирные с избыточным весом озадачатся уменьшением этого веса, у HH - дивиденды, у Самолёта - distressed asset.