Инвестиции в индекс Мосбиржи: преимущества и недостатки

Войти

🔥Инвестируем в весь рынок. Почему индекс Мосбиржи не лучший вариант для этого? Стоит ли покупать фонды на индекс? А не придумать ли свой фонд🔥 Сегодня хотел бы поговорить на тему индексного инвестирования. Как бы плохо к нему не относились опытные инвесторы, но инвестирование через индексы имеет одно неоспоримое преимущество. Оно позволяет инвестировать в акции, не разбираясь в особенностях фондового рынка. Такое инвестирование подходит для неопытных инвесторов и позволяет бездумно покупать акции и в долгосрочной перспективе вероятнее всего приведет к увеличению капитала инвестора. На рынке достаточно много возможностей инвестировать в индексы через фонды. Можно выбрать фонды на любой вкус, но наиболее популярными являются фонды на индекс Мосбиржи. 🔸Попробуем разобраться в недостатках покупки фондов на индекс Мосбиржи:🔸 1. Ежегодная комиссия за управление фондом. Наиболее распространенные комиссии находятся в диапазоне 0,5 - 1,0% в год. В долгосрочном периоде такая комиссия может существенно сказаться на общем результате. 2. Отсутствие дивидендных выплат. Инвестируя в акции, инвестор может "выписать" себе некоторое вознаграждение в виде дивидендов, которые не пойдут на дополнительные покупки акций, а вот инвестируя в фонд на индекс придется продать часть портфеля для того, чтобы использовать часть дохода. Психологически это сильно отличается от дохода, получаемого с выплаченных дивидендов. 3. Риски фонда. Инвесторы, покупавшие российские акции через фонды FinEx уже почти год ждут результат инвестирования. И есть вероятность, что не дождутся никогда. Я, кстати, в их числе с фондом на облигации США, индексируемые на уровень инфляции. 4. Структура индекса Мосбиржи. Здесь остановимся подробней. 🔸Структура индекса Мосбиржи🔸 Разберем структуру индекса по компаниям: 🔍 см таблицу Первые 4 компании в индексе - почти его половина. Такая себе диверсификация. ☝️А теперь смотрим структуру по отраслям: 🔍 см таблицу и диаграмму Более 60% индекса - нефтегазовый сектор и финансы. С группировкой по отраслям все тоже не очень. А как разрешить вопрос с диверсификацией? ❗️А давайте придумаем свой фонд. 🔸Собираем свой фонд🔸 За основу нашего фонда возьмем все акции из индекса Мосбиржи в равных долях. Таким образом мы уберем риски высокой доли активов в одной компании, а также сделаем более ровную разбивку по отраслям. При 40 позициях в индексе, у нас будет по 2,5% на каждую. Давайте посмотрим, что получится по отраслям в такой раскладке: 🔍 см таблицу и диаграмму По-моему, выглядит сильно аккуратней с точки зрения рисков сравнительно индекса Мосбиржи. Вот в такой индекс я готов начать "бездумно" инвестировать. Его не будет так болтать от изменения цен нефть и газ как индекс Мосбиржи и он не будет зависеть от котировок нескольких компаний. И в нем большая доля защитных отраслей (энергетика, ритейл, связь). 🔸Запускаем финансовый эксперимент с "самодельным" фондом🔸 Между тем, у меня накопились первые 10000 рублей для таких покупок. С них и начнем. А начнем мы с покупки самых подешевевших акций по одному лоту - до тех пор, пока не соберем все компании. А далее будем выравнивать доли по компаниям. А после накопления достаточно большой суммы начнем выравнивать, продавая подорожавшие акции и покупая подешевевшие. А дивиденды будем выводить. Очень интересно, какая доходность получится сравнительно динамики индекса Мосбиржи в долгосрочном периоде. О первых покупках в ближайшее время подготовлю отдельную публикацию.