Портфель компаний с валютной выручкой Почему-то чем крепче рубль, тем чаще возникает вопрос: «Какие компании покупать в период девальвации рубля?» 😁 Вот такой парадокс. Представляю вам топ-11 компаний России, у которых выручка сильно зависит от стоимости валюты. •Золото: Полюс и ЮГК (кроме Селигдара, не стала его включать, так как львиная часть долга у компании также привязана к стоимости драгметаллов). PLZL UGLD •Нефтегаз: Лукойл (около 80% валютной выручки), Сургут (валютная кубышка и около 70% валютной выручки), Роснефть (около 60%), Газпром (половина валютной выручки). LKOH SNGSP ROSN GAZP •Цветмет: Норникель (около 80% валютной выручки) и Русал (69%). GMKN RUAL •Удобрения: Акрон (77%) и Фосагро (около 65%). AKRN PHOR •Уголь: Распадская (65%). RASP Защитят ли эти компании от возможной девальвации рубля? Частично да, но как видите не на 100%, и даже не на % от валютной выручки, так как есть прогрессивная шкала налогообложения в зависимости от стоимости валюты и т.д. А что защитит инвестиции от возможной девальвации? Замещающие облигации, облигации в юанях, золотые и серебряные облигации и фонды на это все.

Мне осталось совершить 7-8 еженедельных покупок и моя доля в МГКЛ составит 0,1%💪‼️ И что с того? Это значит, что я могу считать себя не просто инвестором, но и весомым совладельцем и могу рассчитывать на несколько приятных вещей. •Как акционер, я заинтересована в успехе компании и могу влиять на её стратегию. Думаю, что руководству компании может быть интересно мнение совладельца с долей 0,1% от компании. •Если у основных акционеров будут разногласия по принятию решения, то доля в 0,1% во время голосования может стать решающей, а если объединиться с подписчиками, то можно собрать и 1% в компании 😁 •Если компания приносит прибыль и распределяет её среди акционеров, я получу 0,1% от общего размера дивидендов. Понятное дело, что 0,1% — довольно небольшая доля, и её влияние на управление компанией будет минимальным, а доходы — пропорционально небольшими, но это помимо всего прочего просто приятная цель, которую я почти достигла. Конечно, я не попаду с совет директоров, чтобы выдвинуть себя в СД нужно иметь хотя бы 2%-ую долю в компании. Тем не менее моя позиция сейчас составляет 2,6 млн руб. после очередной покупки, которую я произвела вчера на 62 500₽. Я рассчитываю не только на дивиденды в июле, я рассчитываю на долгосрочный рост бизнеса, рост прибыли, ежегодный рост дивиденды и конечно же на рост стоимости акций. Вряд ли компания может стоить 3 млрд руб., если она сможет генерировать прибыль 2-3 млрд руб. через 5-6 лет. При такой прибыли даже в самых плохих макроусловиях МГКЛ может стоить в разы дороже. МГКЛ хоть и является компанией с повышенным риском, но и с крайне привлекательным потенциалом роста бизнеса и денежного потока для акционеров в долгосрочной перспективе. MGKL

🇷🇺 Какую долю держать в акциях компаний России относительно всего российского портфеля? Имеется ввиду отдельные покупки, а не фонды Я переделала таблицу под российский рынок. Что в ней? •По горизонтали количество планируемых лет инвестирования (1 — горизонт инвестирования 1 год, 10 — 10 лет) •По вертикали сколько вы можете отложить денег относительно уже отложенных денег в инвестициях (например у вас 1 млн, вы можете отложить за следующие 12 мес 0,3 млн, значить выбираем строку: 0,3/1*100%=30%) •Если вы инвестируете на 5 лет и можете откладывать 30% в год от своего капитала, то доля акций от всего портфеля должна составлять около 21% (13-31%). Остальное могут быть облигации, фонды ликвидности, фонды на акции под управлением профессионалов, а в идеале индексные или сбалансированные фонды и т.д. •Если вы только формируете портфель и можете откладывать в год 80% от капитала (то есть у вас например 1 млн, а вы за год положите еще 0,8 млн) и вы инвестируете на долгосрок (10 лет+), то тогда по таблице ваша доля акций в российском портфеле может составлять вплоть до 80% или даже более. •Понятное дело это условная таблица, но посмотрите на свой портфель, на свои денежные потоки, сроки инвестиций и сравните с таблицей. Вы удивитесь насколько высокие риски вы на себя берёте и частно эти риски не оправданы. •Если портфель состоит только из акций, он подвержен более высокой волатильности и риску. Акции и облигации часто реагируют на рыночные события по-разному. Когда акции падают, облигации часто либо растут в цене, либо снижаются не так сильно, а фонды ликвидности, флоатеры и короткие облигации вообще приносят прозрачный понятный постоянный доход. •Облигации стабилизируют портфель, уменьшая его стандартное отклонение. Даже небольшая доля облигаций может существенно снизить просадки во время кризисов. •Портфель из 100% акций обычно имеет более высокий риск при не сильно большей ожидаемой доходности, чем сбалансированный портфель. Добавление облигаций делает портфель более эффективным. Более стабильный портфель снижает вероятность панической продажи активов на падении рынка, что часто приводит к убыткам. Я надеюсь, что сегодня я убедила хотя бы небольшую часть инвесторов обязательно добавить к себе в портфель облигации с высоким рейтингом или фонды на них ♥️ SU26243RMFS4 RU000A106AT1 RU000A105RH2