Профиль инвестора Syle78 | Тинькофф Инвестиции Пульс

Рубрика «ИДЕИ НА НЕДЕЛЮ» Важно: любые инвестиционные рекомендации несут риск потери капитала. Перед принятием решений проведите собственный анализ. На основе текущей рыночной ситуации предлагаю рассмотреть следующие варианты для краткосрочной торговли: 1. ЛУКОИЛ * Причина: рост цен на нефть, ослабление рубля. Компания выигрывает от обоих факторов. * Цель: краткосрочный рост на 2–3%. * Риск: геополитические риски, волатильность нефти. 2. Сбербанк * Причина: позитивная отчётность, ожидания дивидендов. Сильный игрок в секторе. * Цель: рост на 1,5–2,5% за неделю. * Риск: макроэкономическая нестабильность. 3. Яндекс * Причина: восстановление после коррекции, растущий рынок цифровых услуг. * Цель: потенциал роста 3–4%. * Риск: регуляторные риски, конкуренция. 4. Газпром * Причина: сезонный рост цен на газ, восстановление после коррекции. * Цель: рост на 2–3%. * Риск: волатильность цен на энергоносители. 5. Магнит * Причина: сезонный рост потребительского спроса, стабильная отчётность. * Цель: рост на 1,5–2,5%. * Риск: конкуренция, инфляция. Стратегия торговли: * Вход в позицию в начале недели. * Тейк-профит на уровне 2–4% от точки входа. * Стоп-лосс 1–1,5% от точки входа. * Частичная фиксация прибыли при достижении первых целей. Рекомендации: * Диверсифицировать портфель между 2–3 инструментами. * Следить за макроэкономической статистикой. * Контролировать риски через стоп-лоссы.

Заработок на «див* гэпе». Дивидендный гэп — это ситуация, когда цена акции падает после выплаты дивидендов. Что такое дивидендный гэп? Почему он возникает. Есть несколько интересных стратегий: покупка до отсечки, продажа после выплаты, арбитраж. Важно упомянуть риски: налоги, комиссии, изменение цены акции не только из-за дивидендов. Следует подчеркнуть, что это краткосрочная стратегия с рисками, и долгосрочные инвестиции могут быть надежнее. Возможно, пользователь новичок, поэтому нужно говорить понятно, без сложных терминов. Проверить, нет ли ошибок в понимании термина, вдруг он путает с другим понятием. Также стоит добавить примеры, чтобы было нагляднее. Упомянуть налоги, так как дивиденды облагаются, это влияет на прибыль. Важно предупредить, что цена может не восстановиться, и есть риск убытка. Возможно, предложить альтернативы: инвестировать в дивидендные акции на долгий срок. Заработок на дивидендном гэпе — это краткосрочная стратегия, связанная с падением цены акции после выплаты дивидендов. Вот как это работает и на что обратить внимание: Что такое дивидендный гэп? После выплаты дивидендов цена акции обычно снижается на размер выплаты (например, если дивиденд 5 руб, цена акции может упасть на эту сумму). Это связано с тем, что дивиденды выплачиваются из капитала компании. — Стратегии заработка: 1. Покупка до дивидендной отсечки и продажа после выплаты: - Купите акции до даты отсечки (день, когда нужно владеть акцией для получения дивидендов). - Получите дивиденды и продайте акции после выплаты. - Риск: Цена может упасть сильнее, чем размер дивиденда, особенно если рынок негативно оценивает перспективы компании. 2. Арбитраж на дивидендном гэпе: - Короткие продажи (шорт) акции после отсечки, чтобы заработать на падении цены. - Риск: Нужно учитывать комиссии, налоги и возможный отскок цены. 3. Игра на восстановлении цены: - Некоторые инвесторы покупают акции после гэпа, рассчитывая, что цена вернется к прежнему уровню. - Пример: Если акция упала на 5 руб, но компания стабильна, возможен рост. — Важные нюансы: - Налоги: Дивиденды облагаются налогом (в РФ — 13%), что снижает прибыль. - Комиссии и издержки: Торговые комиссии и плата за короткие позиции могут «съесть» доход. - Рыночные риски: Цена акции может не восстановиться из-за макроэкономических факторов или плохих новостей компании. - Ликвидность: Стратегия сложна для низколиквидных акций. — Альтернатива: долгосрочные дивидендные инвестиции Если вы хотите стабильного дохода, рассмотрите: - Покупку акций с высокой дивидендной доходностью (например Сбербанк). - Реинвестирование дивидендов (DRIP-программы). - Выбор компаний с растущими дивидендами. — Пример расчета: - Акция стоит 100 руб, дивиденд — 5 руб. - После отсечки цена падает до 95 руб. - Ваша прибыль: 5 руб (дивиденд) – налоги – комиссии. - Риск: Если акция продолжит падение до 90 руб, вы теряете 5 руб. — Итог: Заработок на дивидендном гэпе — рискованная тактика, подходящая опытным трейдерам. Для большинства инвесторов выгоднее долгосрочное владение дивидендными акциями. Всегда анализируйте финансовое состояние компании и рыночные условия! 📉📈

