Самый доходный актив 2025 года: корпоративные облигации

Войти

Наш дорогой и любимый Центробанк посчитал доходность всех активов и определил самый доходный. По факту самый доходный за период с января по ноябрь включительно, но реально годовая картина сильно не изменится. 1️⃣Первое место досталось корпоративным облигациям с инвестиционным рейтингом. И в этом нет никакой неожиданности или интриги, ведь этот актив показывал максимальную доходность и за 1 полугодие и за 9 месяцев. Поэтому пальму первенства аналитики ЦБ отдают облигациям с рейтингом А, показавшим доходность 34,5%. И если вы все еще настаиваете, что депозиты в банках - более интересны, то ... это ваше право 😜 У меня в портфеле на сегодня удельный вес облигаций превысил 31%, потому могу смело подтвердить и подписаться под цифрами регулятора. Кстати, чем выше кредитный рейтинг, тем ниже доходность, но даже она выше других активов. Так, облигации с рейтингом АА дали 29,6% доходности, ААА - 21,9% 2️⃣Бронза достается золоту. Немного каламбура. В период кризисов и неопределенностей именно золото как защитный актив выходит в лидеры роста. А 2025, да и предыдущие годы были не самыми спокойными. За последние 4 года золото показало рост 2,4х, а за 2025 - плюс 21,4%. 3️⃣Почетное третье место отдаем государственным облигациям. На фоне плавного снижения ключевой ставки ОФЗ показали доходность в размере 20,7%. Особо ничего не изменилось в части худших активов - это иностранная валюта и замещающие активы. Усиление рубля спровоцировало отрицательную доходность в депозитах в долларах в размере 20,9%. Возможно, к концу года в этой позиции доходность изменится, в отличие от тройки лидеров. Аналитики ЦБ конечно же не обошли вниманием ноябрьский рост фондового рынка на 6%, а значит в ноябре всё-таки акции показали максимальный рост. Мы помним рекламу, что не все йогурты одинаково полезны. Также и в акциях - не все они показали туземуновскую динамику. Наибольшую полную доходность показали бумаги транспортного (9,9%), строительного (9,2%) и финансового (7,7%) секторов экономики. Антигероем ноября в акциях стал IT-сектор, который скорректировался на 📉-15,2%. И специально для любителей пощекотать себе нервы, инвестируя в очень рисковые активы, убыток от инвестирования в 💛биток составил 25,7% (в рублевом эквиваленте). Берегите свои денежные средства, покупайте только хорошие активы, а плохие обходите мимо 🤣 Это я конкретно о криптовалютах. #ЦБ

🏆Топ-13 акций на 2026 год от Солид Брокер Конец года - период не только подведения итогов, но и публикации различного рода прогнозов по фондовому рынку. А нам как инвесторам всегда интересны прогнозы аналитиков из крупных инвестиционных домов. Так вот, аналитики Солид Брокера спрогнозировали ряд показателей на 2026 год. Часть из них очень похожи на кликбейтные инфоциганские заголовки - типа укрепления доллара до 94-96 рублей - оставим на совести экспертов. Часть прогнозов, связанных с ДКП и ключевой ставкой, тоже писаны вилами по воде, но там хотя бы прослеживается логическая динамика. А вот прогноз по рынку акций видится довольно интересным. На всякий случай сразу скажу, что на 2025 год никто из брокеров не дал даже приближенный к реалиям прогноз динамики фондового рынка, поэтому прогноз на 2026 год тоже стоит воспринимать весьма критично. Эксперты Солид Брокера прогнозируют рост индекса Московской биржи до уровня 3400 пунктов. Ключевой фактор роста - улучшение геополитической ситуации, который позволит рынку вырасти на 25% к концу 2026 года. При этом рост к активной фазе летнего дивидендного сезона может достигнуть всех 40%. С одной стороны, очень хочется верить в такие прогнозы, а с другой, 2024 и 2025 годы нас всех должны были чему-то научить... Вторым драйвером роста бумаг фондового рынка будут выплаты дивидендов - это логично, но при этом важно помнить, что исторические выплаты не гарантируют будущего распределения. И третий фактор роста - рост бизнеса отдельных эмитентов, а также их устойчивость к рецессии, а еще IPO дочерних компаний. Это все позволило сформировать 13 самых перспективах акций на 2026 год: 1. Новатэк 2. Сбербанк 3. Т-Технологии 4. Совкомбанк 5. ВТБ 6. Лента 7. КЦ ИКС 5 8. Новабев 9. Хэдхантер 10. Позитив 11. Яндекс 12. Ozon 13. Мать и дитя ⭐️ У меня в портфеле только 5 бумаг из этой подборки, видать остальные бумаги в портфеле будут расти не так активно, но исходя из прогноза в 3 400 по индексу Московской биржи прорастет даже палка, поставленная в песок. #рейтинг #акции #инвестировать_просто

