Место криптовалюты в моём глобальном портфеле

Войти

. МЕСТО КРИПТОВАЛЮТЫ В МОЕМ ГЛОБАЛЬНОМ ПОРТФЕЛЕ С криптовалютой я познакомился еще в 2015 году. А точнее с тремя монетами: биткоин, лайткоин и доджкоин. И, как многие в то время, сильно интересовался, но глобально не верил. Иначе бы не продал на 1000₽ биткоин при цене 12К₽/BTC и не вывел на телефон. В 2021 году я всё-таки дошёл до классической фондовой биржи, а уже к к 2024 дошёл до понимания, что портфель - это не куча идей, а структура из слабокоррелирующих между собой активов с положительным математическим ожиданием. К концу 2025 я максимально сформулировал структуру и стал задумываться о выделении в ней места крипте и заграничным активам через фьючерсы. Не из-за того, что я верю или не верю в криптовалюты, а потому нельзя отрицать их все большую общепризнанность в мире. И для себя решил, что вера моя в это всё весит примерно в 1% от портфеля. Если судьба взлететь, то в 100 раз 1% тоже удвоит капитал. А если ничего не будет, то потеряю сумму в размере дневной волатильности капитала или прибыли за 2-4 недели. Ниже я приведу формулу своего глобального портфеля, к которой я стремлюсь при каждом пополнении. Возможно кому-то покажется сложной, но она создавалась по чайной ложке в течение нескольких турбулентных лет. Ведь я пришёл на рынок в июле 2021 и мне очень повезло с дальнейшим опытом и впечатлениями. Итак, вот структура. В структуре 2 равных по пополнениям, но не сообщающихся между собой портфеля: I. ИНВЕСТИЦИОННЫЙ 1/6 Сверхриск (в нем 3/4 автоследование, и по 1/8 фьючерсы на BTC и S&P500) 1/6 Акции 1/6 Недвижимость ЗПИФН 1/6 Золото 1/12 Замещайки 1/12 Облигации в фондах 1/12 ОФЗ 29010/29025 1/12 Денежный рынок/фонд флоатеров II. КОНСЕРВАТИВНЫЙ 1/6 Вклады на год через квартал 1/6 Денежный рынок/фонд флоатеров 1/12 Облигации в фондах 1/12 Замещайки 1/6 Золото 1/12 ОФЗ ПД долгосрок 1/36 Облигации ПД около 5 лет 1/36 Облигации ПД около 3 лет 1/36 Облигации ПД около 1 года 1/12 ОФЗ ПК долгосрок 1/36 Облигации ПК около 5 лет 1/36 Облигации ПК около 3 лет 1/36 Облигации ПК около 1 года В каждой строке у меня также свои инструкции наполнения с величайшей диверсификацией. Это лишь общий план. Вся эта система примерно раз в квартал пересматривается и уточняется. Например, сейчас я размышляю о разбавлении части II на 1/7 облигациями обоих типов купонов с любым сроком погашения (из моих регулярных топов), а части I на какую-то долю краудлендинговыми займами. Это пока не точно, но работа внутренняя ведётся в голове постоянно и так будет наверное всегда. Спасибо за внимание! Ставьте лайк, если понравилось и подписывайтесь!

❓️СКОЛЬКО ЗОЛОТА НУЖНО ДЕРЖАТЬ В ПОРТФЕЛЕ? 5 ПРИЧИН ДОБАВИТЬ ДРАГМЕТАЛЛ В СВОИ АКТИВЫ Инфляция бьет по карману, валютные рынки штормит, а геополитика заставляет нервничать даже опытных волков с Уолл-стрит. В такие периоды инвесторы неизбежно вспоминают про главный защитный актив человечества — золото. Сегодня разберем, почему «желтый металл» обязан быть в вашем портфеле, особенно если вы хотите спать спокойно. 🖐5 причин добавить золото в свой портфель прямо сейчас 1. Абсолютная защита от инфляции. Бумажные деньги обесцениваются из-за работы печатных станков. Золото невозможно напечатать на принтере. Его количество на планете ограничено, поэтому на дистанции оно всегда сохраняет свою покупательную способность. 2. Идеальная диверсификация. Золото имеет уникальное свойство — отрицательную или нулевую корреляцию с рынком акций. Когда индекс Мосбиржи TMOS@ или S&P 500 летит вниз на плохих новостях, золото чаще всего растет. Это балансирует ваш портфель и спасает от крупных просадок. 3. Убежище в моменты кризисов. Геополитические конфликты, санкции, банковские коллапсы — в любой непонятной ситуации крупный капитал бежит в золото. Это физический актив, который не может обанкротиться или ликвидироваться, как отдельная компания. 4. Ликвидность по всему миру. Золото признано в любой точке земного шара. Вы можете легко купить или продать его в виде биржевых фондов (БПИФ), слитков, монет или через ОМС (обезличенные металлические счета). TGLD@ GLDRUB_TOM GOLD AKGD SBGD 5. Защита от девальвации рубля. Мировая цена на золото номинирована в долларах США. Покупая золото на российском рынке, вы фактически покупаете валютный актив. Если рубль слабеет, рублевая стоимость вашего золота пропорционально растет. ❓️Сколько золота должно быть в портфеле? Универсального ответа нет, но классическая стратегия — от 5% до 15% от общего объема капитала. 🟢 5% — достаточно для легкой балансировки в спокойные времена. ⚫️ 15% и выше — разумно в периоды высокой неопределенности, когда ваша главная цель не заработать сверхприбыль, а сберечь то, что есть. Мой личный выбор на сегодня - это 16%, но с постепенным размытием до 14%. 🔝Понравились мысли из поста? Поставь лайк и подпишись! Также жду всех в своем закрытом канале @DOROGA_K_KAPITALU Там я еженедельно публикую отборные готовые топы по облигациям, раскрываю состав своих стратегий без подключения, оцениваю состояние рынка по классам, а также периодически публикую состав своего портфеля по всем брокерам (скоро публикация). Жду всех, подписывайтесь! #инвестиции #золото #личныефинансы #пассивныйдоход #диверсификация #кризис #пульс_учит #пульс_оцени #прояви_себя_в_пульсе

НАСКОЛЬКО Я ВЕРЮ В КРИПТОЧУДЕСА