## Обзор стратегии «Профи» в инвестициях ### Общая характеристика Стратегия «Профи» представляет собой **автоматическое следование** за профессиональными управляющими портфелем. Она особенно актуальна для начинающих инвесторов, которые хотят получить опыт инвестирования, но не обладают достаточными знаниями для самостоятельного формирования портфеля. ### Преимущества стратегии * **Профессиональное управление** — портфель формируется опытными специалистами * **Экономия времени** — не нужно самостоятельно анализировать рынок и принимать решения * **Диверсификация** — вложения распределяются между различными активами * **Потенциально высокая доходность** — при правильном выборе стратегии можно получить значительный доход ### Риски и сложности * **Начальная просадка** — часто в начале следования за стратегией наблюдаются временные убытки * **Эмоциональная устойчивость** — важно не поддаваться панике при временных спадах * **Выбор стратегии** — необходимо тщательно изучить историю и показатели выбранной стратегии ### Личный опыт пользователей По отзывам инвесторов, многие начинали с самостоятельного управления, но затем перешли на стратегию «Профи» и добились положительных результатов. Например, некоторые стратегии показывают доходность **более 170%**, хотя важно помнить, что прошлые результаты не гарантируют будущих доходов. ### Рекомендации * Тщательно изучите историю выбранной стратегии * Не принимайте поспешных решений при временных просадках * Выбирайте стратегию, соответствующую вашему инвестиционному профилю * Помните о рисках и диверсифицируйте вложения Стратегия «Профи» может стать хорошим решением для тех, кто хочет инвестировать, но не готов самостоятельно управлять портфелем. Главное — правильно выбрать стратегию и быть готовым к возможным временным убыткам.

Китай — перспективы для обычного инвестора Если рассматривать китайскую экономику, и какие перспективы там имеются для развития не только материального, но и человеческого капитала, прежде всего, стоит напомнить, с чего все это начиналось. Наше старшее поколение прекрасно помнит середину восьмидесятых годов прошлого века, когда китайские города представляли собой довольно мрачное зрелище, и кроме китайских термосов, дешевой обуви и спортивных костюмов типа «адидас», кожаных курток оттуда нечего было привозить. Теперь же многие россияне предпочитают не только проводить свой отпуск в Китае на пляжах Санья или в санаториях Таганцзы и Бадайхэ, но и учиться в лучших университетах и институтах Поднебесной, лечиться и даже покупать квартиры, чтобы жить, работать или вести свой небольшой бизнес в китайских городах. Также что же в конечном итоге так привлекает инвесторов всего мира в Китай? Рассмотрим только самые существенные моменты с точки зрения не ученых — экономистов, а обычных людей, имеющих минимум экономического образования. Во — первых, если говорить в общем о китайской экономике, то ее ежегодный рост, насчитывающий порядка 6-7%, имеет не временный характер, о чем так любят говорить многие аналитики. В основе этого долговременного роста лежит поистине неисчерпаемый потребительский рынок с населением почти 1.5 млрд. человек. Рейтинг Китая в мировой экономике Рейтинг Китая в мировой экономике Во – вторых, сектора экономики Китая, в которые можно вложить капитал, не ограничены двумя — тремя сырьевыми отраслями, как это, например, происходит в России. В Китае можно инвестировать практически во все типы бизнеса и технологий, начиная от банального открытия ресторана с русскими пельменями, и заканчивая вложениями в акции перспективных китайских компаний, работающих на рынке биотехнологий, космической техники или телекоммуникаций. Это создает прекрасную возможность для диверсификации любого инвестиционного портфеля или бизнеса. В — третьих, рост опережающими темпами слоя среднего класса создает спрос на рынке таких услуг, как путешествия, товаров повышенного качества (премиум сегмент), обучения иностранным языкам, дорогих автомобилей, яхт, строительства коттеджных поселков. Общая емкость такого рынка оценивается специалистами порядка в 4.8 млрд. долларов в год, что является очень привлекательным для тех, кто ориентирует свой бизнес на платежеспособный спрос в долгосрочной временной перспективе. Китайский средний класс - стал присматриваться к роскоши Китайский средний класс — стал присматриваться к роскоши В — четвертых, либерализация китайской экономики происходит при одновременном открытии доступа иностранных инвесторов к китайским активам. По сравнению даже со всем недавним прошлым, сейчас российский инвестор может открыть счет в китайском банке, получить статус экономического резидента, в том числе открыт доступ для инвестиций на китайском финансовом рынке, в акции и облигации (Shanghai или Shenzhen Stock Exchange). Трансграничные финансовые операции российских и китайских инвесторов. Трансграничные финансовые операции российских и китайских инвесторов. Как видно даже из этого краткого перечня достоинств китайской экономики и инвестиционного рынка, те, кто сумеет вовремя переориентировать свою бизнес — модель или сделать свои первые небольшие инвестиции, останется в большем выигрыше. Это более оптимальный вариант, чем вкладывать свои деньги в те рынки, где давно исчерпана возможность развития технологий или расширения потребительского рынка.

