Облигации с фиксированным доходом: 5 вариантов для инвестиций

Войти

? 5 облигаций с фиксированным доходом, сроком до 3 лет Сегодня сделала подборку облигаций, которые могут стать интересной заменой вкладов, при этом зафиксировав доходность на срок до 3 лет. Приятным бонусом является тот факт, что по всем выпускам купоны будут приходить ежемесячно, а это может ускорить процесс формирования капитала в случае их реинвестирования. Мои критерии отбора: ➡️ рейтинг не ниже А-; ➡️ постоянный купон; ➡️ отсутствие оферты; ➡️ отсутствие амортизации. ❗️ Здесь я приведу 3 из выбранных мною облигации, полный список можно забрать у меня в телеграм канале. 1️⃣ ГК Самолет, БО-П16 (RU000A10BFX7) ГК Самолет — девелоперская компания. По состоянию на 2025 год является крупнейшим девелопером России. • Номинал: 1000 ₽ • Погашение: 06.04.2028 • Купон: 25,5% • Текущая купонная доходность: 23,94% • Доходность к погашению: 24,9% • Текущая цена: 106,5% • Выплаты: 12 раз в год • Амортизация: нет • Оферта: нет • Рейтинг: A 2️⃣Каршеринг Руссия, 001P-03 (RU000A106UW3) Каршеринг Руссия — «Делимобиль", российский сервис краткосрочной аренды автомобилей • Номинал: 1000 ₽ • Погашение: 18.08.2027 • Купон: 13,7% • Текущая купонная доходность: 16,13% • Доходность к погашению: 54,57% • Текущая цена: 84,95% • Выплаты: 12 раз в год • Амортизация: нет • Оферта: нет • Рейтинг: A 3️⃣Р-Вижн, 001Р-02 (RU000A10B7W1) R-Vision — российский разработчик систем кибербезопасности. Компания с 2011 года создаёт технологии, которые помогают организациям эффективно противостоять актуальным киберугрозам и обеспечивать надёжное управление информационной безопасностью. • Номинал: 1000 ₽ • Погашение: 18.03.2028 • Купон: 24,5% • Текущая купонная доходность: 22,96% • Доходность к погашению: 23,57% • Текущая цена: 106,7% • Выплаты: 12 раз в год • Амортизация: нет • Оферта: нет • Рейтинг: A+ ❗️ Полный список можно забрать у меня в телеграм канале. 🟢 Напомню, что с целью минимизации НДФЛ может быть использован ИИС. Не инвестиционная рекомендация. Если полезно, ставьте ❤️ Подписывайтесь на мой телеграм канал, в нем: — делаю обзоры на ценные бумаги и облигации; — делаю подборки ТОП инструментов по перспективам роста, по дивидендам; — делаю разборы отчетности компаний и их перспектив; — веду открытый портфель; — по выходным разбираем кейсы, которые помогут понять, как эффективнее управлять своим портфелем; — публикую график важных для инвестора события перед началом новой недели. Подписывайтесь, будет много пользы для Вашего портфеля.

От убытков к миллиардной прибыли: финансовый прорыв Ozon OZON Как и говорила, на этой неделе самое интересное событие — отчёт Озона за 2-й квартал и полугодие. И вот случилось историческое событие — компания впервые за публичную историю получила чистую прибыль 🎉 Итак, давайте посмотрим, чем ещё порадовал Озон акционеров. Ключевые показатели компани за 2 квартал: ✔️ Выручка: 227,6 млрд ₽ (рост на 87% г/г); ✔️ Прибыль до налогообложения: 3,6 млрд ₽ (против 28 млрд ₽ годом ранее); ✔️ Чистый денежный поток от операционной деятельности: 180 млрд ₽ (+330% г/г). Ключевые показатели направления «Финтех» за 2 квартал: ✔️ Выручка финтеха: 46,2 млрд ₽ (рост в 2,6 раза г/г); ✔️ Прибыль до налогообложения: 13,1 млрд ₽ (почти в 3 раза больше, чем в Q2 2024); ✔️ Активные клиенты: 34,4 млн (+43% г/г); ✔️ Привлеченные средства: 348,6 млрд ₽ (+3,7 раза г/г), из них 283,2 млрд ₽ — накопительные счета. ✔️ Выданные займы: 100,2 млрд ₽ (+73% г/г). Основные драйверы роста: — Кредитные продукты: увеличение объема займов и расширение клиентской базы — Сберегательные сервисы: рост вкладов и накопительных счетов — Транзакционный бизнес: 55% операций совершаются вне маркетплейса (против 50% в Q1) Прогнозы на 2025 год: ✔️ Рост выручки финтеха: >80% г/г; ✔️ GMV группы: +40% г/г; ✔️ EBITDA: 100–120 млрд ₽ (повышенный прогноз). 🟢 Вывод Показатели очень хорошие. Финтех Ozon стал ключевым драйвером прибыли компании, демонстрируя взрывной рост на фоне развития кредитных и сберегательных продуктов. Ожидается дальнейшее ускорение, особенно за счет операций вне платформы. Кроме того, после окончательной редомициляции прозрачность бизнеса должна ещё повыситься. В качестве фактора неопределенности может выступить рост конкуренции с другими маркетплейсами, в первую очередь с Wildberries. Теперь можно вспомнить прогнозы инвестдомов относительно акций Озон. Посмотреть прогнозы можно здесь: Сбер, ВТБ Инвестиции, Синара. не инвестиционная рекомендация Если полезно, ставьте ❤️ Также предлагаю подписаться на этот блог.

