Почему я держу МТС уже 3 года (и не собираюсь

#22 ПозитивныйФикс 💼 Всем привет! ✌️ Сегодня — о фиксе🤘 Стабильность против неопределенности. И речь снова о «Позитиве». В моем портфеле есть облигация Группы Позитив 001P-03. 🔎 Технические характеристики: ISIN: RU000A10BWC6 Эмитент: Группа «Позитив» Номинал: 1 000 ₽ Моя средняя цена покупки: 1 066 ₽😬 Текущая цена: ~1 040 ₽ Купон: фиксированный 18% годовых Выплата купонов: КАЖДЫЙ МЕСЯЦ Текущая доходность к погашению: ~17.25% Погашение: Апрель 2028 года 🤔 Почему я это купил? Прогноз на снижение КС. Это ключевая причина. Покупая фиксированную доходность в 18% в ожидании цикла снижения ключевой ставки ЦБ, я настраиваюсь на опережение. Когда ставки на рынке начнут падать еще сильнее , моя бумага с высоким фиксом будет только дорожать. Ежемесячный кэшфлоу. Сильный эмитент. Positive Technologies — лидер рынка кибербезопасности в России, «единственный кибер-единорог на бирже». Это технологическая компания с прозрачной структурой и понятным бизнесом в стратегически важной отрасли. Ценовая динамика. Покупка по 1066 ₽ и текущая цена 1040 ₽ — это не убыток, а возможность. Я рассматриваю докупку для усреднения цены и повышения итоговой доходности к погашению. ⚠️ Но есть и риски (честно!): Процентный риск (двойной). Главный риск фикса. Если ключевая ставка ЦБ не снизится, а останется высокой или вырастет, моя бумага будет выглядеть не так привлекательно на фоне новых выпусков. Я заложил этот сценарий в свою стратегию. Кредитный риск. Несмотря на силу эмитента, это не государство. Любой бизнес в сфере IT, особенно в текущих условиях, подвержен специфическим операционным рискам. Ликвидность. У корпоративных облигаций второго-третьего эшелона ликвидность может быть ниже, чем у госбумаг, что означает более широкие спреды. 🎯 Моя стратегия: Это долгосрочная позиция в моем доходном рукаве. Я купил ее не для спекуляций, а для фиксации высокой ставки на горизонте нескольких лет. Моя цель — получать стабильный 18% купонный доход, пока рынок адаптируется к снижению ключевой ставки. Падение цены до 1040 ₽ меня не пугает, а скорее интересует с точки зрения усреднения. А вы в своей стратегии делаете ставку на флоатеры или фиксированные купоны в ожидании снижения ставки?👇 ‼️Сим доводится до сведения господ инвесторов, что сие изыскание никоим образом не должно быть истолковано как индивидуальная инвестиционная рекомендация‼️ #облигации #инвестиции #ROIG #пульс #пульс_оцени #новости #новичкам #цитата_дня #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

Когда мир сходит с ума, мой портфель молчит. Почему? 🤔 Всем привет! ✌️ Последний месяц — идеальная иллюстрация того, почему 95% частных инвесторов теряют деньги. Пока новостные ленты кричат о Трампе, «Томагавках» и новой холодной войне, а индекс МосБиржи бьет рекорды по падению, в моем портфеле тишина. Не потому что я гений. А потому что когда-то на своих ошибках выработал несколько простых правил. Раньше я видел цифры. Сейчас вижу систему. Просадка в 5-10%? Раньше: паника, поиск виноватых, импульсивные продажи. Сейчас: «Интересно, какие из моих активов сейчас торгуются с наибольшей скидкой?» Резкий взлет на 15%? Раньше: эйфория, желание зафиксировать прибыль, страх упустить возможность. Сейчас: «Моя целевая доходность к погашению по этой облигации достигнута? Нет. Значит, ничего не делаю». Геополитика — это шум. Ваша стратегия — это музыка. Шум приходит и уходит. Он громкий, пугающий, но он временный. Если вы каждый раз будете перестраивать свой оркестр под уличный гам, вы никогда не сыграете свою симфонию. Моя симфония — это FIRE. Это финансовая независимость, построенная на: Дисциплине. Я не торгую. Я владею. Диверсификации. Даже когда акции падают, облигации продолжают платить купоны. Спасибо недавним «приседаниям» — докупил бумаг, которые давно присматривал. Долгосрочном взгляде. Я не строю прогнозы по Трампу. Я строю портфель, который будет приносить мне пассивный доход через 5, 10 и 20 лет, независимо от того, кто в Белом доме. Лучшая сделка, которую вы можете совершить, — не совершать сделку. Самые дорогие ошибки в моей жизни были совершены под влиянием эмоций и новостного фона. Сейчас, глядя на свечи и графики, я испытываю только одно — спокойное любопытство. Я наблюдатель. Я знаю, что моя система работает. Я доверяю ей больше, чем аналитикам и политикам. Рынок всегда отрастает. Всегда. Но те, кто в панике продал у дна, уже не застанут этой радости. А что вы чувствуете в такие дни? Доверяете ли вы своей стратегии или новостная лента все еще управляет вашими решениями? 👇 ‼️Сим доводится до сведения господ инвесторов, что сие изыскание никоим образом не должно быть истолковано как индивидуальная инвестиционная рекомендация‼️ #облигации #инвестиции #ROIG #пульс #пульс_оцени #новости #новичкам #цитата_дня #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе

#21 «Группа Позитив 001Р-01» — флоатер с потенциалом роста 📈 Всем привет! ✌️ Сегодня разберу одну из самых интересных позиций в моем портфеле — облигацию «Группы Позитив». Это тот случай, когда удачный вход и грамотная стратегия приносят двойную выгоду. 🔎 Технические характеристики: ISIN: RU000A109098 Эмитент: Группа «Позитив» Моя средняя цена: 935 ₽ Текущая цена: ~997 ₽ Формула купона: КС + 1.7% Выплаты: ЕЖЕМЕСЯЧНО Погашение: Июль 2027 года Текущая доходность к погашению: 20.54% Моя доходность к погашению: ~24.8% Почему эта покупка оказалась удачной: Покупка с дисконтом 6.5% к номиналу обеспечила «подушку безопасности» Рост котировок +6.6% к курсовой стоимости. Идеальный флоатер — защита от роста ставок при надежном эмитенте Ежемесячный кэшфлоу — удобно для реинвестирования Что учитываю сейчас: ‼️ Текущая цена приближается к номиналу При снижении КС будет падать купонный доход IT-сектор чувствителен к экономической конъюнктуре Моя стратегия: Держу для получения повышенной доходности. Премия в 1.7% к ключевой ставке адекватна для качественного эмитента. При достижении доходности к погашению ниже 15% рассмотрю ребалансировку. Какую премию к КС считаете справедливой? 👇 ‼️Сим доводится до сведения господ инвесторов, что сие изыскание никоим образом не должно быть истолковано как индивидуальная инвестиционная рекомендация‼️ #облигации #инвестиции #ROIG #пульс #пульс_оцени #новости #новичкам #цитата_дня #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе