Сводка по "Наследие для внуков"

Сводка по портфелю "Пенсия" за 1 полугодие 2026 года. Описание портфеля: 10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год. Часть отраслей игнорируется по разным причинам: Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже. Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей. Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты. Доля каждого актива - 10%. Final asset allocation (Распределение по классам активов). Stocks (Акции): 60 %. Rates (ЗПИФы): 20 %. Bonds (Облигации): 20 %. Gold (Золото): 10 %. Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам. Возраст портфеля: 3 года. Целевой срок жизни портфеля: 15 лет. Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей. Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей. В 2026-2027 годах объем инвестиций меньше, так как активно коплю на первоначальный взнос на дом. Ребалансировка по итогам года до целевых долей. Полное реинвестирование дивидендов. Индекс МосБиржи: -18,09 %. Открытие: 2737 пунктов. Закрытие: 2242 пунктов. Состав портфеля: GLDRUBF: Gold (g) - золото (ожидание точки входа) Прибыль: 2,74 %. Прибыль: 3001,69 ₽. Получено начислений, включая прибыль от продаж, после уплаты налогов: 3 740,5 ₽. SBER: Сбербанк России - банки Прибыль: -0,12 %. Прибыль: -808,86 ₽. MTSS: Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь Прибыль: -0,89 %. Прибыль: -3 273,07 ₽. MOEX: Московская Биржа - финансы Прибыль: -1,9 %. Прибыль: -6 335,1 ₽. RU000A104KU3: ZPIF PARUS-Nordway - коммерческая недвижимость Прибыль: -2,81 %. Прибыль: -7 701,79 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 4 309,41 ₽. YDEX: ЯНДЕКС - информационные технологии Прибыль: -3,42 %. Прибыль: -52 405,83 ₽. Получено начислений, включая прибыль от продаж, после уплаты налогов: 35 078 ₽. PHOR: ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность Прибыль: -3,77 %. Прибыль: -33 622,83 ₽. Получено начислений, включая прибыль от продаж, после уплаты налогов: 57 161 ₽. GCHE: Группа Черкизово - агропромышленный комплекс Прибыль: -4,84 %. Прибыль: -14 124,62 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 16 285,27 ₽. X5: КЦ ИКС 5 - розничная торговля Прибыль: -12,06 %. Прибыль: -43 836,52 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 30 176 ₽. LKOH: НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность Прибыль: -13,98 %. Прибыль: -48 102,75 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 28 946 ₽. BELU: НоваБев Групп - пищевая промышленность Прибыль: -30,57 %. Прибыль: -104 675,34 ₽. NLMK: НЛМК - черная металлургия Прибыль: -36,08 Прибыль: -111 147,67 Итого. Прибыль: -17,02 %. Прибыль от роста стоимости активов: -598 728,87 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 175 696,18 ₽. Вложено: 3 410 447,84 ₽. Текущая стоимость: 2 484 945,11 ₽. Плановые дивиденды на 12 месяцев: 242 546,41 ₽. Получено начислений: 271 371,01 ₽. Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽. Выполнение цели: 56,84 %. Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽. Выполнение цели: 13,64 %. Выводы: Портфель все еще чувствует себя чуть лучше рынка. Но как то комментировать все происходящее на нашем рынке смысла нет, нужно просто ждать.

Банк России отозвал лицензию на депозитарную деятельность - АЛОР Брокер. Причина описана крайне прозаично: брокер проводил операции в обход антисанкционных указов и сносил изменения в реестры задним числом. То есть очередная ситуация, когда для всех одни условия, и для ограниченного списка лиц - другие. Прекрасный рынок настоящего.

Сводка по портфелю "Пенсия" за 7 дней. Описание портфеля: 10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год. Часть отраслей игнорируется по разным причинам: Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже. Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей. Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты. Доля каждого актива - 10%. Final asset allocation (Распределение по классам активов). Stocks (Акции): 60 %. Rates (ЗПИФы): 20 %. Bonds (Облигации): 20 %. Gold (Золото): 10 %. Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам. Возраст портфеля: 3 года. Целевой срок жизни портфеля: 15 лет. Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей. Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей. В 2026-2027 годах объем инвестиций меньше, так как активно коплю на первоначальный взнос на дом. Ребалансировка по итогам года до целевых долей. Полное реинвестирование дивидендов. Индекс МосБиржи: -3,78 %. Открытие: 2515 пунктов. Закрытие: 2420 пунктов. Состав портфеля: GLDRUBF: Gold (g) - золото (ожидание точки входа) Прибыль: 0,37 %. Прибыль: 345,3 ₽. YDEX: ЯНДЕКС - информационные технологии Прибыль: -0,4 %. Прибыль: -5 278,5 ₽. RU000A104KU3: ZPIF PARUS-Nordway - коммерческая недвижимость Прибыль: -0,85 %. Прибыль: -1 406,11 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 737,89 ₽. MTSS: Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь Прибыль: -0,9 %. Прибыль: -3 519 ₽. SBER: Сбербанк России - банки Прибыль: -1,18 %. Прибыль: -8 435,24 ₽. MOEX: Московская Биржа - финансы Прибыль: -1,69 %. Прибыль: -5 667,2 ₽. PHOR: ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность Прибыль: -1,94 %. Прибыль: -16 020 ₽. X5: КЦ ИКС 5 - розничная торговля Прибыль: -2,06 %. Прибыль: -6 076 ₽. BELU: НоваБев Групп - пищевая промышленность Прибыль: -2,17 %. Прибыль: -5 434,8 ₽. GCHE: Группа Черкизово - агропромышленный комплекс Прибыль: -3,28 %. Прибыль: -9 184 ₽. NLMK: НЛМК - черная металлургия Прибыль: -3,88 %. Прибыль: -8 166,4 ₽. LKOH: НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность Прибыль: -5,84 Прибыль: -16 285,5 Итого. Прибыль: -3,33 %. Прибыль от роста стоимости активов: -85 865,34 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 737,89 ₽. Вложено: 3 306 503,84 ₽. Текущая стоимость: 2 555 368,56 ₽. Плановые дивиденды на 12 месяцев: 237 857,88 ₽. Получено начислений: 271 371,01 ₽. Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽. Выполнение цели: 55,11 %. Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽. Выполнение цели: 13,23 %. Выводы: Портфель все еще падает медленнее рынка, но в целом щас уже нет никакой разницы. Даже с моим горизонтом в моменте на это смотреть печально.