Сила флоатера на снижении

Антиинвестиция. Деньги-деньги, дребеденьги, Позабыв покой и лень. Делай деньги, делай деньги, А остальное все дребедень. Не только Ваш непокорный неслуга пишет про авто в Пульсе. Недавно прочитал УРА-отзыв про то, как человек купил китайский авто за 3,7 в рассрочку и выпрыгивает из штанов от радости. Опустим на грешную землю? Считаем - у меня 3,7 млн. Вариант 1. Сейчас можно зафиксировать доходность на три года 16%. Это минимум = 0,6 млн в год. Через 3 года у меня 5,5 млн. Вариант 2. Я отдал 1 млн рублей сейчас, остальное рассрочка. А 2,7 буду отдавать 3 года. Предположим они также будут вложены под 16% и я буду их изымать медленно. Упрощенно я получу примерно половину дохода если бы лежало весь срок. Это примерно 430*3/2 = 645 тысяч. Китайские дрова не шибко пользуются спросом на вторичке, предположим потеря стоимости - 1 млн рублей за три года. Через 3 года имеем 2,7 машина + 0,65 доход от рассрочки. Итого 3,35 млн. И это мы еще не считали расходы на содержание. Отличный способ слива бабла в унитаз) Справедливости ради автор сам недавно купил недавно ведро, но отечественное (видимо завидует). Но завидует не владельцам китайских автомобилей, а тем у кого нет автомобиля вовсе. Ибо эти люди не сливают бабло в унитаз и тем более не делают это на высокой ставке, когда деньги приносят деньги. Ведра надо покупать на низком ключе. Машина это практически всегда - антиинвестиция. Облигация наоборот. Номинал постоянно снижается, и еще исправно сдирает с тебя купоны. Не делай как я. Делай как правильно.

По Монополии. По просьбам трудящихся. Монополия - уже совершившийся факт. Ситуацию не исправить. Без потерь не выйти. Их можно попытаться минимизировать. Сам не держал, точнее держал, но давно. Поэтому могу спокойно болтать. Коли Яша не бойся - жопа не твоя) Я не знаю, что будет, но могу предполагать. Сейчас будут планки пару дней. На уровне около 150 рынок стабилизируется. Кто то начнет покупать от жадности, а кто-то передумает продавать. Какая уже разница? Если бумаг мало в этот момент продать и забыть как страшный сон. Если позиция большая. Тогда ждем новостей. Возможно, они смогут найти деньги на погашение и выйдут из технического дефолта. Тогда будет отскок. На самом деле отскок в любом случае будет, вопрос его высоты. Без хороших новостей просто отскочит с 100 до 150. Если погасят таки, то выпуски отрастут в район 300-500. Вот здесь бы я и вышел. И это скорее всего самый лучший расклад на который, вообще можно рассчитывать. В-общем, это попадалово и его придется, пережить. А теперь самое важное. Избежать дефолта можно или активно маневрируя, например, следить за погашениями и всегда выходить за пару недель до события. Или - финансовая дисциплина. Не брать шлак и не класть яйца в одну корзину. Ещё раз говорю - Монополия все. Поздно пить боржоми, когда почки отвалились. С ней надо было что-то делать - вчера. Так вот имеет смысл что-то сделать пока вчера ещё не закончилось. Посмотреть свой портфель и понять, где ещё есть риски. А потом их убрать, даже ценой крови. Я распродал самые лютые ВДО ещё летом 2024 года, когда стало ясно, что ставка 16 - это не конец, а только начало. Бизнес так не зарабатывает, он будет умирать. Я продавал в минус. ВДО - неликвид. Целый месяц распродавал. Но оглядываясь назад, я понимаю, что лучше сейчас отдать палец, чем завтра потерять всю руку. Все что я оставил, по своей глупости - все было ошибкой. Единственно, что не стоит прямо сейчас делать - поддаваться панике. Не надо распродавать все по любым ценам. Через пару недель рынок под успокоиться. Может имеет смысл ждать решения по ключу. Наверно, его снизят. Тогда на позитиве бумаги начнуть расти вверх. Тогда и сдайте шлак рынку. Но тянуть тоже не стоит. Тикеры не ставлю. Только для Вас.

