120
подписчиков
37
подписок
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Посты
Ролики
Financisto
29 июля
Изменён прогноз по дивидендам на следующий год.
09 июл. 2027
ROSN: НК Роснефть
Изменён прогноз по дивиденду: 8,51 ₽ на акцию, дата отсечки: 09 июл. 2027
09 июл. 2027
MTSS: Мобильные ТелеСистемы
Изменён прогноз по дивиденду: 35,00 ₽ на акцию, дата отсечки: 09 июл. 2027
15 июл. 2027
TATNP: Татнефть ап 3 вып.
Изменён прогноз по дивиденду: 13,49 ₽ на акцию, дата отсечки: 15 июл. 2027
16 июл. 2027
SNGSP: Сургутнефтегаз
Изменён прогноз по дивиденду: 5,74 ₽ на акцию, дата отсечки: 16 июл. 2027
20 июл. 2027
SBERP: Сбербанк России
Изменён прогноз по дивиденду: 44,92 ₽ на акцию, дата отсечки: 20 июл. 2027
30 июн. 2027
MRKP: Россети Центр и Приволжье
Изменён прогноз по дивиденду: 0,08 ₽ на акцию, дата отсечки: 30 июн. 2027
Financisto
23 июня
Индекс Мосбиржи (IMOEX) проводит эксклюзивный практикум торговли по уровням.
день 1 - как купить дно на уровне
день 2 - как купить второе дно на втором уровне
день 3 - как купить третье дно на третьем "железобетонном" уровне
день 4 - как правильно помолиться после покупки трех дон
день 5 - как достойно встретить маржин колл
день 6 - как взять кредит на отыгрыш, чтобы банк ни о чем не догадался
день 7 - как купить дно в кредит
день 8 - как купить второе дно в кредит
день 9 - как правильно перекредитоваться, чтобы купить третье дно в кредит
день 10 - как достойно встретить маржин колл
Не ИИР )))
Financisto
23 июня
Некоторые показатели российского рынка 22 июня 2026 года:
Индекс Московской биржи (IMOEX) по итогам основной сессии упал на 4,23% и составил 2318,28 пункта. Это стало самым сильным дневным падением с сентября 2022 года.
Индекс РТС опустился на 1,8% и достиг отметки 1019,73 пункта.
Акции «Газпрома» упали почти на 4% и достигли минимального уровня с ноября 2008 года — 99,4 рубля.
Акции «Роснефти» потеряли в цене 4%.
Группа «Самолет» снизилась на 11,5%.
«Яндекс» потерял 3,1%.
«Алроса» упала на 6%.
«Новатэк» снизился на 3,9%.
Как бы это не символично звучало, но вчера прошел день памяти и скорби.
Ожидаю продолжение просадки либо закрепление на текущих уровнях. Впереди дивиденды. Вот на них и продолжу вливание в рынок, а пока остановился на облигациях. Надо бы их долю чуток повысить.
Financisto
16 июня
$RU000A10B354 не справились с задачей
АО "Эффективные технологии" оказались очень "эффективными".
Рейтинг ВВ-, прогноз - негативный.
Продал весь первый их выпуск в размере трёх бумаг по цене 430₽. С учётом полученных ранее купонов прибыль составила (-1.433₽) или 0,32% от портфеля.
Если смотреть по рейтингам, то держу примерно в таких пропорциях.
АКРА
ААА - 5%
АА - 13%
А - 20%
ВВВ - 8%
ВВ - 2%
В - 0%
- - 52%
Эксперт РА
ААА - 6%
АА - 15%
А - 16%
ВВВ - 13%
ВВ - 11%
В - 0%
- - 39%
RU
RU000A10B354
315 ₽
-62,57%
Financisto
9 июня
$IRAO: Летняя отсечка
Первая сделка, как и начало инвестиций была проведена 10 июня 2024 года.
Вчера рынок закрылся на 3,065.
Дивидендный гэп 0,321425.
Предварительно ловим цену на уровне 2,7435.
В рынке накопилась небольшая позиция в 5.000 штук на 1,5% портфеля акций.
В этот раз решил провести корректировку позиции.
За пару дней до отсечки вывел из кэша 4.000₽.
Полностью вышел из позиции: продал все 5.000 и снова выкупил с рынка, но уже 6.000 акций.
Итог всей операции:
- потери на продаже: 3.970,69 (-22,42%)
- средняя стоимость: 2,7450
- общая комиссия: 90,62
- дивиденд: 1.398 (налог учтён)
- потери с учетом дивидендов составили: 2.663₽ или 0,34% от портфеля - можно списать на волатильность рынка.
