❄️🌄1️⃣1️⃣

🌪Затишье перед бурей или рынок пока не интересен? Всем добрый вечер 🌙 дорогие друзья. Плавно подходим к завершению рабочей недели, погодка радует, а рынок вот что то не совсем.... 🖋Этот пост наверное более разгрузочный, хочу написать что делаю сейчас именно я, так как мысли о стратегиях и инструментах сказаны ранее, нужно и читателю рассказать а что делает сам автор 😉. Уже наверное больше года все ждут какую то ракету 🚀 от рынка: аналитики, блогеры и так далее. ⛔️Но рынок застрял в широком боковике от 2600 до плюс минус 2900. 🕰И все никак не приходит та новость о том что будет все хорошо и мы будем богаты. 💬Какие мысли? Я думаю что инвесторы пока просто не верят в какой то рост, ибо в одном случае СВО, в другом конфликт в Иране, в третьем непонятно что там с Европой, тоже пока что не сильно у нас теплые отношения, проблема в экономике и так далее. ⬆️Негатива - много, ⬇️позитива - мало. 📝А теперь по активам. 1️⃣Акции. Тут рынок действительно пока не готов перекладывать капитал из облигаций и вкладов туда, где роста нет уже не один год. Где то плохие отчёты, где то негатив в корпоративных событиях, а где то просто ждут ухудшения и без того не самого яркого положения дел. ⚠️Но может быть это то самое затишье? Может сейчас пора покупать? Когда все плохо, когда рынок красный а активы дешёвые. ❔️Может это та самая история из легендарных книг, в которых великие инвесторы писали о том, что нужно покупать когда другие боятся. Все может быть, сейчас наш рынок явно не подходит ни под один шаблон на мой взгляд. Но лично я понемногу начинаю формировать позиции в таких компаниях как: ✅️ HEAD 🔹️Компания показывает умеренный рост. 🔹️Платит неплохие дивиденды. В целом достаточно интересный бизнес хоть и испытывает проблемы с рынком труда, так как эти проблемы испытывают компании которые ищут сотрудников. Все взаимосвязано. 💡Но в общем и целом при снижении ключа и оживлении экономики, история может стать очень интересной за счёт своих дивидендов, которые будут точно больше чем доход по вкладам. ✅️ PRMD Это та компания в которой наращиваю позицию очень активно. Тут просто буду краток: 🔹️Выпуск новых препаратов; 🔹️Рост бизнеса просто сумашедшими темпами; 🔹️Начало выплаты хоть и скромные но все же дивидендов; 🔹️Открытый менеджмент. Понятный и нужный бизнес. 😥Просто пока в компании мало ликвидности, маркет-мейкер не помогает пока. Но когда в рынок пойдут деньги, тут может быть сумашедшее оживление. ✅️ T Ну и конечно же Т-банк, куда без него. Тут прям тоже не жалею средств на этот банк. О нем уже наверное все всё сказали не по разу. Но лично я люблю его за активно развивающуюся экосистему, рост бизнеса, выручки и клиентов. Крупнейший банк страны. 🚀Здесь жду прям хорошую переоценку по мере улучшения экономической конъюктуры, снижения ставки и перетока средств из других активов. 2️⃣ОБЛИГАЦИИ. Мой любимый инструмент. Тут все просто. Наращиваю позицию в надежных корпах и ОФЗ. Делаю покупки регулярно 2 раза в месяц. ✅️Из надёжных корпоратов как пример беру: RU000A10DYG9 RU000A10EA08 RU000A10EF52 ✅️Из ОФЗ: SU26253RMFS3 SU26254RMFS1 Тут хотя бы все понятно, регулярный денежный поток, рост по мере снижения ключа. Свои 20+%%% думаю что точно за 2026 год заберу. Меня вполне устраивает. 💰Средняя доходность по купонам облигационного портфеля ~ 18-20%. Не учитывая потенциал роста тела. 🔍Пока что как то так. Если тезисно - набираю облигационный портфель 💼. Акции пока только точечно и не много. На этом пока все друзья, пишите что делаете вы сейчас с портфелем, подискутируем😉. До новых встреч друзья, пока 👋