5 лучших CEF для покупки CEF - что это? CEF (closed-end fund) - это закрытые фонды и они торгуются на бирже, имеют портфель инструментов и отслеживают конкретную отрасль экономики. CEF не выпускает новых акций для привлечения дополнительных инвестиций. Как только необходимый капитал для создания фонда собран, то больше дополнительных акций выпущено не будет. CEF — управляются активно менеджерами фонда. Еще один важный нюанс: Закрытые фонды редко торгуются по чистой стоимости активов (net asset value, NAV), для них практикуется покупка/продажа с дисконтом или премией. CEF остаются привлекательным инвестиционным классом для инвесторов, который может обеспечить различные классы активов, высокое распределение и достойную прибыль в районе 6-10% годовых. Наиболее интересные закрытые фонды: 1) CHI - Calamos Convertible Opportunities and Income Fund - это закрытый паевой инвестиционный фонд с фиксированным доходом, созданный Calamos Investments LLC. 2) NIE - AllianzGI Equity & Convertible Income Fund - это закрытый паевой инвестиционный фонд, созданный и управляемый Allianz Global Investors Fund Management LLC. 3) CTK - Columbia Seligman Premium Technology Growth Fund - это закрытый паевой инвестиционный фонд, созданный и управляемый Columbia Management Investment Advisers, LLC. 4) BBN - BlackRock Taxable Municipal Bond Trust - это закрытый паевой инвестиционный фонд с фиксированным доходом, созданный BlackRock, Inc. 5) BGX - Blackstone / GSO Long-Short Credit Income Fund - это закрытый паевой инвестиционный фонд с фиксированным доходом, созданный Blackstone Group LP. Специфические инвестиционные риски CEF 1) Кредитное плечо и высокие комиссии - обычно закрытые фонды используют некоторое кредитное плечо, что увеличивает риск. Кредитное плечо может быть очень полезным, но может оказаться рискованным при определенной конъюнктуре рынка. Кредитное плечо также приводит к более высоким комиссиям из-за процентных расходов в дополнение к базовым расходам. 2) В закрытых фондах - очень серьезная волатильность. 3) Многие закрытые фонды могут владеть аналогичными базовыми активами. Но диверсификация по фонда решает этот вопрос.

