Еженедельный отчёт: детский портфель 5,7 года

Войти

💼 Портфелю: 5 лет 7 месяцев и 28 дней ⚡️ Доходность: 12,2% 📈 Размер портфеля: 1 828 117,81 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала и образование. 💰 Еженедельное пополнение: 3 000-5 500 ₽ У меня есть правило: каждый год я индексирую сумму еженедельного пополнения для детского портфеля на размер личной инфляции. В самом начале сумма пополнений была 3 000 р. Но она индексируется каждый год на размер личной инфляции. Многие ориентируются на официальную инфляцию, но для инвестора это в корне неправильно. Она показывает рост цен на некую усреднённую корзину, которую в реальности, скорее всего, не потребляет ни одна семья. Личная инфляция — это показатель, который позволяет отслеживать рост стоимости корзины товаров и услуг конкретно вашей семьи в конкретных обстоятельствах. Чтобы капитал сохранял покупательную способность, взносы должны расти вместе с вашими реальными расходами. В этом году я насчитал личную инфляцию на уровне чуть меньше 10%, поэтому округляю и увеличиваю еженедельный взнос на 10%. Было 5 000 ₽ — стало, соответственно, 5 500 ₽. Уже поменял сумму в автопополнении. Признаюсь честно: по-хорошему, должен был сделать это ещё 1 января, но финдисциплина немного подвела. Чтобы наверстать упущенное за 7 пропущенных недель, сегодня дополнительно закинул в портфель 3 500 ₽. Продолжаю докупать валюту в детский портфель. Сегодня участвую в новом размещении валютных (долларовых) облигаций от ГТЛК (серия 002P-12). Почему мне это интересно? 1. Доходность в валюте. Ориентир по ставке купона 9–9,5% годовых. Для валютного инструмента это очень солидно. 2. Ежемесячные выплаты. Купон капает каждые 30 дней. Это супер для сложного процента, можно сразу реинвестировать. 3. Защита от девальвации. Номинал облигации 100$, но все расчеты идут в рублях по курсу ЦБ. То есть, если доллар растет, тело облигации и купоны в рублях тоже растут. Параметры выпуска: • Срок: 3,5 года (погашение через 1290 дней). • Амортизация: есть (по 50% от номинала вернут в даты 39-го и 43-го купонов), тело долга гасится частями ближе к концу срока. • Порог входа: от 25 000 ₽. *У разных брокеров разная минимальная сумма участия • Сбор заявок: до 12 февраля 19:00. Почему выбрал именно их? Для «детского» портфеля важна надежность, а здесь она на высшем уровне. ГТЛК — это Государственная транспортная лизинговая компания. 1. 100% гос. Единственный акционер — Российская Федерация (в лице Минтранса и Минфина). 2. Крупнейшая лизинговая компания в стране. 3. Через них проходит лизинг самолетов, поездов, водного транспорта. По сути, это главный инструмент госполитики по обновлению транспорта в России. 4. Надежность подтверждена и агентствами. ⭐️ AA-(RU) «Стабильный» от АКРА ⭐️ ruAA- «Стабильный» от Эксперт РА Для меня это значит квазисуверенный риск (то есть надежность, близкая к ОФЗ), но в валюте. Кстати, компания мне знакома не только по цифрам. Прошлой осенью я был у них на экскурсии, смотрел, как все устроено изнутри. 💰 Работает и сложный процент: пока подавал заявку, упало 155 юаней купонами по выпуску юаневых облигаций от Сегежи [занимает в портфеле 2,43%]. Мелочь, а приятно — сразу пойдут в реинвест. 🔗 Портфель публично доступен: 👉

Еженедельный отчёт по детскому портфелю 💼 Возраст портфеля: 5 лет, 8 месяцев и 14 дней ⚡️ Доходность: 12,61% 📈 Размер портфеля: 1 873 145,14 ₽ 📍 Цель: накопление стартового капитала для дочери. 💰 Еженедельное пополнение: 3 000–5 500 ₽ На этой неделе без новых покупок. Стратегия в целом основана на DCA (Dollar Cost Averaging) и предусматривает регулярные еженедельные пополнения. Но так как после участия в крупном размещении облигаций ГТЛК 001P-22 ( RU000A10EAM5 ) на прошлой неделе я залез в небольшой минус (в Т-Банке до 5000 ₽ маржиналка бесплатна), сегодня покупок не будет. Перешел в режим накопления кэша. В инвестициях пауза — это тоже часть процесса. Иногда важно просто убедиться, что стратегия соблюдается, а фундамент портфеля остается прочным. Кстати, портфель генерирует доход и без моего участия: на днях пришли купоны по облигациям Полюс ПБО-02 ( RU000A1054W1 ). Разбираем, из чего состоит капитал на текущий момент и сравниваем с целевыми долями. Акции (54,83%): основной драйвер в долгосрочной перспективе. Сейчас их меньше, чем нужно по стратегии. Из-за отсутствия возможности покупать зарубежные бумаги образовался небольшой дисбаланс. Облигации (24,01%) и Золото (16,49%): доли сейчас больше целевого значения. Это произошло из-за естественного роста стоимости этих активов за последний год. Недвижимость (4,77%): держу меньше, чем надо. Сектор сейчас испытывает трудности, поэтому учитываю риски, которые в нем присутствуют. Валютная диверсификация по-прежнему важна. Но в условиях отсутствия доступа к зарубежным рынкам мы решаем эту задачу внутренними инструментами. За валютную защиту в портфеле отвечают облигации, номинированные в USD USDRUBF (20,6%) и CNY CNYRUB (7,5%), а также золото, цена которого исторически привязана к доллару. А вот распределение акций сильно отличается от классического индекса. Доля энергетики (6,9%) и финансового сектора (9,8%) намеренно снижена. Для сравнения, в индексе РФ на них приходится почти 38,6% и 27% соответственно. Причина в том, что сектор нефтегаза в РФ сейчас испытывает объективные трудности, а у финансов мы видим меньший потенциал роста. При этом я держу хорошую долю в материалах (12,4%) и IT (9,4%). Такая структура позволяет портфелю чувствовать себя уверенно при любом сценарии на рынке. Пока кэш копится, продолжаю следить за новыми выпусками и интересными точками входа. 🔗 Портфель публично доступен: 👉 https://snowball-income.com/public/portfolios/razguaCRDi Поделитесь, какой класс активов в вашем портфеле сейчас занимает самую большую долю? #Портфель_для_дочери

