Инвестиционный чек-лист до Нового года: советы для вас

Войти

. Стараюсь ничего важного на этот день не планировать , обычная рутина — посудомойка моет посуду, стиральную машину тоже загрузила работой, дети учат уроки т, муж на тренировке, а я могу с чистой совестью побездельничать. Но перед этим - обязательно расписать ближайшие планы (не то, чтобы там был наполеоновский размах, но важные вещи стараюсь зафиксировать — какие анализы сдать, чьи дни рождения не пропустить, когда идти на квиз/театр и как в один день совместить заседание ЦБ и прямую линию с президентом). А в конце года еще нужно успеть все хвосты подчистить, чтобы с 1 января, по традиции начинать жить с чистого листа ( бегать по утрам, не есть вредную пищу, инвестировать только в скрепные активы и вотэтовотвсё — сами продолжите по списку). Делюсь с Вами моим инвестиционным чек-листом - что важно успеть до Нового года . 📌1. Зафиксировать финансовый год. Посмотрите на свой портфель и честно ответьте себе на вопросы: - сколько заработали/потеряли ( хочется, конечно, чтобы мы все в уходящем году больше первое, чем второе, но давайте будем реалистами...); -за счёт чего; - где повезло, а где нет. Не для самобичевания, а для понимания. Пока итоги не подведены, следующий год вы начинаете вслепую. Сделать выводы и поклясться себе «больше никогда в жизни не...» 📌2. Закрыть налоговые вопросы. Если у вас есть убыточные позиции — сейчас самое время подумать о налоговой оптимизации. Иногда выгоднее зафиксировать минус в декабре и зайти заново , чем героически держаться за бумагу. Если по итогам года вы в убытке — смело можете этот пункт пропустить. Цинично,но факт. 📌3. Проверить структуру портфеля. Год был нервный. Скорее всего, баланс активов уехал: — акции занимают слишком большую долю; — защитные инструменты усохли; — что-то лежит по принципу «пусть будет». Задайте себе простой вопрос: Если бы я собирал портфель сегодня — я бы купил это снова? Если ответ «нет» — избавляйтесь. У меня сейчас есть несколько портфелей, по которым стараюсь придерживаться стратегий. Вдруг вам такой лайфхак пригодится — очень удобно по итогам года смотреть результаты. 📌4. Обновить цели (да, снова). И так каждый год. Жизнь за год могла сильно измениться. Доходы, расходы, планы, дети, ипотека, переезд, здоровье, желание «больше жить, а не работать». И если цель устарела — портфель тоже должен измениться. Не обязательно это делать именно в декабре, но ключевые точки на следующий год можно продумать уже сейчас. Чтобы потом быть готовым в любой момент купить биткоины/вложиться в золото/ поверить в светлое будущее . 📌5. Настроить автоинвестирование. Если в новом году вы снова собираетесь ловить удачный момент - спойлер: вы его не поймаете. Зато регулярность работает всегда. Автопокупки фондов, валюты, облигаций или даже просто парковка денег в ликвидных инструментах -это лучшее, что можно сделать для себя, ленивого и занятого. 📌6. Проверить финансовую подушку. Перед Новым годом деньги любят тратиться сами. Вы же, как и я, уже заказали себе на вб бессмысленные сенсорные дозаторы для мыла, рассветные лампы и манго в кубиках, да? Теперь убедитесь, что у вас есть 3–6 месяцев расходов в быстродоступных инструментах. Подушка — это не про доходность. Это про спокойный сон и отсутствие паники. 📌7. Не ждать чуда. Да, впереди ралли Санта-Клауса. Да, рынок может вырасти. А может и нет. Поэтому - не делайте резких движений под ёлку. Мы с вами в этом году и так уже их наделали на телефонных звонках президентов, не надо еще усугублять. Самые дорогие инвестиционные ошибки совершаются с мыслями «ну раз уж конец года…». И база: Инвестиции — это не марафон с финишем 31 декабря. Это длинная дистанция, где выигрывает не самый быстрый, а самый дисциплинированный. Если до Нового года вы: -навели порядок, -выбросили в доме лишнее , -настроили автоматизацию, -и вошли в январь с ясной головой то вы сделали для своего будущего больше, чем 90% людей. Можете благодарить.

