39-й день публичных инвестиций — ребалансировка портфеля Т-Банк

Войти

! Что произошло за прошедшие две недели: 1. Рынок сильно просел - до такой степени, что размер моего портфеля все же откатился ниже миллиона. 2. Я получил налоговый вычет за ИИС - в какой-то мере эти 52 тысячи забалансили то падение, которое произошло 3. Прошел март, а значит сегодня будет ребалансировка портфеля. Прошлый пересмотр и описание того, как это происходит - Ну что ж начнем: 1. Активный портфель: продолжаю курс на то, чтобы было больше отдельных акций, дабы самостоятельно направлять диверсификацию своего портфеля. - Акции: 26% → 28% - Фонды: 74% → 72% 2. Активный - Акции - ИТ-банкинг: Т-Технологии 22% → 28% и Сбербанк: 78% → 72% - уравниваю данные активы в рамках их группы - Потребительский сектор: МКПАО Озон 22% → 28% и X5: 78% → 72% - уравниваю данные - Купил новую акцию "ПАО Московская Биржа" в размере 4% от всех акций, а позицию Европлана снизил до 10% - по сути защитный актив среди акций, и также способ диверсификации отрасли финансов (чтоб не только один Европлан там был) - Сделал еще новую группу "Финансы", туда отправил Европлан (71%) и ПАО Московская Биржа (29%) 4. Консервативный портфель: тут я и дальше снижаю перегруз в валюте. - Валютные облигации: 39% → 37% - Обычные облигации: 32% → 34% 5. Консервативный - Обычные облигации - ОФЗ: тут повышаю долю нового ОФЗ 26250. - ОФЗ 26250: 12% → 18% - Фонд долгосрочных гособлигаций: 64% → 58% Докупаем на 34 тысячи минус 1700 за уже произведенную покупку Мосбиржи - то есть 32300. Покупки можно увидеть на скринах. Итого на конец дня получаем миллион и 32 тысячи рублей. Из-за падения рынка скорость роста притормозилась, но не будем отчаиваться) До скорых встреч!

45 день публичных инвестиций! За прошедшие две недели рынок отчаяно двигался еще ниже, честно говоря без каких-то особых причин по моим ощущениям. Ну а когда было иначе) Также прошел май, пора производить пересмотр таргетных долей. Сегодня и будем это делать. Тут можно посмотреть прошлые изменения таргетов, что это, зачем и как - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Diversify/a3a80400-7392-4c90-8d40-d0775a9d4563/ Ну что ж начнем: 1. Активный - Фонды - Крупнейшие компании РФ 14% → 10% - Первая - Фонд Акции средней и малой капитализации 10% → 14% В прошлом месяце я понижал долю фонда "Российские технологии". Сейчас решил, что вернувсе-таки долю фондов, которые не индекс мосбиржи обратно до 20%. Этому фонду у меня как-то побольше доверия. Хотя он также падает достаточно сильно, но все же там норм диверсификация и компании, которые уже достаточно давно на рынке. 2. Активный - Акции - Ростелеком 14% → 10% - Группа "Потребительский сектор" 19% → 20% - Группа "Финансы" 14% → 17% Продолжаю уменьшать Ростелеком, негоже это одной акции занимать столько места) - ИТ-банкинг: Т-Технологии 34% → 40% и Сбербанк: 66% → 60% - уравниваю данные активы в рамках их группы - Потребительский сектор: МКПАО Озон 34% → 40% и X5: 66% → 60% - уравниваю также - Финансы: ПАО Московская Биржа 35% → 41% и Европлан: 65% → 59% - уравниваю также 4. Консервативный - Обычные облигации - ОФЗ: тут повышаю долю нового ОФЗ 26250. - ОФЗ 26250: 24% → 27% - ОФЗ 26245: 24% → 27% - Фонд долгосрочных гособлигаций: 52% → 46% Докупаем на 34 тысячи сегодня. Покупки можно увидеть на скринах. Итого на конец дня получаем миллион и 114 тысяч рублей. С горем пополам дошедо новой сотни) На это понадобилось целых три месяца, по-моему это одна из самых длинных сотен, которые у меня были. Буду надеяться, что дальше будет лучше. До скорых встреч!

39 день публичных инвестиций