Хеджирование 🛡️

Дивидендная стратегия 💥 Дивидендная стратегия — подход к инвестированию на рынке акций, направленный в первую очередь на получение прибыли в виде дивидендов, а не за счет роста курсовой стоимости. Дивиденды – это распределение прибыли компании в пользу 👤собственников. Выплата дивидендов — право компании , а не обязательство. Как выплачивают дивиденды? 🤔 📍Сначала СД рекомендует выплату дивидендов. 📍 Затем, на собрании акционеров принимаются решение о выплате прибыли в виде дивидендов. Рекомендация совета директоров (СД) по размеру выплаты и датам отсечки не являятся гарантией получения дивидендов. Так как они должны быть утверждены общим собранием акционеров, большинство из которых могут проголосовать против, в таком случае выплата не будет утверждена – такое случается, но крайне редко. (В этом году на собрании Газпрома акционеры проголосовали «Против») Акции бывают привилегированные и обыкновенные. В вопросе выплаты дивидендов привилегированные отличаются тем, что по ним дивиденды являются обязательными. 📊 Дивиденды бывают: 📍Годовые — выплачиваются по результатам работы компании за год. 📍Промежуточные — ежемесячные, квартальные, полугодовые. Есть компании у которых коэффициент Payout ratio у эмитента выше 100% — это значит, что компания отдает акционерам больше денег, чем зарабатывает. Нередко картина сопровождается высоким долгом на балансе компании, так как она вынуждена брать в долг. Например, компания МТС коэффициент payout ratio 150%. АФК система выкачивает деньги через дочернюю компанию. Тем самым заставляет компанию брать долги под большой %. Какой нужен капитал 💰 для получения 100 тысяч ₽ в месяц ⚡️ (1.2 млн ₽ в год) 🤔 Средняя дивидендная доходность ~10% годовых. С дивидендов платиться налог ~13% (НДФЛ - 13% ставка до 2 млн прибыли) Рассчитаем див доходность после уплаты налога 10✖️ 0,87 = 8,7% ✔️ Получаеться нам нужно ~ 14 млн ₽ , чтобы получать в год 1,2 млн ₽ ( 100 тысяч в месяц ) Как выбирать дивидендные акции 🔍 1️⃣ Компании которые выплачивают 50% чистой прибыли ( Остальные 50% вкладывают в развитие бизнеса ) 2️⃣ Стабильный бизнес ( Будет генерировать прибыль в самые сложные времена ) 3️⃣ Низкий долг (При большой задолженности есть вероятность уменьшения дивидендов или отмены) 🗣️«Когда мы покупаем доли в отличных компаниях с превосходным менеджментом — наш любимый срок инвестирования — навсегда». — Уоррен Баффет #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе

Фильм 🎥 Предел риска (Margin Call) 📉 В крупнейшей биржевой компании, оперирующей с акциями акционерных обществ на триллионы долларов, аналитики обнаружили приближающееся крупное падение стоимости акций на бирже. Фильм повествует о сложностях решения во время кризиса… Главные роли 🎭сыграли: Кевин Спейси, Пол Беттани, Джереми Айронс, Закари Куинто, Пенн Бэджли, Саймон Бейкер. #Кино_investment #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе

Стратегия «Купи и держи» 📶 Стратегия «Buy and hold» является самой популярной в инвестициях. Стратегия считается самой простой и в тоже время одной из самых прибыльных на бирже 📈 Стратегия основана на приобретение актива с целью удержания в течение длительного времени (7-15 лет). При длительном периоде инвестирования становиться «неважным» определение точки входа в актив. Но основная задача заключается в нахождение перспективной компании на фондовом рынке. Главные моменты для нахождения хорошей компании 📌 Хороший менеджмент 📌 Бизнес реинвистирует в расширение (или в модернизацию производства) {Например Норникель} 📌 Финансовое состояние компании Плюсы ➕ и Минусы ➖ данной стратегии Плюсы ➕ ➕ Налоговый вычет (если держать актив более 3 лет) Данная льгота дает возможность не платить налог с прибыли. ➕ Реинвестирование дивидендов дает положительный эффект в длительном периоде 📈 ➕ Уменьшение рисков Минусы ➖ ➖ Длительный срок вложения средств (7-15 лет) ⏳ ➖ Основная задача заключаться в выборе активов… Тем самым потенциальная «доходность» зависит правильности выбора. ➖ Изменения конъюнктуры рынка #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе