Оценка НРА: справедливая стоимость акции МТС Банка

Войти

801 ₽ — потенциал роста 31% Оценка присвоена в рамках пилотного проекта «звёздных рейтингов», который был запущен Банком России и рейтинговыми агентствами вместе с Индексом эталонных эмитентов МосБиржи (MVBI) в июле 2025 года. 📌 Что отмечают эксперты НРА о МТС Банке? 🔹устойчивую бизнес-модель; 🔹высокий уровень цифровизации; 🔹сильные рыночные позиции; 🔹диверсификацию структуры активов; 🔹лидирующие позиции в сегменте POS-кредитования. 📌 Почему это важно для инвесторов? Инвестиционный рейтинг НРА — это независимая оценка инвестиционной привлекательности акций и подтверждение того, что рынок может не полностью учитывать фундаментальные параметры эмитента. В своей оценке НРА также учитывает уровень стандартов корпоративного управления. 📌 MVBI: фокус на создании акционерной стоимости В июле 2025 года МТС Банк вошёл в MOEX Value Building Index (MVBI)— индекс эталонных эмитентов Московской биржи, инициированный Банком России. Факт включения в MVBI служит индикатором приверженности Банка высоким стандартам в следующих областях: 🔹корпоративная прозрачность; 🔹качество раскрытия информации; 🔹практики создания стоимости для акционеров. 📌 Оценка НРА 🔹 Справедливая стоимость акции: 1801 ₽; 🔹Целевой интервал: 1 608–1 993 ₽; 🔹Потенциал роста: 31%*. Рейтинг присваивается по шкале от 1 до 5 звёзд и отражает степень приближения рыночной цены акции к фундаментально обоснованной стоимости. МТС Банку присвоена оценка «четыре звезды» ввиду потенциала роста акций ПАО «МТС Банк» на 31% относительно текущей цены до фундаментальной стоимости. В 2025 году акция МТС Банка вошла в топ–3 по темпам роста котировок среди эмитентов финансового сектора, опередив IMOEX и MOEXFN, что подтверждает эффективность реализуемых инициатив. *Потенциал роста акций рассчитан на основе цены закрытия основной торговой сессии на Мосбирже по состоянию на 16.01.2026 – 1 375 ₽

Совет директоров МТС Банка рекомендовал выплатить дивиденды акционерам за 2025 год 📈 Доходность — 7,7% к текущим котировкам В пятницу, 22 мая, Совет директоров рекомендовал акционерам рассмотреть вопрос о выплате дивидендов за 2025 год. ➡️ Сколько составят дивиденды? Размер рекомендуемого дивиденда — 96,12 ₽ на одну обыкновенную акцию. Это составляет 25% от чистой прибыли по МСФО за 2025 год. ➡️ Календарь акционера в 2026 году ⏺️Годовое собрание акционеров пройдет 26 июня. ⏺️Если будет принято положительное решение относительно дивидендов, то закрытие реестра акционеров для их выплаты состоится 10 июля. ⏺️Срок выплат номинальному держателю — не позднее 24 июля. ⏺️Срок выплат другим зарегистрированным в реестре акционеров лицам — не позднее 14 августа. ➡️ Дивидендная политика Мы стремимся выплачивать акционерам от 25% до 50% чистой прибыли по МСФО не реже раза в год. По итогам 2024 года МТС Банк, следуя своей дивидендной политике, направил на выплату дивидендов 25% чистой прибыли по МСФО. Дивидендная доходность составила 7% на дату утверждения акционерами дивиденда. Размер выплаты составил 89,31 ₽ на одну обыкновенную акцию. МТС Банку удалось закрыть дивидендный гэп всего за 6 дней. Спасибо, что остаетесь с нами! ❤️ MBNK

Чистая прибыль МТС Банка выросла в 2,6 раза г/г — до 2,5 млрд ₽ 📈 Сегодня подвели итоги I квартала 2026 года по МСФО. Пресс-релиз и отчётность по МСФО — на нашем сайте. https://www.mtsbank.ru/o-banke/novosti/detail/1151373/ https://www.mtsbank.ru/investors-and-shareholders/reports/ ℹ️ Ключевые финансовые результаты: ℹ️ Ключевые финансовые результаты: ⏺️Чистые процентные доходы после резервов выросли в 3,7 раза г/г до 6,9 млрд ₽. ⏺️Операционный доход до резервов составил 18,5 млрд ₽, показав рост на 57,8% г/г. ⏺️Показатель NIM увеличился на 2,3 п. п. г/г до 8,1%. ⏺️Стоимость фондирования снизилась на 3,1 п. п. г/г до 13,3%. 📈 Драйверы роста: 1️⃣Устойчивое расширение чистой процентной маржи ⏹️Рост чистой процентной маржи до 8,1% обусловлен как ростом процентных доходов в 3,7 раза г/г до 6,9 млрд ₽, так и снижением стоимости фондирования на 3,1 п. п. год к году — до 13,3%. Удешевление пассивов достигнуто за счёт изменения их структуры в пользу краткосрочных депозитов, снижения ключевой ставки, а также активного расширения портфеля текущих счетов. ⏹️По итогам квартала текущие счета выросли на 66,8% г/г, до 91,2 млрд ₽, их доля в обязательствах увеличилась с 11% до 14%. Данный структурный сдвиг стал прямым результатом стратегической трансформации бизнеса в направлении daily banking. 2️⃣В кредитовании — ставка на качество и контроль риска: кредитные карты остаются ключевым драйвером доходности ⏹️Портфель кредитных карт после резервов увеличился на 4,8% г/г до 90,3 млрд ₽, а его доля в розничном кредитном портфеле без учёта ипотеки составила 34% против 29% годом ранее. ⏹️ROE новых выдач по кредитным картам в I квартале 2026 года составил >70%. ⏹️МТС Банк входит в шестёрку крупнейших банков по портфелю кредитных карт по данным Frank RG по итогам I квартала 2026 года. 3️⃣Клиентская база растёт опережающими темпами, открывая новые возможности для кросс-продаж и повышения доходности ⏹️Число активных клиентов банка выросло на 53% г/г до 4,6 млн человек. ⏹️Число клиентов с действующим банковским продуктом достигло уровня 11,4 млн человек, увеличившись на 22%. ⏹️35% активных клиентов банка имеют кредитный продукт. ⏹️Приток активных клиентов обеспечил рост оборотов по дебетовым картам на 37% г/г до 30 млрд ₽. И уже в 15:30 по мск стартует конференц-колл с топ-менеджментом банка — подключайтесь по ссылке: https://mtsgroup.comdi.com/event/exmjhdhe MBNK

📈 НРА оценило справедливую стоимость акции МТС Банка в 1