По прогнозу дивидендов на следующий год в размере 0,30₽ (специально занижаю, т.к. никто не знает будут ли они вообще) составит 10,90% от текущей средней цены.
---
Почему решил так поступить?
Сложный вопрос.
В инвестициях есть несколько подходов или тактик. Одна из них звучит примерно так.
Раз в год перезаходить в актив на дивидендных гэпах. Используется только на снижающемся рынке и в случае цены ниже своей средней линии. Да, теряем деньгу ради хороших процентов под будущие дивиденды и ради поиска "дна" рынка, но у каждого своя ставка риска. Однако, при продаже сразу после гэпа мы ещё и получим обратно дивиденды за образовавшуюся просадку и сможем их перенаправить в другие активы или обратно в используемый актив. Фактически теряем только на разнице стоимости актива на промежутке от своей средней цены до цены перед отсечкой, плюс новые вложения если решили нарастить позицию.
Как правильно называется такой подход к инвестированию мне не известен, но ближе всего подходит "стратегия на дивидендных гэпах с реинвестированием".
Всем удачи.
IR
IRAO
2,76 ₽
-11,16%
Financisto
28 апреля
Закрыл позиции и полностью вышел из $NLMK и $BELU
Зафиксировал убыток на 9,5к.
Пока переложил в $TMON@ а дальше будет видно.
Причины:
- BELU - снижение дивидендов до 10₽ (держал всего 30 акций). Ради 261₽ (с учетом налога) как-то не особо хочется. Также на решение повлияли ограничения на торговлю спиртным. Держал позицию с августа 2024. Получил дивидендами 920₽ за весь период удержания.
- NLMK - продал за компанию. Последние дивиденды были аж в 2024 году. С того момента идёт постоянное снижение. Даже если и заплатят в текущем году, то доход можно разделить на два.
На очереди из возможных кандидатов осталась только $CHMF но пока буду держать.
NL
NLMK
89,72 ₽
-17,97%
BE
BELU
372,4 ₽
-30,56%
TM
TMON@
156,36 ₽
+5,05%
CH
CHMF
790 ₽
-17,34%
Financisto
22 апреля
Я участвую в в конкурсе #конкурс_двух_каналов от авторов @Kot.Finance и @KapmarVV принять участие может каждый! Не упустите шанс выиграть свой денежный приз!
Financisto
22 апреля
Ну что, друзья, приближаются три дивидендных месяца: май, июнь и июль.
Судя по прогнозу принесут мне летние месяцы 13к, 8к и 39к соответственно.
Как ими распоряжусь? Не планирую отступать от уже действующего около года распределения и скорее всего все дивиденды направлю в облигации (без ОФЗ). Какие прикуплю? Сложный вопрос на нашем изменчивом рынке. Пока ещё думаю, однако есть желание привести ежедневные купонные выплаты к некоей стабилизации и уйти от "рваных" поступлений (например, 05 числа получаю 90₽, а 15-го уже 600₽ - не порядок).
Сейчас распределение портфеля выглядит примерно так:
- акции 50,18%
- облигации (+ОФЗ) 28,27%
- фонд денежного рынка 19,67%
- товары в виде металлов 1,87%
Цели вырисовываются примерно такие: акции 50%, облигации 30%, фонд 20% и товары около 2%.
За всё время существования портфеля доходность составила минус 0,52%. И это с учётом реинвеста всех полученных купонов и дивидендов, а также с продажей убыточных активов на дефолтах и сильных просадках.
Можно считать, что нахожусь по волатильности на уровне +/-1% что очень даже хорошо. Повторюсь, -0,52% это с учётом реинвеста. Если не учитыаать реинвест, то доход составил на сегодня около 120к.
Прогноз достижения цели в 200к годовых примерно на октябрь-ноябрь.
Средний ежемесячный купонный доход на уровне 6.780₽ с тенденцией снижения после января 2027 года (влияют амортизация и погашения выпусков). С дивидендами на уровне 14.160₽ в месяц (средняя по году).
Реализазация всё та же:
- с ЗП в акции, облигации, ОФЗ, фонд ден.рынка;
- весь получаемый доход в виде купонов, дивидендов, амортизации и погашений - в облигации;
- покупки два раза в месяц.
Есть и убыточные активы (NLMK, CHMF, BELU). Не покупаю и не усредняю. Держу для сокращения налогов. Хоть и лежат мёртвым грузом, но в доле около 2,5%.
