SVCB мысли по совкомбанк 1) Банк уверенно себя чувствует в кризисы. ROE в шоковом 2014 и ковидные года сильно рос. По итогам 2022 г был небольшой минус, но он моментально перекрылся уже за первые месяцы 2023. Вывод - менеджмент действительно «шарит». 2) По халве, кто как к ней не относится, но аналогов нет и скорее всего не будет. Кол-во юр клиентов в десять раз больше чем у «сбер спасибо» (и то это некорректное сравнение). а уж по программам рассрочки - там пропасть. Все заметные конкуренты были поглощены - не выдерживают конкуренции. Рынку просто не нужны две программы рассрочки. 3) Из-за диверсификации бизнеса банк может зарабатывать в периоды и низкой и высокой ставки. У разных направлений свои преимущества. 4) Все еще небольшой размер банка. Условно удвоиться в капитале совкому гораздо легче чем, например, сберу. И судя по росту за 10 лет, эта цель вполне достижима в горизонте в пару лет. 5) Текущая цена - это где-то 1.2 p/b. Считаю что должен стоить 1.5 p/b - банк должен оцениваться примерно между сбером и тиньком, и это будет справедливо.

MARA интересно будет ли шортсквиз на открытии. все-таки 23,71% акций шортятся, на ростущем битке народ будет неизбежно выходить.

ENPH RUN SEDG FSLR С солнечниками мысли следующие. •Все примерно в равной степени недооценки. Апсайд 50-100% у большинства с горизонтом гол года. •Скорее всего рост будет синхронным, так что если вас интересуеют альтернативщики - что конкретно вы будете брать не так уж и важно. Мой выбор пал на ftci как на наибольший risk/reward. Если есть доступы к иностранным фондам солнечников - можно взять и его. •Отчет за третий квартал будет слабый у всех, однако не ожидаю обновления минимумов, т.к. это уже заложено в цены. У enphase отчет выйдет первым - 27 октября - можно будет понять настроения рынка. •Энергоресурсы растут - а именно они и влияют на спрос кто бы что не говорил. Корреляция прямая. Следите за фьючами на газ. •Краткосрочно многое будет зависеть от прогнозов компаний на 24 г, с плохим 23 уже все смирились. Ждем итогов года.