АФК "Система" отчиталась за 1 квартал 2025 года: на что обратить внимание акционерам Система AFKS безусловно интересная компания, однако и ей живётся непросто в текущей ситуации с высокой ставкой и санкциями. Сегодня компания опубликовала отчёт. Давайте взглянем, что в нём хорошо, а что выглядит настораживающе. Ключевые финансовые показатели: ➡ Выручка: 295,7 млрд руб. (+8,4% г/г) ➡ Скорр. OIBDA: 84,3 млрд руб. (+19,9% г/г). ➡ Консолидированный долг группы: 1 393,3 млрд руб. (из них 65% — телеком-актив). Компания имеет достаточно много долгов. При этом большая часть из них будет гаситься в этому году. Структура долга: • 52% — банковские кредиты, 48% — рублевые облигации • Средняя ставка: 15,1% годовых • Погашение: 42% в 2025, 34% в 2026 году. • 65% долга — телеком-сегмент Вклад в формирование операционной прибыли сформирован в основном за счет роста в девелопменте и медицине (см. рисунок). Плюсы: ✔ рост операционной прибыли на 19,9% ✔ успешная экспансия (медицина, девелопмент) ✔ рублевое финансирование (снижение валютных рисков). Минусы: ❌ высокий долг (1,4 трлн руб.), особенно в телекоме. ❌ увеличение долговой нагрузки корпцентра (+4% за квартал). 🟢 Компания демонстрирует рост, но требует мониторинга долговой нагрузки. Инвестиции в новые проекты могут усилить позиции в среднесрочной перспективе.Лично я не держу в портфеле напрямую бумаги Системы.А как к этим акциям относитесь Вы? Есть ли они у Вас в портфеле и какие перспективы Вы видите у компании? Если полезно, ставьте ❤ Подписывайтесь на мой телеграм канал, в нем: — делаю обзоры на ценные бумаги и облигации; — делаю подборки ТОП инструментов по перспективам роста, по дивидендам;— делаю разборы отчетности компаний и их перспектив; — по выходным разбираем кейсы, которые помогут понять, как эффективнее управлять своим портфелем; — публикую график важных для инвестора события перед началом новой недели.

Ещё 3 компании рекомендовали дивиденды 💎 Весенне-летний дивидендный сезон продолжается. Кто-то уже платит дивиденды, а кто-то ещё только их рекомендует. Cегодня предлагаю взглянуть на рекомендации от ещё трех компаний и обсудить за и против участия в получении дивидендов. ⛽️ Газпром нефть SIBN Рекомендованные дивиденды: ₽27,21 на акцию Текущая цена акции: ₽513 Дивидендная доходность: 5,3% Частота выплат: 2 раза в год Дата закрытия реестра: 8 июля Собрание акционеров: 25 июня (утверждение дивидендов) Компания всегда мне нравилась. Понятный, прозрачный бизнес, выплаты дивидендов несколько раз в год. Однако, и её в текущей ситуации приходится не легко. Возможные риски компании: ➡️ возможное снижение прибыли, направляемой на дивиденды с 75% до 50% прибыли по МСФО ➡️ риски связанные с зарубежными активами ➡️ санкционное давление на нефтегазовый сектор ➡️ резкое снижение показателей прибыли в первом квартале 🐟 «Инарктика» AQUA Рекомендованные дивиденды: ₽10 на акцию Дивидендная доходность: 1,65% Текущая цена акции: ₽606 Частота выплат: поквартальная Дата закрытия реестра: 7 июля Собрание акционеров: 26 июня Несмотря на поквартальную выплату, размер дивидендов мягко говоря не велик. 🏚 МГКЛ MGKL Рекомендованные дивиденды: ₽0,15 на акцию Текущая цена акции: ₽2,3525 Частота выплат: раз в год Дивидендная доходность: 6,4% Дата закрытия реестра: 7 июля Собрание акционеров: 26 июня У МГКЛ размер дивидендов тоже не является стимулом приобретения акций в дивидендный портфель. 🟢 В целом на мой взгляд единственная интересная здесь компания под дивиденды - Газпром нефть. И то не в текущий момент. Надо помнить про риски, о которых говорила выше. Тем более если взглянуть на отчетность Газпром нефти за 1 квартал 2025 года, то видно, что компании становится тяжелее... ➡️ Выручка: 890,9 млрд руб. (-8,8% г/г) ➡️ Скор. EBITDA: 272 млрд руб. (-23% г/г) ➡️Чистая прибыль: 92,6 млрд руб. (-41,9% г/г) А это значит, что в этом году дивиденды будут гораздо скоромнее... Если полезно, ставьте 🔥 Приглашаю подписаться на мой телеграм канал, там ещё больше полезной информации про инвестиции и личные финансы. не инвестиционная рекомендация

Где взять 25% годовых