📉Снижаются ставки, 📉снижаются вклады, есть облигации - мы этому рады! Всем добрый предпраздничный вечер 🌙 дорогие друзья. Ну что, средняя максимальная ставка по вкладам в топ - 10 банков (Сбер, ВТБ, Газпромбанк, Альфа-банк, РСХБ, ДОМ.РФ, МКБ, Т-Банк, ПСБ, Совкомбанк) после апрельского снижения ключевой ставки упала до 13,06% годовых. Это самый низкий уровень с октября 2023 года. За месяц ставки просели на 0,33 процентных пункта Сейчас вклады на 3-4 месяца в среднем открываются под 13,5% годовых. ❗️Суть: короткие вклады (до полугода) всё ещё дают относительно высокую ставку, но при переоформлении через полгода ставка будет ещё ниже. Банки не хотят фиксировать для нас высокую доходность на долгий срок. Сейчас главный минус вкладов - это риск реивестирования🔄. 📝А что у нас со всеми любимыми накопительными счетами? 📉Ставки по накопительным счетам следуют за ключевой ставкой и снижаются ещё быстрее. Надёжные банки сейчас дают в среднем 11-13%, причём максимальный процент часто действует только на остаток до определённой суммы (например, до 1 млн рублей), а в остальном - либо акция, либо подписка, без этих плюшек дай боже процентов 7-9. Главный минус: ставка по накопительному счету переменная. Банк может изменить её в любой момент, и она будет снижаться и снижается вслед за ключевой ставкой ЦБ. 🔍Где же искать возможность сохранить и обогнать банковские вклады❔️❔️❔️ 1️⃣✅️ОФЗ. Уже давно писал и буду писать пока ставка еще позволяет про ОФЗ. Это самый надёжный вариант для консервативного и умеренного инвестора. В целом за год можно получить до 20 а то и более % доходности за счёт высокого купона и роста тела. Самые интересные выпуски для меня: SU26248RMFS3 , SU26253RMFS3 , SU26254RMFS1 🔹️Высокий купон от 12 до 13%; 🔹️Длинный срок; 🔹️Средняя YTM ~14,7%. ✔️Очень не плохо. 2️⃣✅️КОРПОРАТИВНЫЕ ОБЛИГАЦИИ. Конкретно в этом посте я затронул только самые надежные и самые на мой взгляд привлекательные корпораты, так как очень много людей задаёт вопрос о том как сохранить, заработать и не потерять. Кстати, для любителей накопительных счетов, одной из самых на мой взгляд интересных бумаг на ближайшие пару лет смотрится - RU000A10DS74 (СБЕР). 🔹️Купон 14,85%; 🔹️Ежемесячные начисления; 🔹️Рейтинг 🅰️🅰️🅰️. Прям вообще не дурно, а если еще и на ИИС , то вообще прелесть. Отличная альтернатива накопительному счету. А в остальном я выделю еще несколько бумаг со средним сроком, купонами от 2р./г., 4р./г. и до 12р./г., что выбрать? Решать уже каждому из вас. ⚡️АТОМЭНЕРГОПРОМ ✅️ RU000A10DPS2 , RU000A10DYG9 Квартальный купон ~15,1%. Неплохой срок и очень высокий рейтинг. 🚂РЖД ✅️ RU000A10B495 и RU000A0JUAH8 Хороший купон ~ от 15,9 до 17,5%, высокий рейтинг, средний срок бумаг. 🍃ФОСАГРО ✅️ RU000A10ER66 Купон +- как доходность накопительного счета, высокий рейтинг, средненький срок, плюс минус на равне с облигацией СБЕРА. 3️⃣✅️ФЛОАТЕРЫ. Друзья, на текущий момент флоатеры по прежнему еще дают премию к ключевой ставке. По надёжным эмитентам в среднем ~2-3%. Хоть ставка и снижается, но актуальность флоатеров пока еще в силе. Здесь выбор очень прям обширный, можно выбрать что вам по душе, если смотреть из самых надежных то можно выделить как пример: 🔴ЯНДЕКС ✅️ RU000A10DDR0 Неплохой купон, средний срок, высокая надёжность. Выбор во флоатерах отдэ мала до велика, выбирай не хочу😉 🎯ИТОГ Вклады больше не спасают: их доходность падает, и она не фиксируется надолго. Максимум сейчас - 13,5-14,5% на коротких сроках с риском реинвестирования. Консервативные облигации с высоким рейтингом позволяют: ✅ Фиксировать доходность 14,5-16% на 3-10 лет вперёд; ✅ Получать регулярный купонный доход; ✅ Заработать на росте тела при дальнейшем снижении ключевой ставки. На этом у меня все друзья, пишите свои мысли о выгоде тех или иных инструментов. До новых встреч, пока 👋