Я хочу составить портфель из акций США. Как мне правильно это сделать? Диверсификация портфеля — важная часть инвестиционного процесса. Она позволяет снизить риски, которые берет на себя инвестор. Однако для того, чтобы портфель был хорошо сбалансированным, недостаточно просто купить много разных акций. Давайте разберем несколько ключевых принципов, которые следует учитывать при формировании портфеля из иностранных ценных бумаг. Оптимальное количество акций Существует распространенное мнение, что чем больше акций в портфеле, тем лучше он защищен от различных рисков. Это не совсем верно. Увеличение количества акций действительно снижает риски до определенного уровня, однако после 20-25 позиций эффект становится незначительным. В то же время большое количество позиций в портфеле несет для инвестора значительные издержки: нужно тратить больше времени на анализ компаний и чаще совершать сделки, что приводит к высоким брокерским комиссиям. По этой причине я не рекомендую включать в портфель более 25 акций. Дальнейшая диверсификация обычно не требуется. А если вы пока оперируете небольшой суммой, например, в несколько тысяч долларов, то вовсе стоит ограничиться 5-10 компаниями. Диверсификация по индустриям Компании в рамках одной отрасли подвержены влиянию общих факторов, и их котировки часто имеют схожую динамику. Например, при падении цены на нефть снижаются акции всех нефтедобывающих компаний. Поэтому важно обращать внимание не только на количество компаний в портфеле, но и на их разбивку по индустриям. Можно выделить два основных типа индустрий: циклические и защитные. К циклическим относятся сферы, которые в значительной степени зависят от состояния экономики, например, добыча нефти, угля и других сырьевых товаров, тяжелая промышленность, автомобильный или банковский секторы. Финансовые показатели и стоимость акций компаний из этих сфер могут резко расти и падать, а инвестиции в них, как правило, являются более рискованными. К защитным индустриям традиционно относят такие сферы как здравоохранение, телекоммуникации, продажи потребительских товаров. Спрос на подобные товары и услуги более стабилен и не подвержен резким колебаниям. В тоже время защитные бизнесы обычно торгуются с премией к циклическим, то есть за покупку бизнеса с меньшими рисками инвестор платит более высокую цену. Я не советую составлять портфель целиком из циклических компаний, так как он будет иметь высокий уровень риска и не позволит достичь эффективной диверсификации. Комбинация в портфеле защитных и циклических бизнесов либо преобладание защитных акций является разумным выбором для большинства инвесторов. Диверсификация по странам На американском фондовом рынке торгуются компании, развивающие бизнес по всему миру. Например, Walmart и Starbucks получают основные доходы в США, Alibaba и Baidu — в Китае, «Яндекс» и HeadHunter — в России, а Visa и MasterCard работают по всему миру. Инвесторам стоит использовать такое разнообразие эмитентов и составлять портфель из компаний, работающих в разных странах, для большей диверсификации. Диверсификация по стадии развития бизнеса Динамика акций значительно отличается в зависимости от стадии развития бизнеса. На этапе быстрого роста финансовых показателей акции компаний имеют потенциал для кратного увеличения стоимости, однако в то же время они являются и более рискованными. Также важно учитывать, что быстрорастущие компании, как правило, не платят дивиденды, поскольку направляют все ресурсы на развитие. Компании, бизнес которых не растет быстрыми темпами, обычно не могут похвастаться кратным ростом котировок, но зато их акции более стабильны и, как правило, приносят дивиденды. В качестве примера можно привести акции AT&T и Philip Morris, которые в последние годы стабильно торгуются примерно в одном диапазоне и приносят дивидендную доходность более 5% в год.

Предлагаю вашему вниманию портфель из акций США, которые подойдут для стратегии «дивидендной зарплаты». Минимальная сумма для приобретения портфеля с заданным соотношением – $1 600. Цены акций указаны на июль 2020 Большая часть компаний в портфеле из двух секторов – потребительские товары (Consumer Staples) и машиностроение (Industrials). Товары из данных отраслей востребованы всегда, независимо от экономических циклов, что является дополнительной защитой для сохранения дивидендов. Все компании, кроме McDonald's, являются дивидендными королями, т.е. увеличивают дивиденды из года в год более 50 лет подряд (Маку не хватает 5 лет до этого статуса). Поэтому они отлично подойдут для стратегии дивидендной зарплаты. Акции из портфеля ежеквартально платят дивиденды, которые вы сможете выводить на банковскую карту и тратить на свои нужды. Историческая среднегодовая доходность с учетом дивидендов (CAGR): 1991-2020 – 13,68% 2000-2020 – 10,77% 2010-2020 – 12,73% Средний темп роста дивидендов акций из подборки 9% в год. То есть через 10 лет текущий размер дивидендов при сохранении темпов роста увеличится в 2,36 раз, через 20 – в 5,6 раз, а через 30 – в 13,26 раз. Важно! Даже 50-летний период курсового роста котировок и увеличения дивидендов не является гарантией продолжения роста в будущем. Если вы инвестируете в дивидендных королей, вам необходимо периодически отслеживать ключевые финансовые показатели компаний. В первую очередь – сохранение и увеличение дивидендов, динамику прибыли и выручки. А также коэффициент дивидендных выплат относительно чистой прибыли (Payout Ratio). Желательно, чтобы он был ниже 70%. Если он выше 90% – будущие дивиденды в опасности, и вам необходимо задуматься об исключении компании из портфеля. Если дивиденды одной из компаний отменяются или уменьшаются, необходимо заменить ее на другую. Акции из портфеля больше подойдут для тех, чей инвестиционный горизонт от 5 лет, и кто планирует инвестировать ежемесячно.