Получаем от ИИ подборку облигаций, чтобы с купонов выплачивать ипотеку 100тыс руб/мес. Чтобы ИИ нам выдал качественный ответ на вопрос необходимо подать ему на вход как можно больше четких данных по теме. На вход я подаю следующие данные в виде текстового файла, заранее вручную заполненного (широкими мазками): • Экономическая ситуация в РФ в моменте : Курс валют. Индекс акций РФ MOEX . Ключевая ставка. Геополитика и санкции против РФ. Риторика последнего заседания ЦБ РФ от 06.06.2025. • Ограничения - можно работать только с инструментами юрисдикции РФ • Мои Доходы Расходы по годам • Доли активов в моих портфелях (акции/облигации и пр.) • Средняя доходность активов в РФ с 2020 по н.в. • Динамика ключевой ставки РФ с 2014 по н.в. • Месячная Инфляция РФ с 2001 по н.в. • Индекс потребительских цен с 2000 по н.в. В другом текстовом файле я передаю следующие данные: • перечень всех облигаций в своих портфелях • перечень всех облигаций с рейтингом А и выше, которые разместились в текущем году (свежие выпуски с высокими купонами) - с фикс купоном, флоатеры и валютные облигации. Первый раз на подготовку этих файлов у меня ушло около 20 часов 🕕. Пришлось поработать в выходные дни. А в следующий раз процесс пошел существенно бодрее. Формулировка задачи для ИИ звучит так 👇: Проанализируй два вводных файла, используй данные из файлов в своих рассуждениях и выводах. В моменте под снижение ключевой ставки интересно выглядят длинные облигации с фикс купоном, а так же валютные (из-за временного укрепления рубля) и ряд флоатеров, которые ниже номинала. Наиболее вероятный сценарий - плавное снижение ставки в следующие 2 года до 10%, однако это не точно. Цель - получить максимальную выгоду от снижения ключевой ставки и максимизировать входящий денежный поток из купонов для возможности выплаты ипотечных платежей 100тыс руб/мес (ипотека 5% годовых). Предложи какие 10 облигаций из файла "Облигации" имеет смысл продать для достижения цели и почему. Предложи какие 10 облигаций имеет смысл купить для достижения цели и почему . К покупке НЕ предлагай облигации, если они уже есть в портфеле (колонка " штук в портфеле" >0). Ответ ИИ: 1. Продать ✖️ (высокий риск / низкий потенциал) Флоатеры с низким рейтингом (<АА), например: RU000A108991, RU000A107QL2, RU000A108Z77 Фикс-облигации с коротким сроком и высоким риском, например: RU000A105DS9, RU000A1067T9, RU000A106GB6 2. Купить (максимальная выгода от снижения ставки) Длинные фикс-облигации с высоким купоном: SU26238RMFS4 (ОФЗ 26238) RU000A10B115 (РЖД 2035) RU000A10B0B0 ( LSRG ЛСР 2030) RU000A109KX6 (ВИС Финанс) RU000A109VL8 ( SVCB Совкомбанк) Валютные облигации: RU000A10B4J5 (Полипласт, $) RU000A10AXW4 (СИБУР, $) Стратегическое обоснование покупки: • Длинные фиксы для роста капитала при снижении ставки • Длинный срок + высокая ликвидность → быстрая реализация прибыли • Частые выплаты для ипотеки ежемес купон • Валютные → игра против рубля Риски и хеджирование Внезапное повышение ставки ЦБ: Хедж: флоатеры с высоким спредом (№4,8) Дефолт эмитента: Минимизация: 80% бумаг с рейтингом А- и выше Обвал рубля: Хедж: валютные облигации → 30% портфеля Данная структура максимизирует выгоду от снижения ставки и гарантирует покрытие ипотеки даже при пессимистичном сценарии.

Составил ТОП облигаций с фиксированным купоном, которые продолжаю докупать под смягчение ДКП и снижение ключевой ставки - см скриншот во вложении. Идея - покупать длинные фиксы, чтобы зафиксировать доходность и получить апсайд тела при снижении ключа. По ряду бондов ожидаю апсайд до 30-40% за счет переоценки тела и реинвестирования купонов. RU000A10B115 RU000A1082G5 RU000A10B0B0 RU000A10BK17 RU000A10ASC6 RU000A109874 RU000A10BGU1 Смотрите комментарии в последней колонке

Заставляем ИИ сформировать ТОПовую подборку дивидендных акций Как и любой нормальный человек я решил упростить себе жизнь и заставить ИИ (DeepSeek) трудиться мне во благо. Рассказываю что из этого вышло ) Обычно мне приходится методично анализировать структуру фондов на российские дивидендные акции. Включая конечно же фонд TDIV@ от Т. Информацию по структуре фондов беру из открытых источников. Далее из этих данных составляю таблицу excel и выполняю преобразования. В результате получаю ТОП дивидендных акций с их целевыми долями, на который полагаюсь при закупке акций или их продаже во время балансировки своего портфеля. Другими словами , я не изобретаю велосипед, а честно повторяю изменения за профессионалами биржи. Основная сложность заключалась в постоянном отслеживании этих самых изменений и потери личного времени. Теперь я хочу, чтобы ИИ вместо меня составлял таблицу и считал веса див акций. На выходе должна получиться таблица "ТОП дивидендных акций". На вход ИИ я подаю: 1) Промт (пошаговую постановку задачи, инструкцию) 2) Текстовый файл с входными данными для анализа. Текстовый файл приходится готовить самому путем копирования данных из открытых источников. ИИ пофиг на формат данных в тексте, он практически все может переварить (пробелы, мусорные символы). Такой файл я готовлю не более, чем 5 минут. Результат ИИ выдаёт за пару минут. Вы конечно же можете спросить: - а какую доходность покажет портфель, составленный ИИ ? Он хотя бы индекс мос биржи может обогнать? Можно ли доверять таким расчетам? Ну что ж, это можно перепроверить в помощью сервисов для инвесторов. Например, snowball. Ииии .... барабанная дробь ...фонд из акций, который выдал ИИ, во всех случаях опередил imoex. Но заслуга в этом конечно же не ИИ (!!!). ИИ в данной задаче всего лишь консолидирует данные нескольких готовых фондов. Такой результат - это заслуга экспертов, которые изначально составляли структуру фондов, а не ИИ. ТОП 5 дивидендных акций и их доли на 06.06.2025, составленные ИИ: SBER - 8,98% LKOH - 7,2% X5 - 6,05% NVTK - 5,89% T - 5,6% На скриншоты добавил результат с таблицей (не все строки) и скриншоты с постановкой задачи для ИИ.