Радость каждый день: приобретайте сочные бумаги и получайте выплаты каждый день

Войти

Продолжаю рубрику "Радость каждый день" - приобретаю сочные бумаги, с пула которых будут приходить выплаты каждый день. Покупаю бумаги с датой отсечки в декабре 2021 (см. предыдущий пост ). Выбор бумаг осуществляю, пользуясь сервисом "Календарь инвестора". По поводу календаря в комментариях к предыдущему посту пробежало волнение пользователей iPhone - оказывается в версии для iOS данная функция ещё не доступна. Поддержка Тинькофф обещает в ближайшее время запилить этот сервис и для яблока, ну, а пока, взяв нищебродский андройд, пользуюсь последними достижениями цивилизации уже сейчас... ... и так 29 декабря 2021 нам предлагает купоны в размере: 8,57 ₽ от {$RU000A1006B5} 13,5% от номинала (+), купоны каждый месяц (+), Н/Ц - 1000/1067,9, компенсация перегрева 8 месяцев (-). Доходность к погашению 9,34% (+). Нет оферты (+). Имеется амортизация с мая 2021, а на 29.12.2021 выпадает очередное погашение номинала в размере 28,5 ₽. Расшифрую свою клинопись, а то сам запутаюсь. Оценка облигаций по пунктам: 1) это доходность от номинала с таким ранжиром: от 10% - это хорошо ставлю (+) от 8% до 9,9% - это норм (+/-) ниже 8% - это не очень (-) С 08.01.2021 согласно закону 102-ФЗ от 01.04.2020 купонный доход по любым облигациям облагается 13%-ым налогом, что прекрасно, в 2020 приходилось думать о налоге в 35% с дохода превышающего ставку ЦБ на 5%. Хороший обзор, о том что 102-ФЗ изменил можно почитать здесь: 2) вторым пишу о частоте выплаты купонов Каждый месяц - (+) Раз в квартал или полугодие (+/-) Совсем отрицательной оценки нет - денюжки-то идут в любом случае. 3) Н/Ц - это соотношение стоимости номинала облигации и её текущей цены, и сколько месяцев прийдется ждать когда купоны окупять разницу в цене (перегрев). Меньше 2-х месяцев - (+) От 3 до 6 - (+/-) Больше 6 - (-) 4) следствие предыдущего это дохдность к погашению: от 9,01% - (+) от 8,01% до 9% - (+/-) ниже 8,01% - (-) 5) наличие оферты, мне это слово не нравится 😋, так что если есть - минус, если нет - плюс. 6) сообщаю об амортизации если она есть, но амортизация меня не пугает, даже радует, повышая мой текущий cashflow (вспоминается богомерзкий Кийосаки). Продолжим. нам ничего не предлагает, так как у этой бумаги после 04.03 будущие не определено в "Календаре инвестора". Разбираться нет времени, идем дальше. 19,95 ₽ {$RU000A100HU7} 8% от номинала (+/-), купоны раз в квартал (+/-), Н/Ц - 1000/1079,8, компенсация перегрева 15 месяцев (-). 15 месяцев, Карл! Кто захочет вложить 1000 ₽, с отрицательным доходом на первый год + 1 квартал? Я не хочу, а вы? Доходность к погашению 6,05% (-). Нет оферты (+). 37,4 ₽ {$RU000A100W52} 15% от номинала (+), купоны раз в квартал (+/-), Н/Ц - 1000/1057,7, компенсация перегрева 5 мемяцев (+/-). Доходность к погашению 11,54% (+). Нет оферты (+). и два ОФЗ с переменным купоном ожидаемая доходность 4,6% очень-не-очень. Спасибо, давайте следующую. 18,45 ₽ {$RU000A1026C1} 7,4 от номинала (-), купоны раз в квартал (+/-), Н/Ц - 1000/1017,3, компенсация перегрева 3 месяца (+/-). Доходность к погашению 6,66% (-). Нет оферты (+). 102,47 ₽ {$RU000A1026R9} 12,5% от номинала (+), купоны раз в месяц (+), Н/Ц - 10000/10445, компенсация перегрева 5 месяцев (+/-). Доходность к погашению 9,06% (+). Есть колл-опцион (-). Облигация с номиналом в 10 000 ₽, прикольно. и {$XS1634369224} долларовые облигации с номиналом 1000$, свободной штуки баксов нет и рассматривать не буду. И по совокупности информации выбор падает... ... на {$RU000A100W52} СуперОкс - почему-то Окс, а не Пр, сверхПроводник же. Или имеются ввиду супероксиды?