🗓️Календарь инвестора на неделю До новогодних каникул осталось продержаться 2 недели, но именно в эту пятницу инвесторы сосредоточат своё внимание на ключевой ставке. По прогнозу аналитиков она должна снизиться на 50 б.п., но совет директоров ЦБ всегда обладает самой актуальной информацией, поэтому ждем пятницы. Более важным событием этой недели станет прямая линия с президентом. Уверен, что там будет затронут пул вопросов на тему инфляции, ключевой ставки, фондового рынка. Я обычно жду новых решений в экономической сфере и роста фондового рынка. Кроме важной пятницы на этой неделе нас ждут и корпоративные события. 16 декабря - отчет по РСБУ за 11 месяцев от Банка СПБ; 16 декабря - операционные итоги за 11 месяцев от Хэндерсон; 17 декабря - данные о недельной инфляции от Росстата; 19 декабря - прямая линия с президентом; 19 декабря - заседание совета директоров ЦБ по ключевой ставке; 19 декабря - ВОСА по дивидендам ММЦБ, 3 рубля; 19 декабря - ВОСА по дивидендам Светофор, 0,1 / 4,22 рубля; 19 декабря - закрытие реестра по дивидендам Ренессанс Страхование, 4,1 рубля. Всем желаю успешной инвестиционной недели и инвестиционного декабря, а также роста портфелей💼 #календарь_инвестора #события_недели

Покупки первой половины декабря В декабре продолжил инвестировать активы, по которым возможен рост пассивного дохода - это дивидендные акции и облигации с ежемесячными выплатами купона. Месяц начался с ротации акций Лукойла. Из-за ограничений и прожди международного бизнеса компания потеряет почти 25% своих активов или почти на 14 млрд. евро. Это достаточно большой кусок, чтобы не соблазняться на текущие дивиденды, хотя как раз за счет них бумаги за последний месяц приросли на 13,5%. Дивидендные перспективы у компании туманы, потому что платить столько же Лукойл физически не сможет, да и сама выплата дивидендов в текущих реалиях остается под вопросом. За счет отскока удалось продать бумаги с минимальным минусом и эти деньги перераспределить в акции единственной страховой компании на Московской бирже - Ренессанс Страхование. Компания растет пропорционально рынку - наращивает объем страховых премий за 9 месяцев на 28% с начала года до 151,6 млрд. рублей. По объему поступлений компания входит в пятерку крупнейших на российском рынке. Согласно дивидендной политике компания направляет на выплату дивидендов не менее 50% от чистой прибыли по МСФО. Стремится распределять прибыль 2 раза в год. За 2024 год див доходность составила 9% (в сумме 10 рублей на акцию). За 3 квартал акционеры утвердили дивиденды в размере 4,1 рубля на акцию. Драйвер роста акций - инвестиционный портфель компании, который положительно отыгрывает снижение ключевой ставки. Минус - переоценка валютных активов, но она уже произошла, бумаги явно недооценены и с начала года скорректировались на 📉-9,6% при стабильном финансовом состоянии компании. Основной бюджет первой половины месяца был направлен на покупку облигаций, которые уже были у меня в портфеле. И так уж совпало, что на неделе Монополия допустила технический дефолт по погашению облигаций. Инвесторы начали массового продавать ВДО других эмитентов, тем самым снизив цену многих хороших выпусков. На этой волне получилось удачно докупить облигации Уральской кузницы и Эфферона. У обоих выпусков фиксированный размер купона и ежемесячные выплаты, что позволит ежемесячно реинвестировать полученный пассивный доход. #инвестиционный_портфель #итоги_инвестирования #инвестировать_просто

💰Самый доходный актив 2025 года