Volk

462

подписчика

35

подписок

Инвестирую с 2017г, несколько раз удалось кратно увеличить портфель. Средний цикл сделок 1-3 года Основатель нескольких IT бизнесов, магистр физмат (МФТИ) и эконом. (ВШЭ) наук

Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Volk
Volk

26 июня

#ФНС решила поддердать инвесторов в сложный период на $IMOEXF выплатами вычетов по #НДФЛ Спасибо, вдвойне приятно за счёт эффекта неожиданности) Не забывайте, что зафиксированный убыток по ценным бумагам можно сальдировать с прибылями будущих налоговых периодов в течение 10 лет. Подал декларацию в марте, получил #кешбек в июне) $T $OZON сегодня уже присоединились к тренду $USD000UTSTOM на рост) #пульс #псвп #вычет #налоги #прояви_себя_в_пульсе
Card image 1
22
23
Volk
Volk

18 июня

С $TTOKEN какой-то ажиотажный спрос случился - маркетмейкера за 2 часа вынесли из стакана, цена ограничена планкой в 3,9₽ (+30% от 1% акции $T )🤯 Т-Токен не даёт дивидендов и мне не ясно зачем долгосрочно его держать с наценкой в 30%. Жаль только, что взял всего 100К на старте, а не 1М🤑 , но и на этом спасибо) #тбанк #ттехнологии #ттокен #пульс #псвп #спасибо
Card image 1
Card image 2
7
8
Volk
Volk

18 июня

Кешбек и бонусы за активность решили выдавать в итоге не акциями $T , а $TTOKEN в виде ЦФА, равному 1% от акции (~3₽). Держатели Т-Токена получат различные скидки в комиссиях и привилегии вплоть до подписки Premium Gold Для меня это удобный способ купить/продать основной актив, не нарушая сроков владения акциями $T для ЛДВ и 5-летней льготы Интересно насколько ликвидность токена будет выше, чем у фьючерсов $TBM6 $TBU6 $TBZ6 Из минусов - стоимость токена на данный момент почти на 3% выше справедливой, у фьючерсов с этим всё в порядке. #ттокен #тбанк #ттехнологии #ттокен #пульс #псвп #прояви_себя_в_пульсе #мысли
Card image 1
Card image 2
Card image 3
2
3
Volk
Volk

20 апреля

Год назад заехал впервые на заправку $EUTR заправить электричку Li9 и стало интересно посчитать экономику одной заправки: https://www.tbank.ru/invest/social/profile/Volk/e9dc01db-ec78-4373-b341-cd18d0625d22?author=profile&channel=sharing По самим акциям тогда написал, что "мажоритариев считаю мутными, поэтому от бумаг держусь подальше" и ненароком открыл портал в ад в комментариях (вполне безобидный пост даже сносили из-за числа жалоб😧). Очень многие верили в высокие дивиденды и кратный рост компании, она даже выросла на 15%, но буквально за несколько месяцев растеряла 50% в цене и это ещё не финал Вывод: не стоит искать высокую доходность "играя с шуллерами" - смотреть надо не только на финансовые показатели и мультипликаторы, но и анализировать корпоративные практики, понимать мотивацию менеджмента и акционеров, как учат Грэм, Баффет и другие приверженцы фундаментального анализа #евротранс #дефолт #мысли #псвп
Card image 1
14
15
Volk
Volk

16 апреля

Когда-то хотел собрать 🍋 $T -шек, но не таким же способом!) Говорят, что кэшбэки могут начать выдавать акциями $T, ждём Цена акций $T теперь почти сравнялась с $SBER $SBERP - посмотрим какие быстрее вырастут на волне снижения ставки #тбанк #ттехнологии #сплит #кэшбэк #лимон
Card image 1
14
15
Volk
Volk

4 февраля

Неделю назад писал про то, что благополучно вышел из облигаций $RU000A107RZ0 по оферте и они снова полетели вниз 🛩️ на 4% сегодня на фоне новостей о просьбе к Правительству по льготному кредиту в 50 млрд ₽ в залог контрольпакета, акции $SMLT уже упали на 8% и это только на вечерней сессии, завтра на основной сессии может быть веселее Шансы выкарабкаться все ещё есть, но тучи сгущаются. Интересно, кто ещё из застройщиков может не справиться с управлением? $LSRG $ETLN $GLRX $PIKK #самолет #облигации #псвп #прояви_себя_в_пульcе #мысли #волатильность #оферта #застройщики
Card image 1
Card image 2
5
6
Volk
Volk

