Профиль инвестора Laffront | Тинькофф Инвестиции Пульс

Обезличенный металлический счет 📊 Обезличенный металлический счет (ОМС) — банковский счёт, на котором можно приобретать драгоценные металлы. Данный счёт называется обезличенным, так как инвестор приобретает только на бумаге данный актив. Данный счёт подойдет для защиты капитала от инфляции. Металлы стабильно растут в долгосрочном периоде. Какие металлы можно приобрести? 🤔 📍Золото (Au) 📍Серебро (Ag) 📍Платина (Pt) 📍Палладий (Pd) Доходность 📊 данных металлов зависит от динамики биржевых котировок металла. Чаще всего минимальная покупка составляет от 0,1 грамма При курсе 1г — 5500₽ Можно приобрести 0,1г за 550₽ Какие комиссии есть у OMC? 🤔 Открытие счета и обслуживание у большинства банков — бесплатно Также некоторые банки в виде привлечения новых клиентов по услугами предоставляют % на сумму металла. Например, ВТБ предлагал 2% на остаток металла — 10г - +2% = 0,2г А какие комиссии? 🤔 Банки делают именно «спред» Разницу между покупкой/продажей Биржевая цена — 5000₽ за 1г Банк 🏦 Покупка 📈 — 5500₽ Продажа 📉 — 4500₽ Спред составляет — 10% Тем самым при продаже/покупки теряем — 20% Налогообложение (НДФЛ) 📄 При получение прибыли свыше 250.000₽ нужно заплатить НДФЛ. Если произошла продажа актива без удержания 3 лет, то нужно будет заплатить 13% НДФЛ (15% если доходы свыше 5 млн₽) ➕Плюсы / ➖Минусы ОМС 📊 ➕Плюсы: 📍 Возможность приобрести от 0,1 грамма (Слитки золота пробы 999 продаются от 1 грамма) 📍Не нужно заботиться о сохранности слитка (Из-за плохих условий хранения ценность слитка в стоимости сильно уменьшается) 📍Легко открыть и приобрести нужный драгоценный метал за несколько минут. ➖Минусы: 📍Активы (денежные средства) не застрахованы ACB ❗️ Инвестор берет на себя риски при банкротстве банка. 📍 Высокие комиссии (спред составляет ~1-10% при покупке/продаже) В каких банков можно открыть? 🤔 В большинство крупных банков данную услугу предоставляют. Например, Сбербанк, Тинькофф, Газпромбанк и другие.

Дивидендная стратегия 💥 Дивидендная стратегия — подход к инвестированию на рынке акций, направленный в первую очередь на получение прибыли в виде дивидендов, а не за счет роста курсовой стоимости. Дивиденды – это распределение прибыли компании в пользу 👤собственников. Выплата дивидендов — право компании , а не обязательство. Как выплачивают дивиденды? 🤔 📍Сначала СД рекомендует выплату дивидендов. 📍 Затем, на собрании акционеров принимаются решение о выплате прибыли в виде дивидендов. Рекомендация совета директоров (СД) по размеру выплаты и датам отсечки не являятся гарантией получения дивидендов. Так как они должны быть утверждены общим собранием акционеров, большинство из которых могут проголосовать против, в таком случае выплата не будет утверждена – такое случается, но крайне редко. (В этом году на собрании Газпрома акционеры проголосовали «Против») Акции бывают привилегированные и обыкновенные. В вопросе выплаты дивидендов привилегированные отличаются тем, что по ним дивиденды являются обязательными. 📊 Дивиденды бывают: 📍Годовые — выплачиваются по результатам работы компании за год. 📍Промежуточные — ежемесячные, квартальные, полугодовые. Есть компании у которых коэффициент Payout ratio у эмитента выше 100% — это значит, что компания отдает акционерам больше денег, чем зарабатывает. Нередко картина сопровождается высоким долгом на балансе компании, так как она вынуждена брать в долг. Например, компания МТС коэффициент payout ratio 150%. АФК система выкачивает деньги через дочернюю компанию. Тем самым заставляет компанию брать долги под большой %. Какой нужен капитал 💰 для получения 100 тысяч ₽ в месяц ⚡️ (1.2 млн ₽ в год) 🤔 Средняя дивидендная доходность ~10% годовых. С дивидендов платиться налог ~13% (НДФЛ - 13% ставка до 2 млн прибыли) Рассчитаем див доходность после уплаты налога 10✖️ 0,87 = 8,7% ✔️ Получаеться нам нужно ~ 14 млн ₽ , чтобы получать в год 1,2 млн ₽ ( 100 тысяч в месяц ) Как выбирать дивидендные акции 🔍 1️⃣ Компании которые выплачивают 50% чистой прибыли ( Остальные 50% вкладывают в развитие бизнеса ) 2️⃣ Стабильный бизнес ( Будет генерировать прибыль в самые сложные времена ) 3️⃣ Низкий долг (При большой задолженности есть вероятность уменьшения дивидендов или отмены) 🗣️«Когда мы покупаем доли в отличных компаниях с превосходным менеджментом — наш любимый срок инвестирования — навсегда». — Уоррен Баффет