Доброе утро всем! Две недели еще продержаться — и все. Потом год обнулится и все начнется сначала. В последнее время дома стала выходить из строя бытовая техника. К едрене фене разлетелся венчик от планетарного миксера, потом залили водой кухонные весы, дальше сгорел блендер, вчера вакууматор отказался функционировать. Задумалась — вдруг это знак, что хватит мне дома сидеть и одновременно инвестора и блоггера из себя изображать и пора в офис идти работать — чтоб 5 дней в неделю, с 9 до 18? Пошла к мужу обсудить звоночки от Вселенной — говорит : «Не придумывай фигни, просто давай купим новый вакууматор и чего тебе еще надо для счастья». Успокоилась. Сразу про Вас всех вспомнила — я ж Вас целый год приручала и приучала меня читать, вас уже больше тысячи и на кого я вас брошу? Мы в ответе за тех, кого приручили, знаете ли. Поэтому остаюсь с вами, буду продолжать причинять пользу. Читайте пятидесятую по счету нетленку #обзираю_через_з и не забывайте лайкать и подписываться. Традиционно пробежимся по событиям прошедшей недели. • Центробанк обратился в Московский арбитражный суд с иском к Euroclear. Суть иска — требование компенсировать убытки из-за заморозки активов на сумму около 180 млрд евро. С момента заморозки прошло уже три года, если чо. • ЕС принял решение о бессрочном блокировании суверенных активов России. Окончательное решение будет принято на саммите стран ЕС 18-19 декабря. Я плачу. • Рынок ВДО начало штормить — техдефолт «Монополии», снижение рейтингов «М-Видео» и ТГК-14, суета в «Уральской стали», перенос погашения у «Домодедово» . По ощущениям — это только начало. Кто следующий? • Серьезный кризис, вслед за угольщиками, настиг и металлургов — они сильно пострадали от падения спроса и цен и не в состоянии обслуживать кредиты. Задолженность крупнейших металлургов составляет уже более 600 млрд рублей. • С 1 января в России сильно подорожает алкоголь. Минфин поднимет сразу акцизы и минимальные розничные цены. Предварительно рост акцихов на водку составит +17%, бренди +28%, виски и коньяк +16%. Но это еще не точно , окончательные МРЦ станут известны к концу декабря. • Интернет продолжают замедлять по всей стране, даже сайты из белого списка ; мессенджеры практически не работают, даже ТГ замедляют до днищенской скорости 128 кб/с. РКН никак ситуацию не комментирует . Похоже, все идет к тому, что все будем в MAX ( стадии гнева, отрицания и депрессии уже пройдены). • В Госдуме обсуждают необходимость блокировки всех сервисов GOOGLE в стране — называют это «мягким выдавливанием» нескрепных платформ. Ну блокировать чужое — это проще, чем что-то свое полезное создавать. Может, все-таки начнем с себя? Или как в меме- можно, а зачем? • В книжных магазинах появилась Конституция для зумеров, где основной закон ( по модному- «базовый вайб страны») перевели на современный язык. Ну такое.. Чего ждем от текущей недели: • Главное, конечно, нас ждет в пятницу — прямая линия с президентом и пресс-конференция ЦБ по ключевой ставке. В этот день от терминалов не отходим — штормить будет мама не горюй. • Дивгэпы пройдут у LEAS (58 руб.), RENI ( 4,10 руб) , PMSB PMSBP (26 руб.) , NKHP ( 9 руб. на акцию), OZON (143,55 руб. ) , PLZL (36 руб.) , DIAS (18 руб.) • В четверг последний день торгов фьючерсами перед квартальной экспирацией на индексы, акции, товары и валюты + ребалансировка в индексных фондах. В индекс включат OZON , DOMRF, CNRU, исключат UPRO . Во всех перечисленных активах волатильность будет повышенной. А теперь — допивайте свой утренний кофе/чай/какаву и бегом на работу. Не переживайте, что пропустите важные новости, если что случится — я вам обязательно сообщу. Берегите себя ! p.s. “ просто давай купим новый вакууматор и чего тебе еще надо для счастья» - тут я конечно, немного прибрехнула для красного словца. Муж обещал купить только вакууматор. Ваш самый честный блоггер Оля. #обзор #аналитика #новости #хочу_в_дайджест #пульс #причиняюпользу

До конца декабря осталось меньше трех недель, самое время писать письма Деду Морозу, украшать елку в доме и начинать ждать новогодних чудес. Ну а инвесторы , по традиции, будут ждать еще и ралли Санта- Клауса. Хотите верьте, хотите нет, но этот феномен и правда существует - не только в англоязычных СМИ, но и в реальной статистике. Сам термин придумал аналитик Йель Хирш ещё в 1972 году. Он заметил, что американский рынок стабильно растёт в последнюю неделю декабря и первые два торговых дня января. Дальше — больше: исторические данные показали, что за это короткое время S&P 500 чаще рос, чем падал, а средняя доходность превышала обычные месячные показатели. Средняя доходность индекса S&P за последние 50 лет в предновогоднюю неделю составила 1.3% за неделю. Неплохо, да? Я в чудеса не сильно верю, поэтому у меня есть рациональные объяснения, почему доходность перед новым годом выше. Например, • Инвесторы закрывают год — подравнивают портфели, докупают «правильные» активы, избавляются от лишнего. Деньги движутся — котировки растут. • Меньше участников — больше движения. Многие крупные игроки уходят в отпуск, ликвидность снижается, а даже небольшие покупки могут сильнее сдвинуть рынок. • Трейдеры тоже люди и имеют право на праздничное настроение. Оптимизм повышает аппетит к риску. Никто не хочет портить себе Новый год красными свечами. • Налоговая оптимизация — многие под конец года фиксируют убыток, чтобы снизить налогооблагаемую базу. Соответственно, в портфеле остаются только прибыльные активы. На отечественном фондовом рынке такой эффект тоже наблюдается — к концу года индекс Мосбиржи активно растет, пытаясь наверстать все разочарования уходящего года. Чего стоит хотя бы прошлогоднее декабрьское заседание ЦБ, когда экономическая ситуация складывалась отвратительно, инфляция зашкаливала, а Снегурочка-Набиуллина вдруг объявила, что повышать ключевую ставку не будут. Помните, что началось? На следующей неделе у нас тоже запланировано заседание ЦБ. Очень хочется, чтобы сразу после него и начало все расти. Еще , конечно, ралли может обеспечить наши лидеры, ответственные за внешнюю политику. Но надежды на новогоднее чудо от главы ЦБ у меня лично больше, чем от главы МИД или Минобороны. А вообще - давайте не будем ждать ралли, как ребёнок ждёт подарков под ёлкой. Но и игнорировать историческую закономерность — тоже странно. Поэтому ждать не будем, но надеяться на лучшее нам никто не запретит))) Лучшее решение - сохраняем холодную голову. И трезвый ум. Потому как настоящее чудо в инвестициях - это дисциплина, стратегия и умение не портить себе год одним необдуманным кликом. #флудилка #новыйгод #хочу_в_дайджест #пульс

Обычно у меня воскресенья проходят расслабленно