Ну что, пора подвести итоги 2024 года
. Планы полностью выполнены. Удалось пополнить ИИС на максимальную сумму под налоговый вычет и собрать второй счет на сумму сверх плана, а именно 330 тыс. руб. К сожалению, особой доходности в этом году портфель не показал, исходя из аналитики брокера, портфель за год показал околонулевую доходность. Но. Аналитика не учитывает пополнения за счет дивидендов. Поэтому, если верить доходности сторонних ресурсов, который учитывает все параметры, то доходность портфеля за 2024 год составила 23% за счет выплаты дивидендов, которых пришло 113 344, что в принципе очень даже не плохо. Второй план был даже перевыполнен, удалось собрать второй облигационный портфель на сумму 330 руб. Средняя доходность портфеля на текущий момент составляет 14% годовых. Не очень интересно, но больше идет расчет на снижение КС и увеличения стоимости тела облигации. Планы на 2025 год. Продолжаю идти к цели до 2027 года на самоокупаемость ИИС (400 тыс в год) за счет дивидендов и возврата НДФЛ. Продолжать собирать портфель ОФЗ на сумму не менее 400 тыс за год.
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Ваш комментарий...
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Repin94
4 подписчика • 1 подписка
Портфель
до 10 000 000 ₽
Доходность
+7,22%
Еще статьи от автора
5 января 2024
И снова привет.
Пора подводить итоги года и описать мысли о будущем своего инвестирования.
2023 год принес неплохую доходность. Неожиданно портфель перевалил за 1 млн рублей, который для меня казался каким то нереальным достижением, Но смотря дальше, понимаешь, что нет ничего невозможного. Свои планы по вложениям немного перевыполнил, что так же радует)
Всего на ИИС за год было внесено 360 000 рублей, из которых:
1) Дивиденды на сумму 54 184 руб. (Очень хороший и сильный прирост по отношению год/год.)
2) Собственные средства на сумму 205 297 рублей.
3) Остальные 100 519 были внесены из категорий возврата НДФЛ за 2022 год, проценты на остаток по вкладам и кэшбэки от Тинькофф.
Второй портфель, состоящий из облигаций, начал формировать только в декабре, поэтому пока что не вижу смысла сильно его расписывать.
Планы на будущее:
Превратить ИИС в самопополняемый (за счет возврата НДФЛ и дивидендов) на 400 000 в год портфель. Цель - 2027 год.
План на 2024 - пополнить максимально ИИС за счет всех источников дохода, и собрать второй портфель на сумму не менее 200 000 рублей.
Удачи мне)
8 апреля 2023
Первый зелёный свет после 407 дневного перерыва 🍾🍾🍾
(Баланс на момент закрытия биржи 07.04.23)
9 января 2023
И снова привет)
Вот прошел довольно не простой год, в течение которого было совершенно очень много ошибок касательно инвестиций (в силу своей неопытности). Очень часто возникали мысли продать все активы и бежать куда подальше, но очень хорошо, что сумел не поддаться эмоциям и продолжал следовать своему прошлогоднему плану, который был к сожалению скорректирован, но по суммам даже немного перевыполнен.
На ИИС за 2022 год было внесено 288 000 рублей и получено 21 195 рублей дивидендов.
Были попытки поиграться на падениях и взлетах акций/валют с плечами, но, к сожалению, они не обернулись успехом. Было потеряно 55 000 рублей. На данном этапе сделал для себя вывод, что нужно думать только своей головой и, САМОЕ ГЛАВНОЕ, не спекулировать!!!
Немного о планах на наступивший год.
Как и писал ранее, от своей стратегии реинвестирования дивидендов от компаний РФ на покупку валюты акций зарубежных компаний пришлось отказаться по причине геополитической неопределенности.
Поэтому планы на 2023 год следующие:
1. Внести на ИИС не менее 280 000 рублей. (Сумма обусловлена максимально возможным вычетом, с сопутствующими расходами на другие социальные вычеты)
2. Реинвестирование дивидендов в ценные бумаги РФ.
3. Более глубоко изучить всевозможные финансовые инструменты.
4. Начать формировать второй портфель. (Внести на брокерский счет не менее 50 000 рублей)
Удачи мне, встретимся через год)