ЛДВ1 Многие слышали про ЛДВ3, а это что за зверь? Льгота на долгосрочное владение. Льгота на налог. Купил дешево, прождал в данном случае год, продал дорого, Налог на доход не заплатил. Круто? Но дьявол как всегда в деталях. Разберем? Нельзя купить что попало. Формально ЛДВ1 дается на бумаги высокотехнологичного сектора. Есть список, который периодически обновляется. Есть на сайте Тинька. Составлял его явно знаток технологий ибо не Т не Я Вы не найдете. Список, скуден, беден, выбор невелик. Зато и выбирать попроще. Включает пару десятков акций (в основном фармы, что плюс), например есть там OZPH. Штук пятьдесят облигаций. И там знакомые лица. Позитив, ВУШ, Делимобиль, Хромос. И один забытый богом фонд от ВТБ, который никто никогда не видел в глаза (скорее всего льгота для "своих"). В общем, сразу, понятно, что никаких особых целей данная опция не преследует, а создана исключительно для галки. Ну что лирика закончена, можно переходить к оргии. Сразу суть. Льгота работает на разницу в цене. Купоны или дивиденды под нее не попадают. Поэтому в теории она максимально может быть интересна на акциях. И в это смысле фарма плюс, потому что меньше зависит от внешних шоков и прочей конъюнктуры. Но... Если бы был стабильный восходящий тренд я бы сказал - бери че хошь, завтра дороже. Но на мой взляд тренд в другую сторону. Скачки галопом Трамп наш слоняра и влажные мечты о мире это одно, а суровая реальность такова -условия ведения бизнеса в России ухудшаются. Что будет через год? Поэтому я буду говорить только про то, что мне более менее понятно - про облигации. Детали. Список динамичный. Есть дата включения и дата исключения из списка. ЛДВ - в этом промежутке. Купил - года не прошло - из списка выкинули - пока -пока. Держал в портфеле - включили в список - тоже не канает - надо перезаходить. Часть бумаг в списке гасятся до года - смысл их брать? И туча бумаг стоит выше номинала или около того - также какой смысл их брать? Ну вот ваш демон и подвел Вас к финалочке. При всем богатстве выбора другой альтернативы нет. ВУШ 1Р3 и (какое совпадение!) Делимобиль 1P3 RU000A109HX2 RU000A106UW3 Почему они? Стоят дешево. Примерно 910-915. Доходность к погашению овер 20%, тоже плюс. При этом срок у убоих год и 8-9 месяцев. Это означает, что если через год цена не улетит как бы нам хотелось в космос, то можно спокойно подождать еще 9 месяцев и сдать по номиналу. Это известно) Но, как всегда... Но. Давайте посчитаем нашу выгоду. Я купил 1000 штук того и этого. Предположим по 915. Затраты 915 000 рублей. При погашении я получу доход 85000 рублей. Экономия на налоге составит порядка 11000 рублей. Вроде деньги, но... Вы вложили почти миллион рублей... В компании финансовое благополучие которых далеко от идеала. Доживем ли мы до погашения? Мне очень не хочется проверять, поэтому я не понесу миллион. Тысяч сто-двести. И тогда выгода скокошится до пары тысяч. Есть ли вообще смысл? И вы думаете это все? А вот и нет. Если Вы все-таки решите влезть в эту тему. Помните. Торговать нельзя. Дело в том, что сделки по всем счетам с целью налогообложения (кроме ИСС) учитываются скопом. Поэтому если Вы держите в долгосрок бумагу на одном счете, а на другом активно ее расторговываете, то ЛДВ не будет. Купил, держишь и не торгуешь. Да, мой друг. Все так красиво начиналось. Землю крестьянам! Заводы рабочим! А теперь... Будешь работать за еду.