3 февраля

Менеджмент #тбанк провел короткий звонок по поводу сегодняшнего сплита акций $T и поглощения #точкабанк Пишу свои заметки по итогам звонка: •В 2023 году консорциум инвесторов выкупил 90% по 4 P/E 2023 года. Можно ожидать, что итоговая оценка Точка банка будет ~4 P/E~2 капитала. Узнаем в начале июня итоговую цифру - менеджмент обещает высокий ROE от самой сделки • С такой динамикой и 550 тыс активных B2B клиентов Точка могла бы стать серьезным конкурентом в корпоративном сегменте, окажись у других крупных розничных банков - синергий достаточно много и будет эффективнее их реализовать через прямое владение • "Команда Точки интересна в качестве задела под международное развитие, когда откроется окно возможностей" • Сплит акций $T позволите более гибко использовать их в качестве небольших подарков и кешбеков для лояльности клиентов. Также это позволит увеличить число акционеров - насколько понимаю, перейти из Топ-5 в Топ-3 акций в портфелях частных инвесторов одна из ближайших задач, стоящих перед IR Что думаете по поводу сделки? #точка #мысли #каталитикпипл #псвп
Card image 1
Card image 2
11
12
Volk
Volk

29 января

$RU000A107RZ0 это был 🎢увлекательный 2-хлетний 🛩️✈️ турбулентный полет с просадкой в -37%❗в декабре 2024г, но я рад сойти с борта облигаций $SMLT через оферту по номиналу)🛬 В принципе, риск дефолта, учитывая их земельный фонд и позиции на рынке, оценивал не высоким, но и докупаться не хотелось - были варианты поинтереснее. Тем, кто сумел заработать на этой волатильность респект 💪 Что думаете про акции #самолет ? #облигации #псвп #прояви_себя_в_пульcе #мысли #волатильность #оферта
Card image 1
12
13
Volk
Volk

22 января

Как эффективно получить отсрочку по налогу на 11 месяцев? При наличии зафиксированного положительного результата по итогам года возникает налог, который брокер (ваш налоговый агент) начнет пытаться списывать со всех ваших брокерских счетов начиная с 1 января по 1 февраля следующего года. Если на балансе не будет положительного остатка, то дедлайн переносится на 1 декабря и оплачивать нужно напрямую в ФНС (при текущей ставке это может быть существенным) 🔥 Внимание! В чем нюансы: 1 Если у вас есть дивиденды в январе, то их можно получать напрямую на карту #тбанк , включив галочку "Дивиденды на карту" в настройках каждого счета 2 Если у вас есть купоны в январе, то получать их также на карту не получится, НО есть #лайфхак 💡 - можно включить маржиналку и в день прихода купона взять в долг у брокера: •💵выводом рублей на банковский счёт •📈покупкой бумаги со стабильной стоимостью: $LQDT и $TMON@ с недавних пор нельзя брать в долг у $T , но для этих целей вполне подойдут $TBRU@ $TPAY $TOFZ@ на базе облигаций и с нулевой комиссией за сделки 3 Если нужно продать какую-либо бумагу с фиксацией прибыли или пополнить счет для покупки, то аналогично п.2 можно сперва взять в долг кэш или бумагу, а потом гасить долг ❗у алгоритмов брокера @T-Investments приоритет у долга перед брокером выше, чем у налоговых выплат, сегодня проверил ❗❗❗4 Ещё мне подсказали, что можно покупать бумаги рыночной заявкой с дебетовой карты/накопительного счета напрямую, без пополнения брокерского счета #налоги #ндфл #дивиденды #купоны #маржа #идеи #псвп #пульс
Card image 1
19
20
Volk
Volk

20 октября 2025

Последний вагончик из состава замороженных расписок тронулся - ждём прибытия $OZON на Мосбиржу 11.11 в день холостяка) Этим заканчивается эпоха диких дисконтов (падения на зарубежном контуре были вплоть до 90-95%) на активы российских эмитентов, в которой крупный капитал смог сделать множество иксов. Переезд бумаг начался с еврооблигаций, потом были расписки российских компаний и наконец, квазироссийских компаний вроде $VKCO $T $X5 $YDEX #Озон и других Надеюсь, что отсутствие подобных лазеек позитивно скажется на $IMOEXF Часто встречаю в разных местах дискуссию о справедливости приватизации 90-ых - на наших глазах история повторилась и в моменты пиковой паники и отчаяния толпы желающих выкупить активы с дисконтом не наблюдалось. Крупнейшие сделки провернул самый опытный в этих делах новый владелец $T Посмотрим как стартуют торги $OZON - неквалы не могли покупать его акции с 1 января 2015г. Я так понимаю, что Озон решил подстраховаться и обеспечить себе на старте попадание в первый котировальный список Мосбиржи Интересная заруба намечается на рынке необанков - $T с ожидаемой прибылью ~180млрд в этом году, WB банк с 35 млрд за 8 мес по РСБУ, #озонбанк с 18 млрд и пока отстающий #яндекс банк с 4,6 млрд #редомициляция https://ir.ozon.com/ru/sth/ozon-soobshchaet-o-planiruemoy-date-vozobnovleniya-torgov-na-moskovskoy-birzhe-9f68399a?__rr=1&abt_att=1
Card image 1
7
8
Volk
Volk

14 июня 2025

Сегодня заглянул на T-kids Camp в офис #тбанк - $T укрепляют позиции лидера в детском сегменте проводя детские мастер классы по шахматам, программированию и другим активностям. Также у входа в офис T-Space заметил огромную Капибару, которую обожают все дети. Написано, что это символ Т-команды. Решил почитать поподробнее про Капибару - оказалось, что особенностью является практика копрофагии 🙈 Интересно пиарщики были в курсе этой особенности?) Провал или норм, как считаете?🤔 #визиткэмитенту #tkids #офис #tspace #капибара
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+3
10
11
Volk
Volk

