Профиль инвестора TimDiCapital | Тинькофф Инвестиции Пульс

{$RU000A103G83} А хотите еще прикол? В стандартной ситуации выплата купона происходит всем держателям облигации, которые владеют ею на дату фиксации списка держателей. В прошлом периоде такая дата была 25 января 2023 года. Таким образом, эмитент должен был всем держателям согласно списку выплатить купон в размере 32.41 руб на одну облигацию. Но!!! Эмитент допустил технический дефолт, т.е. не выплатил купон в положенный срок. Выплаты он производил частями и для каждой части был своя дата фиксации списка держателей облигации. Например, 1 февраля был сформирован список для выплаты 6 рублей, 6 февраля - 10.41 рубль. Что имеем: 1. Те кто продал облигацию после даты купонной выплаты (даты фиксации списка) не получил купон в полном объеме. 2. Те кто купил облигацию после даты купонной выплаты получил дополнительно 16.41 руб. Таким образом, мысля задним числом, прибыльная стратегия была бы: 1. Продать облигации накануне даты купонной выплаты, получив почти полный НКД. 2. Купить облигацию после информации о техдефолте, цена упала, плюс минимальный НКД и получить дополнительные выплаты по купонам. Но!!! Это все очень рискованно, так как эмитент мог бы обанкротиться и вообще ничего более не платить.

Лайфхак или возможность приумножить капитал на условно бесплатные 5000 руб 📲Что для этого надо? Заходим в раздел «Еще» и выбираем «Маржинальная торговля», далее нажимаем опцию «Включить» для своего брокерского счета. Внимательно читаем информацию об условиях торговли с плечом, нас интересует сумма до 5000 руб, которую брокер предоставляет бесплатно и за перенос изо дня в день платить за нее не нужно. Если взять в долг у брокера более 5000 руб, то нужно будет платить соответствующую комиссию за перенос открытой позиции изо дня в день, в том числе в расчет идут выходные дни. 📌Например, в понедельник купили на заемные деньги брокера акции или облигации на сумму 10 000 руб. На рублевом счете у вас будет отображено -10 000 руб. Если держать эту позицию открытой до пятницы, то это 4 переноса (понедельник-> вторник -> среда -> четверг -> пятница) и согласно тарифам брокера стоимость такого переноса 30 руб, которые будут удерживать брокер. Информация будет отображаться в разделе «Операции» на главной странице. Если же закрыть открытую позицию в тот же понедельник, то никакой комиссии платить не нужно. 🚀Сам лайфхак в следующем: покупаем на эти 5000 руб допустим облигации ОФЗ, как самые надежные, и получаем свой купон на периодической основе. Это по сути с минимальным риском сделка. 💡Можно взять акции перед дивидендами, например , пока о них правда не объявили, но судя по всему они будут в июле. Это уже сделка со средним риском, т.к. цены на акции более волатильны. Бери да пользуйся, круто же! Но есть и оборотная сторона всего этого дела. 🥶 Что нужно помнить: у вас открытая позиция, что выражается в минус 5000 руб на рублевом счету. Поэтому любое пополнение счета будет в первую очередь направлено на погашение этого долга. Например, вам выплатили дивиденды в размере 100 руб, с которых удержится налог 13%, и на счет будет зачислено 87 руб. И теперь там будет не минус 5000 руб, а минус 4913 руб. Тоже самое, если вы пополните сами пополните рублевый счет. 💡Как еще можно использовать плечо от брокера. Допустим, вы решили купить акции супер перспективной компании , которая планирует удвоить выручку в 2023 году, что соответственно отразится и на росте стоимости её акций. Но для этого вам сначала надо продать другие бумаги. Цена акций POSI для вас привлекательна и вы не желаете упустить эту возможность. Но если сначала продавать акции (выставляя лимитные заявки на продажу), то это займет определенное время, за которое привлекательная цена может стать совсем не привлекательной. И тут нам помогут заемные деньги брокера, которые вы используете для покупки акций. Затем в течение дня продаете активы, которые хотели продать, чтобы закрыть открытую позицию и не платить дополнительную комиссию. P.S. Добавлено на следующий день: Очень и очень желательно, чтобы ваш портфель состоял из ценных бумаг надежных эмитентов и был на сумму, которая значительно бы превышала уровень минимальной маржи. Чтобы в случае снижения их стоимости не вызвать маржин колл, а именно принудительную продажу ваших активов брокером.