Financisto
20 января
Анализ ситуации на рынке первички и ее влияние на бумаги застройщиков
Текущая конъюнктура на рынке первичного жилья несет в себе значительные риски для эмитентов-застройщиков, чьи акции и облигации находятся в портфелях инвесторов.
Ключевой риск — критическая зависимость спроса от программ льготной ипотеки, которая покрывает более 50% продаж. Еще около 30% обеспечивается рассрочкой от самих застройщиков, что создает значительную дебиторскую задолженность и отложенную выручку. Таким образом, лишь менее 20% сделок являются «твердыми», что делает финансовые потоки компаний уязвимыми к любым изменениям госполитики.
Второй существенный фактор — ценовой пузырь. Цены на «первичку» искусственно завышены в среднем на 30% относительно стоимости готового жилья тех же эмитентов. Этот дисбаланс поддерживается исключительно льготными программами, а не рыночным спросом или инвестиционной логикой. В результате квартира в новостройке стремительно теряет в цене после сдачи объекта, уничтожая мотив для инвестиционных покупок, который исторически был драйвером рынка.
Ключевые риски для инвестора:
1. Кредитный и рыночный риск. При ужесточении условий льготного кредитования вероятен резкий спад продаж и выручки, что негативно скажется на котировках акций и кредитных рейтингах.
2. Риск ликвидности и кассовых разрывов. Высокая доля сделок с рассрочкой (около 30%) означает, что у застройщиков может не хватить «живых» денег на завершение текущих проектов в срок, повышая риск технических дефолтов по облигациям.
3. Фундаментальная переоценка. Текущие мультипликаторы (P/E, P/S) могут не отражать реальные риски, так как базируются на завышенной и нестабильной выручке. Возможна переоценка сектора в сторону снижения.
Прогноз и стратегический вывод:
Кратковременную поддержку может оказать рост ставок по семейной ипотеке, стимулирующий досрочные покупки. Однако в среднесрочной перспективе без изменения модели финансирования сектор ожидает коррекция. Риски срыва сроков сдачи проектов и банкротств наиболее слабых игроков возрастают.
В текущих условиях необходим повышенный уровень комплексной проверки по бумагам застройщиков. Следует обращать пристальное внимание на долю продаж по льготной ипотеке и рассрочке в структуре выручки, график погашения облигаций и наличие проектов с высокой степенью готовности. Целесообразно рассматривать хеджирование рисков или перераспределение весов в портфеле в пользу более защищенных секторов.
Financisto
30 декабря 2025
Итоги декабря.
Кратко пробегусь по портфелям.
Фондовый рынок:
- доход: 3.419,11₽ (+1,06%)
- капитализация: +14.239,50₽
- ёмкость: 290.000₽
Проведено перераспределение в активы акций и облигаций.
Облигации:
- доход: -4.991,53₽ (-1,57%)
- капитализация: +31.301,30₽
- ёмкость: 260.000₽
Последние две недели были напряженными. Много компаний ушли в глубокий минус на дефолтах. Пришлось провести ребалансировку: исключил все рейтинги ниже ВВ- и нарастил выше А+.
ОФЗ:
- доход: 427,25₽ (+0,98%)
- капитализация: +9.749,69₽
- ёмкость: 40.000₽
Докупил новые для уравнения ежемесячного дохода.
Акции:
- доход: +10.494,01₽ (+1,53%)
- капитализация: +39.705₽
- ёмкость: 715.000₽
В этот раз только добавлял.
Драгметаллы:
- доход: -1.180₽ (-4,06%)
- капитализация: -685,80₽
- ёмкость: 29.000₽
Решил немного позабавиться и добавить золота и серебра в пропорции 1:100. Сумма пока не большая. Планирую усреднять раз в квартал. Цель не известна. Просто решил отложить на очень дальний срок. Возможно сейчас цены приближаются к своему пику и скоро сильно просядут. Посмотрим ...
Пассивный общий доход (только купоны и дивиденды):
- на год вперёд: 141.085₽
- доходность 13,93%
- ежедневно 386,50₽
Если включить амортизацию и погашения, то:
- на год вперёд: 183.570₽
- доходность 18,08%
- ежедневно 503₽
Следует учесть дополнительный доход фондового рынка в районе ~30.000₽ за год (прогноз примерный).
Амортизацию и погашения планирую пустить обратно в рынок, так что можно их тоже учесть в доходе.
Все сделки отражаются в открытом виде.
Всех поздравляю с наступающим Новым годом и пусть он принесёт ещё больше пассивного дохода!
Стаж на фондовом рынке: 18 мес.
Всех благ!
Financisto
3 декабря 2025
Итоги ноября.
Кратко пробегусь по портфелям.