#радостькаждыйдень Выпуск 26 “Радость каждый день” моя рубрика, в рамках которой собираю портфель с “ежедневным” доходом, пользуясь сервисом “Календарь инвестора” в приложении Тинькофф Инвестиции. Правда, слово “собираю” уже не совсем подходит, так как найти достойных претендентов на включение в портфель не получается. 😖 Так что работаю с тем что есть. 16.04 докупил облигации RU000A0JWWG0, в связи с амортизацией. По той схеме, которую описал при их покупке: “Купив бумаги в количестве N кратном 2-ум на полученную амортизаци в апреле можем приобрести N/2 бумаг. В июльскую выплату N+N/2. Реинвестируя амортизацию, сохраняем общую выплату по купонам неизменным.” Только с Тинькоффом эта схема хромает на обе ноги: 15.04 - НКД равнялся 0, но ни купонов ни выплат амортизации не было. 16.04 - цена закономерно опустилась на 100 рублей, купонов, амортизации нет, НКД растет. Пришлось купить не с амортизационной выплаты. 17,18.04 - выходные НКД растет 19.04 - выплат амортизации и купонов нет, НКД растет…😡 Сам Тинькофф говорит, что выплата купонов и амортизации происходят до 9-дней! 😳 (Другие брокеры такого себе не позволяют) Ещё неприятный момент - как я уже рассказывал, Тинькофф во вкладке “О ВЫПУСКЕ” под “Доходность к погашению” подразумевает доходность при реинвестировании полученных купонов на покупку этой же облигации. 9 дней… 🤔 если периодичность выплат раз в полгода, то может 3% потерянных купонов при инвестировании и не так критично, если 91 день, то НКД может съесть до 10% от полученных купонов, если 30 дней до 30%. Конечно, можно подождать начало следующего периода, а потом опять подождать и опять, теряя увеличение доходности в каждом 2-ом.🥴 Сколько у Тинькофф преимуществ столько и недостатков. 🤷‍♂️

#радостькаждыйдень Выпуск 25 “Радость каждый день” моя рубрика, в рамках которой собираю портфель с “ежедневным” доходом, пользуясь сервисом “Календарь инвестора” в приложении Тинькофф Инвестиции. В прошлый понедельник приобрел бумагу RU000A1006C3 с ориентировочным купоном на 31 августа 8,84, номинальной доходностью 10,75%. Фактически, с учетом цены покупки 966,3, НКД 0,86, комиссией 2,9, налогов на купон и предположением, что ЦБ не будет ни опускать ключевую ставку в ближайший год, ни поднимать (а скорее будет), доходность к погашению 10,16%, а если в ближайший год цена облигации вернется к номиналу то 12,81%. При количестве облигаций до 3-х включительно, средний налог на купон равняется 1. Самое “невыгодное” количество 4-ре, при котором средний налог 1,25. При объемах покупки больше 20 средний налог не превышает 1,16, а среднее значение стремится к 1,15. Чем привлекательна эта бумага Пионер-Лизинга для меня? % ставка купонов привязана к КС ЦБ, по формуле (ЦБКС(i-1)/100% + 0,0625)*100%, где ЦБКС(i-1) - ключевая ставка Банка России, действующая в дату начала (i-1)-го купонного периода. Проще говоря, номинальная доходность облигации равна ЦБКС+6,25%. Теоретически если ключевая ставка будет повышена до 14%, номинальная доходность должна будет равняться 20,25%. Интересно как будет чувствовать себя эмитент @PioneerLeasing при такой ситуации? Только по этой бумаге при объеме выпуска в 300 млн. ежемесячный платеж составит чуть более 5 млн. О портфеле: Целью портфеля является не получение максимальной доходности, а получение, в идеале, ежедневного поступления средств. Однако, бумаги выбираются не бездумно, для каждого дня - самые доходные из представленных, и не покупаются, если реальная доходность на промежутке в ближайшие 12 месяцев ниже желаемой (на данный момент 10% годовых). Выбираю бумаги, с выплатой в N-ый день, по доходности которую принесут бумаги на интервале май 21’ апрель 22’. Доходность определяю по формуле: Д = ( (Pном - Pпокуп-Pпокуп*0,003 - НКД)/(срок_до_погашения_в_годах) + К1 - ОКРУГЛ(К1*0,13) + … + КN - ОКРУГЛ(КN*0,13)) / Pпокуп * 100% где Pном - номинальная цена облигации Pпокуп - цена покупки облигации К1 … KN - купоны, выплачиваемые в период 05.21 - 04.22 Ссылки на мои общеобразовательные посты в первом комментарии. #календарьинвестора #прояви_себя_в_пульсе