29 мая 2025

У красных утка, у жёлтых $T неваляшка) Что будет у зелёных $SBER и синих $VTBR ?🤔 Открытие Т-Бизнес Клуба сегодня под перформанс о пользе для бизнеса "подумать о коллег по цеху", выступление СЕО #ттехнологии Станислава Близнюка (поделился тем как сильно AI позволил сократить число сотрудников банка🤯) и певицы Сабины Ахмедовой В клубе планируют 2 стрима - для CFO и биздевов в широком смысле. Лайфстайал мероприятия раз в месяц, чтобы собрать площадку для общения топов российского бизнеса #тбанк #т_банк #бизнес #тклуб
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+6
11
12
Volk
Volk

25 мая 2025

Побывал на выездном слете паблишеров от РСЯ $YDEX в Ташкенте. CPM значимо упал с конца года, высокая ставка сильно бьёт по бюджетам рекламодателей Институт Солнца удивил своими размерами - 54м высотой параболическое зеркало, 2000 зеркал площадью с футбольное поле фокусируют лучи на него, печь с температурой 3000°С Ташкент Сити порадовал глаз поющими фонтанами Но самое интересное было пообщаться с менеджментом Uzum - локальный единорог, аналог $KSPI@GS = $T + $OZON Его акции брал год назад через 4-буквкнного брокера - похоже, что бизнес продолжает бурно расти и сможет впитать потенциал роста цифровизации Узбекистана #путешествия #визиткэмитенту #ташкент #узбекистан #яндекс #uzum
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+6
14
15
Volk
Volk

27 марта 2025

Завтраки с CEO и IR $T становятся квартальной традицией) Что интересного услышал для себя на этот раз: •Долгосрочно хотят нарастить клиентскую базу до 200-300 млн на горизонте 5-10 лет. 50 млн активных вполне реально привлечь в РФ, остальных только за счёт зарубежной экспансии. Прозвучал новый термин T International ✍️ •Завтра 28 марта пробьют планку в 50 🍋 клиентов - "справедливая" доля прибыли банковского сектора ~20%, а не текущие ~3%, есть куда расти. Важный фактор роста наличие капитала у банка, чего недооценивают молодые быстрорастущие конкуренты •На вопрос про доли в 🦄 Plata и других зарубежных спиноффах - Мексика точно нет, но интересно что бизнес модель #тбанк востребована в других странах. Про остальные эксперименты станет известно позже, когда геополитика позволит •Среди клиентов есть 1,5 млн нерезидентов, которые в некоторых странах СНГ генерируют 5% платежей. Это неплохой задел для экспансии в эти страны - для кредитов нужны локальные лицензии. Но ключевые рынки, вероятно, не в СНГ, наблюдаем🌏 •Ближайший год хотят из Top5 попасть в Top3 акций в портфелях инвесторов на Мосбирже. Это должно заметно отразиться на стоимости бумаг📈 •Увидели большой спрос на секьюритизированные кредиты в Т-Поток, будут и дальше упаковывать активы, востребованные клиентами, но с ROE ниже 30% •Нефинансовые сервисы дали 200 млрд GMV в прошлом году, 1/3 от $YDEX Маркета, 1/10 от $OZON 🛍️Важный сегмент, который хотят нарастить •Первое место пока только в одном клиентском сегменте - Джуниор. 1 млн Премиум и 10тыс Private клиентов, но активы основные хранят где-то ещё, будут исправлять 😉 •Если раньше набирали 50% джунов, то теперь почти 100%. Разработчику за 30 крайне сложно попасть в команду🧑‍💻 Спасибо @T-Investments за приглашение! #бизнес_завтрак #ceo #близнюк
Card image 1
16
17
Volk
Volk

21 марта 2025

$T @T-Investments 💛 подарили возможность провести любопытный эксперимент🤔 Я с детства играл в шахматы на мобильном телефоне, всегда было интересно насколько прокачены алгоритмы, но моего уровня игры для этого не хватает)🤷 Вчера провел тест с живым ЧМ по шахматам 2023 - Дин Лижэнем. В качестве оппонента в приложении chess.com взял ИИ персонажа Магнуса Карлсена (ЧМ 2022, который не стал защищать свой титул). В итоге партия была очень напряжённой, закончилась нестандартной ничьей с 3 повторами ходов посередине партии, я такого финала не встречал даже😳 Сам Дин постоянно играет с ИИ и мечтает о том, чтобы сравняться по уровню игры с лучшими ИИ моделями 🤯 P.S. Знающие игроки в шахматы говорят, что это давно известный факт о том, что программы играют не хуже гроссмейстеров, но для обывателей это совсем не очевидно) #тбанк #tprivate #лайфстайл #шахматы
Card image 1
Card image 2
Card image 3
+4
16
17