Фондовый рынок:
- доход: 4.237,62₽ (+1,39%)
- капитализация: -15.312,50₽
- ёмкость: 308.000₽
Проведено перераспределение в активы акций и облигаций.
Облигации:
- доход: 4.106,42₽ (+1,72%)
- капитализация: +13.899,58₽
- ёмкость: 260.000₽ (скорректирована)
Докупил новые, частично усреднил просадки.
ОФЗ:
- доход: 859,50₽ (+2,59%)
- капитализация: +5.091,14₽
- ёмкость: 35.230₽
Докупил новые для уравнения ежемесячного дохода.
Акции:
- доход: +31.640₽ (+5,08%)
- капитализация: +61.207,34₽
- ёмкость: 654.650₽
Полученные дивиденды переложил в облигации и ОФЗ, приобрел с усреднением немного акций.
Пассивный общий доход (только купоны и дивиденды):
- на год вперёд: 134.670₽
- доходность 14,48%
- ежедневно 369₽
Следует учесть дополнительный доход фондового рынка в районе ~45.000₽ (прогноз примерный)
Все сделки отражаются в открытом виде.
Всех благ!
Financisto
1 ноября 2025
Итоги октября.
Кратко пробегусь по портфелям.
Фондовый рынок:
- доход: 3.529,65₽ (+1,09%)
- капитализация: -13.992,35₽
- ёмкость: 324.000₽
Проведено перераспределение в активы акций и облигаций.
Облигации:
- доход: 1.218,00₽ (+0,48%)
- капитализация: +24.712,90₽
- ёмкость: 260.000₽
Вышел из убыточной позиции с минусом, докупил новые, частично усреднил просадки. Нарастил ОФЗ.
Акции:
- доход: -35.125,68₽ (-5,6%)
- капитализация: +10.772,80₽
- ёмкость: 602.000₽
Тенденция на снижение продолжается. Полученные дивиденды переложил в облигации, приобрел с усреднением немного акций. Также пришлось частично выходить из некоторых активов. Под раздачу попали MGNT, MMK, ALRS и RAGR. Остаточную стоимость распределил в LKOH, SBERP и TATNP. Планирую завершить все операции по указанным активам в ближайшие пару месяцев.
Пассивный общий доход (только купоны и дивиденды):
- на год вперёд: 126.770₽
- доходность 14,94%
- ежедневно 347₽
Следует учесть дополнительный доход фондового рынка в районе ~48.000₽
Все сделки отражаются в открытом виде.
Всех благ!
Financisto
26 сентября 2025
⬇️ НРА понизило рейтинг ВИЛЛИНЫ $RU000A10C2R1 сразу на 3 ступени с 🅱️🅱️🅱️➖ до 🅱️🅱️➖, прогноз развивающийся. Ужасная отчетность за первое полугодие, справедливое понижение. Дальнейшая судьба зависит от динамики второго.
🔸https://www.ra-national.ru/press_release/ooo-villina/42216/
Продолжаю держать дальше и смотреть на развитие событий. Возможно прикуплю ещё одну штучку ))
По вчерашнему дню общее падение составило -9,58%. Дата первого купона намечена на 14 октября.
RU
RU000A10C2R1
895 ₽
-50,04%
Financisto
11 сентября 2025
💰 Собираю портфель с акциями и облигациями
Завтра пятница и очередное совещание по ключевой ставке. Моё мнение - снизят на 1%.
До 12 часов (до заседания) планирую осуществить очередное пополнение портфеля с акциями и облигациями.
Пополняю активы строго два раза в месяц.
Акции (на сумму 17.500₽):
LKOH - 1
SBERP - 20
TATNP - 5
TRNFP - 1
IRAO - 100
В последнее время придерживаюсь следующих ориентиров по целевым долям в инструментах:
ЛУКОЙЛ (LKOH) - 35%
Сбербанк (SBERP) - 26%
Татнефть (TATNP) - 17%
Транснефть (TRNFP) - 10%
Сургутнефтегаз (SNGSP) - 6%
Банк СПБ (BSPB) - 3%
Остальные 3% распределены по молозначимым активам:
МТС (MTSS) - 0,86%
Мосбиржа (MOEX) - 0,81%
Интер РАО (IRAO) - 0,57%
Новабаев Групп (BELU) - 0,31%
Газпром нефть (SIBN) - 0,28%
Роснефть (ROSN) - 0,18%
По облигациям возьму кварталки по одной штуке с выплатой в октябре:
Виллина RU000A10C2R1 (новая)
Садко RU000A109SX9 (новая)
Биннофарм RU000A104Z71