Инвестиционный риск-профиль: типы и рекомендации для инвесторов

Доброго вечера! Продолжаем говорить Вами об инвестиционном риск-профиле инвестора. •На прошлой неделе мы с Вами рассмотрели факторы, которые влияют на инвестиционный риск-профиль. Кто не читал, прикрепляю ссылку: А сегодня с Вами разберёмся в типах инвестиционных риск-профилей 👥 Типы инвестиционного риск-профиля А) Консервативный риск-профиль 🏦 Инвесторы с консервативным профилем стремятся минимизировать потери капитала. Их цель — сохранить средства и получить стабильный, но небольшой доход. Для такого типа инвесторов важна стабильность, предсказуемость и низкая волатильность, поэтому они обычно предпочитают: 🔸 Облигации: государственные, корпоративные или муниципальные облигации с низким риском. 🔸 Депозиты и сберегательные счета: инвестиции с гарантированной доходностью. 🔸 Недвижимость: стабильный доход от аренды. Б) Умеренный риск-профиль 🖖 Инвесторы с умеренным риском могут принимать некоторый риск ради получения более высокой доходности, чем у консервативных инвесторов. Они ищут баланс между сохранением капитала и ростом его стоимости. Основные характеристики: 🔸 Портфель будет включать как более безопасные активы (например, облигации), так и более рискованные (например, акции крупных компаний, фондовые индексы). 🔸 Эти инвесторы могут быть готовы потерпеть краткосрочные убытки ради более высокой доходности в долгосрочной перспективе. Такой профиль подходит для инвесторов, которые стремятся к умеренному росту капитала, но не могут позволить себе существенные потери. В) Агрессивный риск-профиль 💵💶💴 Агрессивные инвесторы готовы принимать высокие риски в обмен на возможность высокой доходности. Они обычно ориентированы на долгосрочные перспективы и способны выдерживать значительные колебания стоимости активов. В их портфеле часто можно встретить: 🔸 Акции : особенно акций молодых и быстрорастущих компаний, стартапов. 🔸 Венчурный капитал: вложения в стартапы или проекты с высоким риском. 🔸 Криптовалюты: волатильные и потенциально прибыльные активы. 🔸 Товары и сырьевые товары: такие как золото, нефть и другие ресурсы, которые могут резко меняться в цене. Агрессивные инвесторы готовы к риску значительных потерь, но в надежде на высокий рост в будущем. Г) Спекулятивный профиль 🎰 Спекулятивный профиль можно считать подкатегорией агрессивного. Это инвесторы, которые не только стремятся к высокой доходности, но и активно делают ставки на изменения рынка в короткие сроки, например: 🔸Торговля акциями и опционами. 🔸Краткосрочные инвестиции на волатильных рынках (например, криптовалюты или форекс). 🔸Использование кредитного плеча (заемных средств у брокера) для увеличения потенциальной доходности, но и увеличения риска. На основании представленной информации в посте какой у Вас тип инвестиционного риска-профиля? Пишите в комментариях к посту ✍️ •У меня агрессивно-умеренный, что-то среднее между ними. Если Вам была полезна данная информация, подписывайтесь, ставьте реакции, задавайте интересующие вопросы в комментариях под постами 🤝 Всем удачи и зелёных портфелей 💼 ________________________________

🖨 Софтлайн МСФО за 2025 год SOFL За 12 месяцев 2025 г: •Оборот 131,9 млрд ₽ (+9% г/г) •Валовая прибыль 46,6 млрд ₽ (+26% г/г) •Операционная прибыль 2,4 млрд ₽ (+1% г/г) •Скорр EBITDA 8,1 млрд ₽ (+14% г/г) На 31.12.2025 г •Чистый долг 16,3 млрд ₽ •Скорректированный чистый долг 14,6 млрд ₽ •Скорр. ЧД к скорр EBITDA 1,8х Прогнозы от 21.08.2025 (МСФО за 6м 2025 г), которые компания афишировала: «Теперь Компания ожидает следующие основные финансовые показатели в 2025 году: • Увеличение оборота Группы до не менее 150 млрд рублей; • Увеличение валовой прибыли до 43–50 млрд рублей за счет увеличения рентабельности и роста доли собственных продуктов и решений; • Увеличение скорректированного показателя EBITDA до 9–10,5 млрд рублей. Соотношение скорректированного чистого долга к скорректированной EBITDA Группы на конец 2025 года ожидается на уровне не более 2-х» Сравниваю прогноз компании по МСФО за 6М 2025 г с фактом МСФО за 12М 2025 г: Оборот группы ✋️Не попали. В прогнозе не менее 150 млрд ₽ Факт: 131,9 млрд ₽ Валовая прибыль 🎯 Попали. Прогноз 43–50 млрд ₽ Факт: 46,6 млрд ₽ Скорр EBITDA ✋️ Не попали в прогнозе 9–10,5 млрд ₽ Факт: 8,1 млрд ₽ Скорр. Долг к Скорр EBITDA 🎯 Попали. Прогноз показатель не более 2х Факт: показатель 1,8х 🔮Прогноз на 2026 год: Оборот: рост до 145-155 млрд ₽ Валовая прибыль: рост до 50–55 млрд ₽ за счет увеличения рентабельности и роста доли собственных продуктов и решений Скорр. EBITDA: рост до 9–9,5 млрд ₽ Скорр. чистый долг / скорр. EBITDA: не более 2-х на конец 2026 года Отдельные слова благодарности компании @Softline_Official за удобный и качественный пресс-релиз в формате PDF, в котором представлены все показатели 🫱🏻‍🫲🏼

РИСК-ПРОФИЛЬ ИНВЕСТОРА 👥