Компания NVIDIA ( NVDA) отчиталась за 4 квартал 2025 года. 🟢 Выручка: $68.1B / прогноз $66.0B 🟢 Прибыль на акцию (EPS): $1.62 / прогноз $1.54 🟢 Прогноз выручки (Q1 FY27): $74.0B / прогноз $72.0B Компания в очередной раз с запасом превзошла ожидания аналитиков по всем фронтам и дала сильный прогноз (на $6 млрд выше консенсуса). Ключевые сегменты 1) Дата-центры $62.3B против прогноза $60.0B (+75% г/г) 2) Игровой сегмент $3.7B (+47% г/г) 3) Проф. визуализация $1.3B (+159% г/г) 4) Авто $0.6B (+6% г/г) Маржинальность 1) Валовая маржа 75% (+2 п.п. г/г) 2) Операционная маржа 65% (+4 п.п. г/г) 3) Чистая прибыль $43.0B (рост маржинальности на +7 п.п. г/г) NVIDIA продолжает демонстрировать просто феноменальные цифры, доказывая, что цикл инвестиций в ИИ-инфраструктуру даже не думает замедляться. Дата-центры теперь генерируют подавляющую часть доходов компании (более 90% от общей выручки), и этот сегмент вырос на 75% год к году. С точки зрения оценки, согласно моделям дисконтированных денежных потоков (DCF), справедливая цена (Fair value) сейчас находится на уровне около $177 за акцию. У компании безоговорочное лидерство (moat) и визионерский менеджмент. Главные риски на горизонте: классическая цикличность полупроводников и попытки конкурентов откусить долю рынка, но сейчас позиции NVIDIA выглядят непоколебимо. #отчетность

🔥Облигации почти 30%. Последний шанс зафиксировать высокую ставку на долговом рынке! Пока ключевая ставка диктует свои суровые правила, на рынке облигаций появляются интересные предложения. Я всегда ищу баланс между высокой доходностью и реальной надежностью эмитента. Сегодня хочу разобрать готовящийся выпуск облигаций от ПАО «МГКЛ» (серия 001PS-02), в котором я планирую поучаствовать. При текущих ставках их предложение выглядит более чем заманчиво. 📌 Ключевые параметры: Ориентир доходности: до 29,34% годовых. Ориентир ставки купона: до 26% годовых (фиксированный). Важно: ставка пока ориентировочная, финальная цифра сформируется при сборе книги. Выплаты: каждые 30 дней, идеально для сложного процента. Срок: 5 лет (1800 дней). Объем выпуска: 1 млрд рублей. 💼 Бизнес компании сейчас показывает сумасшедшую динамику. За 2025 год выручка выросла в 3,7 раза по сравнению с прошлым годом, достигнув 32,6 млрд рублей. Ребята уже перевыполнили свой стратегический план на 2030 год! И этот кратный рост продолжается. В январе 2026 года выручка составила 2,9 млрд руб., рост в 4 раза год к году. Привлеченные средства они направляют на дальнейшее развитие, в том числе на свою новую инвестплатформу. Долги компания обслуживает комфортно и без сбоев. Это первый выпуск компании, который они целенаправленно сделали максимально доступным для широкой аудитории инвесторов, порог входа всего 1 000 рублей. Участвовать могут даже неквалы (после прохождения стандартного теста). Еще одна деталь, которая лично меня очень радует, компания установила мораторий на участие инсайдеров в первичном размещении. Это редкая, но очень здоровая практика на нашем рынке, защищающая интересы обычных инвесторов. Размещение пройдет по открытой подписке. Предварительно сбор книги назначен на 3 марта 2026 года. Ликвидность на этой площадке тоже радует, оборот по первому выпуску компании на СПБ за последние 30 дней составил 226 млн рублей. Для сравнения, другой их выпуск на Мосбирже наторговал на 90 млн рублей. Кстати, их прошлый выпуск на СПБ Бирже был переподписан более чем в 3 раза. 💡Я планирую поучаствовать в размещении и прикупить немного этих облигаций в свой детский портфель. Такая высокая доходность от стабильного бизнеса лишней точно не будет. Но есть нюанс, я буду брать, только если размещение станет доступно в Т-Банке. Пока что в приложении «Т» я его не вижу. А у вашего брокера уже появилась эта бумага? Есть ли доступ к размещению? Делитесь в комментариях, у кого какой брокер дает доступ, и заодно обсудим, планируете ли участвовать? 👇

Еженедельный отчёт по портфелю