Дивидендный гэп или почему падает стоимость акции, а также, что нельзя делать перед дивидендной отсечкой. Рассмотрим на примере такой замечательной бумаги как ⁉️Когда дата выплаты дивидендов? Заходим в бумагу и открываем раздел «Дивиденды», в которой указана вся необходимая информация. У показывается две даты выплаты дивидендов 12 апреля в размере 37.87 руб на одну акцию и 18 мая в размере 18.94 руб соответственно. Это значит, что бумага должна быть у вас в портфеле до 12 апреля включительно, чтобы вы попали в реестр лиц, кому будут выплачены дивиденды. Если купили акцию 13 апреля, то дивиденды вам выплачены не будут. Аналогично и для даты 18 мая. 📌Срок начисления дивидендов в течение 1-2 месяцев. При зачислении на счет будет удержан 13% налог. Т.е. фактически будет начислено 32.94 руб и 16.47 руб соответственно. ⁉️Почему падает стоимость акции после дивидендной отсечки (даты выплаты дивидендов)? Это связано с тем, что происходит продажа акции инвесторами, которые более не желают держать акцию в своем портфеле. Их цель была попасть в реестр лиц, которым будут выплачены дивиденды. А новые покупатели не хотят покупать акцию по цене, которая не предполагает выплату дивидендов, и таким образом формируется цена, которая обычно как раз ниже на размер дивидендов. ⁉️Итак, цена акции после див отсечки падает, а зная, что цена упадет, что можно сделать? Правильно - «зашортить». А вот и неправильно. И это одна из распространенных ошибок. 💡Продавая акции в шорт, вы их одалживаете у брокера, а брокер их одалживает у другого владельца, но он этом не знает и в назначенный час ждет выплаты дивидендов. А размер дивидендов брокер спишет с вас и возьмет еще комиссию за непокрытую сделку. К тому же, размер див гэпа может оказаться меньше, чем разница между ценой продажи и покупки. В итоге, сделка может оказаться в минус. Сделаю отдельный пост на эту тему поподробнее.

Азарт vs Прагматизм ⁉️Давайте рассмотрим на примере двух участников фондового рынка, которые захотели приумножить свой капитал, чем же они отличаются друг от друга. ✅Первый участник - назовем его Азарт. По каким же признакам можно его определить: 1. Десятки, сотни или тысячи сделок в месяц. Этакий серфер графиков ценных бумаг, пытающийся поймать направление ветра движения цен. 2. Ярко красный портфель. 9 из 10 портфелей Азартов ярко горят красным цветом со знаком минус. 3. Используемая терминология: точки входа, уровни поддержки, шорт, лонг и т.п. 💡Как итог: Азарт веселый парень, который не дает скучать своему хозяину, но требует слишком больших затрат на его содержание. ✅Второго участника зовут Прагматизм. Чем же он выделяется: 1. Постоянство. Регулярно, один или два раза в месяц, он пополняет свой брокерский счет и покупает ценные бумаги тех эмитентов, которые уже есть в портфеле или новых, по той цене, которая сегодня, независимо от того выросла она или снизилась. 2. Терпение. Прагматизм в инвестировании надолго, изменение стоимости бумаги не вызывает у него жгучего желания её немедленно продать. Он знает, что проделал определенную работу перед тем как купить ценную бумагу и уверен, что рано или поздно ценность и цена будут соответствовать друг другу. 3. Продуманность. Прагматизм не гонится за хайпом, у него есть своя стратегия, которой он придерживается, и покупает/продает активы исходя из нее. Разумно диверсифицирует портфель, учитывая разные виды рисков. Обдуманно подходит к покупке ценных бумаг. 💡Как итог: Прагматизм немного скучноват, нет драйва и всплеска эмоций, но 9 из 10 портфелей показывают зеленый свет, а как известны все мы на это поле фондового рынка за зеленью пришли. Кстати, у Прагматизма есть еще сводный брат по имени Индекс.