Первый хедж-фонд 🛡️ Считается , что первый основал хедж-фонд 👤 Альфред Уинслоу Джонс. Произошло данное событие в 1949 году из-за трейдинговых идей которые повлияли на создание инвестиционного фонда. Стратегия получила название Equity long-short 📈📉 Фонд назывался — A. W. Jones & Со Рассмотрим доходность хедж-фонда на отрезке в 20 лет. 5 лет — 325% 10 лет — 670% Хедж-фонд A.W.Jones & Co за 20 лет работы добился совокупной прибыли в 5000% Например, если человек вложился с начало появления хедж-фонда 10.000$ они бы превратились за 20 лет под управлением в 510.000$ (в 50 раз). Средняя доходность фонда в год не уменьшалась ниже 40% К 1968 году в США работали по классификации SEC, уже 140 хедж-фондов. В мае 1969 года рынок начал падать 〽️ (на 25%). Множество хедж-фондов из-за набраных позиций в лонг с плечом… начали закрываться из-за банкротств. Рассмотрим 🔍 стратегию первого хедж-фонда A. W. Jones & Со Хедж-фонд A.W.Jones & Co за 20 лет работы добился совокупной прибыли в 5000% Основная стратегия хедж-фонда A. W. Jones & Со заключалась в нахождение сильных/слабых акций. Альфред Джонс привлекал консультантов для нахождение нужных ему акций. Он приглашал аналитиков из брокерских компаний. Мнение данных аналитиков прислушивался Уолл-стрит, который влиял на цену данных акций (после рекомендации акций). Он предлагал аналитикам платить комиссию за хорошие рекомендации (которые сбывались). «Джонс никогда не предлагал аналитикам давать рекомендации сначала ему, в обход клиентов их компаний, но ясно давал понять, что им платят только за эффективные инвестиционные идеи, а на пространные заумные исследовательские отчеты компании A.W. Jones & Co. Наплевать», — менеджер хедж-фонда Бартон Биггс Джонс открывал сделки long с плечом в компаниях которые считал что они вырастут. Также открывая Short против слабых компания (которые должны были показать хуже результат чем рынок). Если рынок становился «медвежим» определенное количество акций взятые в Short приносил прибыль. Данный метод давал определенную защиту от снижения рынка. Но если рынок идет вверх 🆙 при открытых shorts, прибыль становилась несущественной. Но Джонсу волновала больше всего «защита от капризов рынка». 🗣️ Слишком высокий риск – это неправильно, потому что «мы управляем чужими деньгами». Не имея никакой защиты, «я не мог бы спокойно спать ночью». — Альфред Уинслоу Джонс. В мае 1969 года рынок начал падать 〽️ (на 25%). Большинство хедж-фондов не защитившиеся себя от рисков закрылись из-за маржинальных позиций. Хедж-фонду удалось в момент спада уцелеть с большими потерями. Хедж-фонд A.W. Jones Company существует по настоящее время.