🧮Усреднение. На что стоит обращать внимание? Всем добрый день 🌄 дорогие друзья и отличных вам тёплых выходных 😊 🔍Сегодня в общих чертах я хотел бы подсвятить такое понятие как - "усреднение" или выкуп просадки в основном для тех, кто инвестирует долгосрочно. ⬇️Я думаю каждому знакома такая ситуация когда хороший актив упал на пару процентов, вы его выкупает, упал еще, покупаете еще и дальше актив так же продолжает падать и вот на экране уже -20,30 а может и более %%% а денег на покупку уже нету. Знакомо, не так ли?) 📉Почему стратегия "купил на - 2,3,5%%%, а потом ещё и ещё" - это путь в минус? ⚠️Скорее всего здесь проблема не в самой идее докупать. Проблема - в отсутствии правил и нашей“жадности”: 1️⃣Ловля ножа: мы пытаемся угадать дно, не понимая причин падения. 2️⃣Отсутствие плана: Вы не знаете, сколько готовы потратить и где остановиться. Тут прям считаю самая распространённая ошибка. Очень много людей покупает активы даже не понимая зачем они им и что они от них хотят. 3️⃣Паника от убытков: Вы докупаете, просто чтобы "снизить среднюю", возможно даже не верят в то, что актив которые вы когда то купили вырастет. (Опять же покупка ради того что бы что❓️) 💬ЧТО ДЕЛАЮ ЛИЧНО Я❔️❔️❔️ ✅️Шаг 1. Определяю ту цену актива, по которой я точно куплю. 🧩Самый ближайший пример ROSN . Я понимал что хайп на нефти не будет долгим и цена в 500р + это паника. Я сам себе сказал: "Все что ниже 420, моя цена". Актив пришел к данной точке где я вернул акцию к себе в порфтель 💼 чему очень рад. Вы должны знать, при какой цене вы будете покупать актив. Так же не стоит игнорировать мультипликаторы: Например, "Куплю LKOH , если P/E станет ниже 4" или " SU26254RMFS1 , если доходность к погашению превысит 15%". ✅️Шаг 2. Делю капитал на части (В основном на 3 части) Я никогда не закидываю всю свободную сумму в первый же минус. Я делю свой резерв на 2-3 части. 🔸️Например, актив упал на 10%. Я покупаю первую часть. 🔸️Упал еще на 10% - покупаю вторую часть. 🔸️Упал еще на 15-20% - покупаю третью часть (и это уже можно считать глубокой распродажей, таких историй и моментов за последние пару лет куча) 🧩Последний пример таких покупок была компания LKOH и облигации RU000A10BW96 ,откупал частями на панике и негативе, деля покупки на равные части. В итоге в хорошем плюсе и с хорошими бумагами. ✅️Шаг 3. Анализируйте почему упал актив. 📉Падение тогда когда падает все: Вот здесь можно докупать (если верите в долгосрочный рост). Рынок цикличен, все циклично. ⚔️Падение из-за проблем внутри компании: тут уже стоит задуматься. Если у компании реальные проблемы (долги, скандалы, падение прибыли), то падение может быть не временным. "Ловить нож" здесь опасно. Самый последний пример RU000A10CZB9 RU000A10ATS0 Это тот момент где усреднение может привести к обнулению вашего депозита в данном активе. 📝ВЫВОД. Правильная покупка на просадке - это не поймать дно на удаче, "а вдруг повезет" ✅️Планируйте до падения. Определите "цену вашего интереса" и разбейте капитал на 2-3 части. ✅️Анализируйте причину. Падает рынок или компания? Усредняйте только сильные компании с понятной идеей и бизнесом. ✅️Принимайте неидеальность. Гораздо важнее набрать хорошую позицию, чем поймать точное дно. ✅️Используйте лимитные заявки. Отключите эмоции и пусть биржа сама купит вам актив по вашей цене. P.S иногда я ставил такие цены в которые сам не верил и тут 🔔колокольчик 😉 На этом пока все друзья, пишите свои 💬 мысли как усредняетесь именно вы. До новых встреч, пока 👋