Мои топ-5 постов в Пульсе за прошедшую неделю 🚀5 постов, которые мне понравились за последнюю неделю. Нумерация по порядку, но не по важности, все они ценны по своему: 1. и её ежедневная рубрика «Интересный расклад». ✅Если вдруг вы заработались или наоборот очень хорошо отдыхали, да так, что не следили за новостями, то вечерний обзор от вам об этом емко и понятно расскажет. Расскажет о том, что важного произошло на рынке за прошедший день. 2. и её ежедневная рубрика с обзором облигаций. ✅Если вдруг вы потеряли часы и не знаете, сколько сейчас времени, будьте уверены, что утренний пост Алены с обзором облигаций будет ровно в 8:00 и расскажет вам о новых выпусках облигаций, которые вам могут приглянуться. 3. и его искрометный юмор и аллегории на события финансового и фондового рынка. ✅Если вдруг вам не дано смотреть в завтрашний день не только лишь всем, мало кто может это делать, то вам в этом поможет на простых и понятных для Гарри Поттера вещах. 4. и его посты про то, как, если перестать много есть и, продав гараж и машину, начать ходить пешком, то можно не только похудеть, но и накопить 1 млн рублей. ✅Если вы устали от всех этих «выручек», «ебитды», «объемов продаж», то автор в легкой и интересной форме расскажет о том, какие шаги предпринять вместе с ним, чтобы обрести финансовую независимость. 5. и образовательные посты про акции. ✅Если вы далеки от финансов и для вас прибыль и выручка одно и тоже, то автор в доступной и понятной форме вам об этом расскажет. В последних постах рассказывается о том, чем отличается акция в Пятерочке и акция Пятерочки.

Что купить новичку? Итак, вы недавно открыли брокерский счет в , завели туда свои первые деньги и думаете, а что же мне купить, чтобы преумножить вложенную сумму? Во что инвестировать? Прежде всего вы должны ответить себе на два вопроса: ❓На какой срок я инвестирую? Варианты ответов: 1. Менее года. 2. От года до трех лет. 3. От трех до десяти лет. 4. Более десяти лет. ❓Какой уровень риска для меня приемлем? Варианты ответов: 1. Потеря денег неприемлема. 2. Допустима потеря в пределах 10%. 3. Готов рисковать, допускаю потерю 30% и более. ✅Так вот, ответы на эти вопросы, помогут определить подходящую структуру вашего портфеля, т.е. что собственно покупать: акции или облигации. Ответив: 1. Менее года. Это значит, что риск снижения стоимости портфеля неприемлем. Лучшим выбором будут облигации федерального займа (ОФЗ). 2. От года до трех. 3. От трех до десяти лет. Тут в ваш портфель стоит добавить акции. При этом, по статистике чем дольше срок инвестирования, тем риск изменения стоимости актива менее значим в конкретном периоде. Можно порекомендовать акции, которые входят в индекс ММВБ, информацию о котором можно найти на сайте Московской биржи. Структура может быть, например, следующая: 80%(60%) облигаций и 20%(40%) акций. 4. Более 10 лет. Тут, если у вас изменение стоимости портфеля в минус 50% и более от его стоимости не вызывает паники и сиюминутного желания все продать и вернуть хотя бы часть вложенных средств, то большую часть портфеля стоит держать в акциях (80%) и меньшую часть в облигациях (20%). При этом, стоит помнить о распределении вложенных средств по разным ценным бумагам (диверсификация), т.е. не класть все яйца в одну корзину. А какая была ваша первая купленная ценная бумага и почему?

Мой топ-3 книг про инвестирование 📈 и фондовый рынок 🐂 🐻. ✅ Заметки в инвестировании 📖. Книга от УК Арсагера. В ней вы прочитаете, что же на самом деле представляет из себя фондовый рынок, чем по сути являются акции и в чем их фундаментальное отличие от облигаций и недвижимости. Что такое фьючерсы и опционы, и чем они похожи на казино. Написана простым и понятным языком. Книгу можно бесплатно скачать в электронном виде на сайте УК Арсагера. Также у них записан 🎬 курс лекций на You Tube, который прекрасно дополняет и разъясняет изложенный в книге материал. ✅ Разумный инвестор📖. Бенджамин Грэм. Книга, написанная в 1973 году, не теряет свой актуальности и по сей день. В книге на примере исторических данных показаны как ведут себя портфели, состоящие из акций или облигаций, что такое индексный фонд и какие его преимущества и недостатки. А также даются практические советы для управления своим портфелем. ✅ Финансовая отчетность для руководителей и начинающих специалистов📖. Алексей Герасименко. Книга написана максимально понятным образом о таком сложном для обычных людей предмете как финансовая отчетность организаций. Прочитав которую, узнаете: что из себя представляет бухгалтерский баланс, как формируется отчет о прибылях и убытках, как используя различные виды амортизации можно показать хорошую «бумажную» прибыль, что такое денежный поток и чем он важнее чистой прибыли. А какие книги по инвестированию читали вы, какие порекомендуете и чем они вам понравились?