Сводка портфеля «Наследие для внуков» — итоги по акциям и ETF - welcome_from_here

Сводка по портфелю "Пенсия" за 7 дней. Описание портфеля: 10 акций, крупнейших в своей отрасли компаний в России, список сформирован из рейтинга 400 крупнейших компаний по выручке за 2022 год. Часть отраслей игнорируется по разным причинам: Оптовая торговля, машиностроение, фарма - отсутствия крупных эмитентов на бирже. Транспорт, строительство, угольная промышленность - туманные перспективы развития отраслей. Электроэнергетика, ЖКХ - рост бизнеса в отрасли или ограничен индексацией на размер инфляции или требует колоссальных инвестиций в новые долгосрочные объекты. Доля каждого актива - 10%. Final asset allocation (Распределение по классам активов). Stocks (Акции): 60 %. Rates (ЗПИФы): 20 %. Bonds (Облигации): 20 %. Gold (Золото): 10 %. Первые 10 лет формируется объем из акций, ЗПИФов и частично золота. Начиная с 10 года, в портфель добавляются облигации до целевого распределения по классам. Возраст портфеля: 3 года. Целевой срок жизни портфеля: 15 лет. Целевое ежегодное пополнение: 1,2 млн рублей. Целевое пополнение в 2026 году: 500 тыс рублей. В 2026-2027 годах объем инвестиций меньше, так как активно коплю на первоначальный взнос на дом. Ребалансировка по итогам года до целевых долей. Полное реинвестирование дивидендов. Индекс МосБиржи: -2,74 %. Открытие: 2 733 пунктов. Закрытие: 2 658 пунктов. Состав портфеля: RU000A104KU3: ZPIF PARUS-Nordway - коммерческая недвижимость Прибыль: 0,16 %. Прибыль: 253,65 ₽. TMON@: T-КАПИТАЛ ДЕНЕЖНЫЙ РЫНОК - золото (ожидание точки входа) Прибыль: 0,01 %. Прибыль: 15,48 ₽. YDEX: ЯНДЕКС - информационные технологии Прибыль: -0,65 %. Прибыль: -9 267 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 6603 ₽. Дивидендный гэп. SBER: Сбербанк России - банки Прибыль: -0,68 %. Прибыль: -4 883,56 ₽. MTSS: Мобильные ТелеСистемы - телекоммуникации и связь Прибыль: -1,13 %. Прибыль: -4 347 ₽. PHOR: ФосАгро - химическая и нефтехимическая промышленность Прибыль: -1,24 %. Прибыль: -11 790 ₽. X5: КЦ ИКС 5 - розничная торговля Прибыль: -2,01 %. Прибыль: -5 929 ₽. MOEX: Московская Биржа - финансы Прибыль: -2,53 %. Прибыль: -8 439,2 ₽. LKOH: НК ЛУКОЙЛ - нефтяная и нефтегазовая промышленность Прибыль: -3,51 %. Прибыль: -11 327 ₽. Дивидендный гэп. NLMK: НЛМК - черная металлургия Прибыль: -3,82 %. Прибыль: -10 068,8 ₽. СД постановил не платить дивиденды за 2025 год. GCHE: Группа Черкизово - агропромышленный комплекс Прибыль: -4,3 %. Прибыль: -13 284 ₽. BELU: НоваБев Групп - пищевая промышленность Прибыль: -4,73 Прибыль: -15 398,6 СД рекомендовал дивиденды в раза ниже ожиданий. Итого. Прибыль: -3,43 %. Прибыль от роста стоимости активов: -101 068,03 ₽. Получено начислений после уплаты налогов: 6 603 ₽. Вложено: 3 286 471,91 ₽. Текущая стоимость: 2 753 970,6 ₽. Плановые дивиденды на 12 месяцев: 247 725,85 ₽. Получено начислений: 258 824,38 ₽. Цель до 2028 года: 6 000 000 ₽. Выполнение цели: 54,77 %. Цель до 2040 года: 25 000 000 ₽. Выполнение цели: 13,15 %. Выводы: Портфель отработал хуже рынка, но и рынок повалился в ад. Худшая неделя в 2026 году.

Обновление заявок take-profit. Правило портфеля: Если текущая цена достигла +20% к EMA 200, продаем, если нет блокирующих факторов, например дивидендов. Если текущая цена достигла 0% / -2,5% / -5% / -7,5% к EMA 200, покупаем лесенкой до целевого объема. Название актива: SBER: Сбербанк России EMA 200 = 307 EMA 21 = 322 Current price = 320,75 Dividends = 32,75 Growth = 4,48% Take Profit_+20% = 368 Совпадает с прогнозом аналитиков Т-Инвестиций. При росте до указанной цены прибыль от сделки покрывает июльские дивиденды. PHOR: ФосАгро EMA 200 = 6 752 EMA 21 = 6 943 Current price = 6 755 Dividends = 376,17 Growth = 0,04% Take Profit_+20% = 8 102 Установленная ранее заявка на 7 700 отработала эталонно, позволив очень хорошо заработать и на продаже и отскоке ниже 7000. Так же совпадает с прогнозом аналитиков Т-Инвестиций. YDEX: ЯНДЕКС EMA 200 = 4367 EMA 21 = 4205 Current price = 4071,5 Dividends = 95,7 Growth = -6,77% Take Profit_+20% = 5 240 Установленная ранее заявка на 4 850 отработала эталонно, позволив очень хорошо заработать и на продаже и отскоке ниже 4 200. Ориентир сильно ниже прогноза аналитиков Т-Инвестиций, и как по мне он черезчур оптимистичный. GLDRUBF: Gold (g) EMA 200 = 10 783 EMA 21 = 11 533 Current price = 11 080 Dividends = 0 Growth = 2,75% Take Profit_+20% = 10 783 / 10 513 / 10 244 / 9 974 Текущая цена практически выравнилась с EMA 200. Наступает момент, когда вход в золото может снова стать интересным. По остальным позициям в портфеле нет смысла выставлять отложенные заявки, так как цена +20% к EMA 200 по разным причинам непроходная для продажи.