Как я наращиваю портфель: кэшбэк, зарплата и первые купоны

🟢 Дисциплина капитала: Маневр Шахматным порядком и работа Стоп-крана. Инвестиции — это прежде всего математика и холодный расчет. Сегодня провел плановую ребалансировку портфеля, используя стратегию жестких лимитов и пять этапов формирования базы. 📊 Аудит структуры Работаем по системе, где каждое решение подтверждено актуальным срезом котировок MOEX. Главная цель текущего этапа — синхронизация долей и устранение дефицитов внутри групп. 🔍 Риск-менеджмент: Стоп-кран и Пропорции Лимиты (Стоп-кран): Мое жесткое правило — доля любого актива не должна превышать 25% от портфеля. Текущий аудит показал, что все позиции находятся в безопасной зоне, что дает зеленый свет на точечные дозакупки. ♟️ Шахматный порядок: Проверка пропорций выявила дисбаланс в паре Финансы и Нефть. Соотношение SBER к TATN составляло 3 к 1 при целевом 2 к 1. Весь приоритет закупки был направлен на устранение этого отраслевого перекоса и выравнивание шахматки. 🛠 Проделанная работа: Сегодняшнее пополнение на 7 550,72 руб. (включая кешбэк, дивиденды от TPAY и продажу балласта LQDT из старого портфеля) позволило решить следующие задачи: ✅ TATN +6 лотов — основной маневр дня. Сокращаем разрыв со Сбером, возвращаясь к целевому балансу в штуках. ✅ TPAY +18 шт. и TKVM +71 шт. — плановое расширение экспозиции на инструменты ренты и недвижимости. ✅ TGLD +56 шт. и TMON +4 шт. — полная утилизация сдачи в защитные инструменты и ликвидность. 💰 Работа с аккумуляторами (Сейфы): Сейфы выполняют роль накопителей для сбора ликвидности и подготовки к покупке дорогих лотов: •В Сейфе РОСТ ( TMON@ ) накоплено уже 1 229,60 руб. Эти средства станут базой для следующего шага в группе акций роста (цель: YDEX или X5 ). •В Сейфе ПОЛЮС ( TGLD@ ) аккумулировано 1736,61 руб. для следующего входа в дорогой актив (цель: PLZL ). •Остаток: 1,02 руб. Протокол в 5 этапов выполнен. Капитал под полным контролем! 📈 #инвестиции #личный_опыт #стратегия #ydex #X5 #TGLD #PLZL #tmon #TATN #SBER

Фиксируем момент: почему я строю ОФЗ-лесенку в долгосрок 🪜📈 Друзья, мой портфель — это история про длинную дистанцию. Основной упор сделан на активы, которые будут расти и платить годами: SBER, TATN, PLZL YDEX и X5 Но сейчас я решил добавить в эту систему «бетонный» фундамент — лесенку из ОФЗ. Хочу объяснить, зачем фиксировать доходность именно сейчас и почему это важно: 1. Защита от снижения ставок («Заморозка» доходности) ❄️ Сейчас ставки на рынке высокие. Покупая ОФЗ с постоянным купоном на 3–5 лет, я «бронирую» эту доходность для себя. Если через год ставки упадут до 8–10%, мои облигации продолжат приносить мне текущий высокий процент. 2. Отсутствие «риска перекладывания» 🔄 В фондах денежного рынка (как TMON@ ) доходность следует за ставкой. Упадет ставка — упадет доход. ОФЗ-лесенка решает эту проблему: мне не нужно думать, куда переложить деньги через полгода, доход уже зафиксирован в договоре с государством на годы вперед. 3. Гарантированное «топливо» для акций ⛽️ Мои акции — это лонг. Но когда по лесенке будут приходить купоны и гаситься номиналы, у меня всегда будет «живой» кэш. Это идеальный ресурс, чтобы докупать просевший Сбер или Яндекс, не вынимая деньги из других активов. 4. Рост стоимости самого актива 📈 Когда ставки в экономике начнут снижаться, мои облигации с высоким купоном вырастут в цене. Это даст дополнительную гибкость: их можно будет продать в плюс или просто сидеть в них до погашения. Итог: Пока рынок дает возможность зафиксировать двузначную доходность без риска — этим нужно пользоваться. Это отличный противовес фондам TPAY, TKVM и волатильным акциям. А что вы думаете о лесенке из ОФЗ в текущих условиях? Считаете это разумным сейвом или сейчас лучше держать всё в акциях? Какой тактики придерживаетесь вы? Уходите в длинные облигации, чтобы «запереть» доходность, или предпочитаете оставаться в ликвидных фондах денежного рынка? 👇 #офз #облигации #стратегия #инвестиции #долгосрок #пассивныйдоход

«Три источника силы: Кэшбэк, Зарплата и первые Купоны