Сравнение брокеров:

Гайд как заплатить налог на доход на ИИС, даже если государство освобождает от него: 1) Открыть ИИС; 2) Приобрести желаемые активы по вашей стратегии; 3) Наблюдать за растущим портфелем; 4) Дождавшись минимально необходимого срока для получения вычета, подать заявку на закрытие ИИС; 5) Не продавать активы перед закрытием; 6) Подтвердить применение налогового вычета типа Б. 7) Ждать... Что сделает брокер после всех проверок: • Закроет ИИС; • Выведет свободные деньги на ваш банковский счёт; • Незакрытые активы (акции, облигации и паи фондов) переведёт на брокерский счёт. Таким образом, вы не фиксировали доход на ИИС. Как следствие, при закрытии позиций на обычном брокерском счёте на весь доход будет начисляться налог. Его вы заплатите в конце года или при выводе средств. Не благодарите за такой приятный бонус... #иис #налог Могу расписать более детально для интересующихся и для новичков

Рынок акций 6. IMOEX vs. RTSI #новичкам #индекс IMOEX и RTSI – тикеры (краткое обозначение) ценовых индексов российского фондового рынка: индекса Московской Биржи и индекса РТС. То, что мы рассчитывали в предыдущей публикации, и было ценовым индексом, взвешенным по капитализации в свободном обращении (free-float). Хотя мы и приводили капитализацию как исходный параметр, на самом деле её необходимо вычислять в реальном времени, используя цену акции в последней сделке. Упрощённо распишем, как Биржа отбирает акции в индексную корзину (по документам носит название "База расчёта"). Количество акций – 50 или меньше, при этом количество эмитентов не менее 10. Требования для включения в индекс: • Листинг (допуск к торгам) на Московской Бирже. • Коэффициент free-float не менее 10%. • За 6 последних месяцев сделки проходили в течение не меньше, чем 99% дней. • Коэффициент ликвидности не менее 15%. • Раскрытие отчётности было с задержкой не более 8 месяцев. И индекс МосБиржи, и индекс РТС имеют одни и те же базу и методику расчёта. Различие лишь в валюте расчёта: RTSI рассчитывается в долларах. Название последнего – это наследие одноимённой биржи, которая в 2011 году объединилась с валютной биржей MICEX. Так и появилась известная нам MOEX, или Московская Биржа. IMOEXF $IMOEX2 $RTSI

Рынок акций 5. Свой индекс #новичкам #индекс 1) Собрать индексную корзину Сделаем количество компаний постоянным. Отберём 5 публичных компаний с наибольшим присутствием на рынке акций в октябре, то есть всё по той же капитализации в свободном обращении: 1. Курс – 600 млн ₽; 2. Сота – 598 млн ₽; 3. №1 – 500.5 млн ₽; 4. Караван – 499.1 млн ₽; 5. КИСС – 477 млн ₽. В связи с изменением ситуации на рынке нам необходимо регулярно обновлять состав индексной корзины. Этот процесс называется ребалансировкой индекса. Скажем, за месяц капитализация "КИСС" упала на 15%, а у ПАО "ПриМета" выросла до 475 млн ₽, тогда топ-5 в ноябре будет таким: 1. Курс – 582 млн ₽; 2. Сота – 550.16 млн ₽; 3. №1 – 500.5 млн ₽; 4. Караван – 499.1 млн ₽; 5. ПриМета – 475 млн ₽. 2) Вычислить показатель Суммарная капитализация топ-5 в октябре равна 2'674.6 млн ₽, в ноябре перед ребалансировкой – 2'537.21 млн ₽, а после неё – 2'606.76 млн ₽. А ведь мы не хотим, чтобы показатель менялся после ребалансировки. Что же делать? Подогнать! Необходимо ввести поправочный коэффициент, который будет уравнивать показатель после ребалансировки со значением зафиксированным перед ней. Это делитель индекса. Теперь наш показатель будет вычисляться так: показатель индекса = сумма капитализаций ÷ делитель индекса. Однако теперь наш индекс не показывает сумму капитализаций, его значение стало условным. Почему бы в этом случае не сделать его "красивым". Пусть начальное значение индекса будет равно 1000. В этом случае начальный делитель индекса равен: 2'674.6 млн ÷ 1000 = 2'674'600 В ноябре перед ребалансировкой показатель окажется: 2'537.21 млн ÷ 2'674'600 ≈ 948.63 После ребалансировки вычисляем новое значение поправочного коэффициента: 2'606.76 млн ÷ 948.63 ≈ 2'747'916 И теперь проверим показатель с новым делителем: 2'606.76 млн ÷ 2'747'916 ≈ 948.63 Значение совпадает, чего мы и добивались. Индексы могут отличаться по методике и смыслу, но для компенсации "скачка" показателя при ребалансировке всегда используется корректирующий делитель.