_e.p.i.f.a.n.o.v_
_e.p.i.f.a.n.o.v_
19 июля 2023 в 9:02
🤯 ПАРАДОКСЫ ИНВЕСТИРОВАНИЯ Ч1 ☑️ Парадокс прибыли и убытков Это парадокс из области математики и, в принципе, для тех, кто не прогуливал алгебру в 6 классе, он даже не парадокс. Звучит он так: «Если вы получили убыток 10%, то для получения прибыли недостаточно заработать 10%». Смотрите на примере. Сегодня акция какой-нибудь компании стоит 1000 рублей. Завтра она падает на 10%, а послезавтра – растёт на 10%. Вопрос: сколько она будет стоить? Если ваш ответ – ту же 1000, то он неверный. Потому что 1000 – 10% = 900. А 900 + 10% = 990. Чтобы выйти из просадки, скажем, в 40%, вам нужно получить 67% прибыли. А из просадки в 70% прибыль должна быть 233%. Верно и обратно. Чем выше ваш доход, тем меньше (в процентах) требуется, чтобы его «съесть». Например, при росте портфеля на 80% для «съедения» прибыли достаточно падения на 44%. Благодаря этому парадоксу инвесторы-долгосрочники в своей массе зарабатывают больше трейдеров: меньше движений ­– меньше «шансов» зафиксировать убыток. И больше шансов заработать. ☑️ Парадокс роста Рост всегда идёт сначала медленно, а затем быстро. Я о росте капитала. И о силе сложного процента. Первоначально рост идёт небольшой, но затем синусоида стремится вверх, и доход приобретает экспоненциальный рост. А реинвестирование добавляет реактивного топлива этой синусоиде. Но первые 3-4 года в портфель страшно заглядывать. В том плане, что прибыль может оказаться совсем небольшой, или даже придётся терпеть убытки. Зато на горизонте 20-30 лет сложный процент реально начинает работать. ☑️ Парадокс диверсификации Диверсификация позволяет снизить уровень риска. Но в то же время она снижает потенциальную доходность. Это хорошо видно на примере фондов, которые имеют «под капотом» десятки и сотни компаний. В целом такие фонды неплохо растут в долгосрок и обычно даже опережают трейдеров. Но концентрированный портфель из 4-5 эмитентов может гораздо сильнее опередить индекс (и фонд на его основе). Впрочем, у такого портфеля есть немалый шанс оказаться и позади «конкурента». ☑️ Парадокс облигаций и акций Акции считаются более рискованным инструментом (и более сложным), чем облигации. Но на долгосрочной дистанции акции дают гораздо больший доход. Потому что акции – это часть бизнеса, и они растут вместе с ростом бизнеса и экономики в целом. А облигации дают гарантированный доход, который, впрочем, купируется инфляцией. И получается, что акции растут вместе с бизнесом на размер инфляции (в среднем), а облигации – не растут. Инфляция обесценивает их. Таким образом, акции рискованней, но прибыльней. А облигации надёжней, но при этом влекут потерю денег. ☑️ Парадокс времени На долгосрочной дистанции мы можем более-менее предсказать результат. То есть мы можем сказать: вот индекс рост в среднем на 10% в год предыдущие 100 лет, значит, в будущем с большей вероятностью он может расти такими же темпами. Понятно, что где-то будет +40% в год, а где-то –80%, но в среднем мы придём к такому результату. А вот предсказать, что будет через 1-2 года, мы не можем. В краткросроке случиться может, что угодно: война, эпидемия, снежный буран, космоса чёрные дыры… Так, стоп. Не будем о грустном и едем дальше. Ставьте лайки, если понравилось 👍 #инвестиции #акции
11
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
2 ноября 2024
Чем запомнилась неделя: много отчетностей и переоценка рынка
2 ноября 2024
ММК: слабые результаты и скромные дивиденды
1 комментарий
Pulse_Official
20 июля 2023 в 9:57
@_e.p.i.f.a.n.o.v_, добрый день. Благодарим за интересный пост. Все же обратили внимание, что вы отметили активы, однако деталей по ним не указали. Согласно правилам модерации, необходимо давать как можно более развернутое описание каждому тикеру в тексте. Например, можно расписать ваши мысли и ожидания по самому инструменту в отдельности и подобное. В ином случае, достаточно просто написать название инструмента без $. Схожие нарушения есть и в других постах в вашей ленте: https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/_e.p.i.f.a.n.o.v_/0181452f-98ee-45bb-84e5-6f99db7421ce/; https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/_e.p.i.f.a.n.o.v_/a48d45e0-a56a-4d87-8b18-f43ac635f767/; https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/_e.p.i.f.a.n.o.v_/05ab1c9f-cb33-4227-a542-0e90b3f0491a/; https://www.tinkoff.ru/invest/social/profile/_e.p.i.f.a.n.o.v_/7db3c44e-3ac9-45d8-b997-29d5945be1f9/ и тд. Просим вас учитывать наши рекомендации в новом контенте, чтобы нам не пришлось применять меры.
Нравится
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
Vlad_pro_Dengi
+36%
8,7K подписчиков
FinDay
+32,7%
29,1K подписчиков
Invest_or_lost
+2,2%
23,4K подписчиков
Чем запомнилась неделя: много отчетностей и переоценка рынка
Обзор
|
2 ноября 2024 в 19:37
Чем запомнилась неделя: много отчетностей и переоценка рынка
Читать полностью
_e.p.i.f.a.n.o.v_
166 подписчиков 16 подписок
Портфель
до 500 000 
Доходность
+93,86%
Еще статьи от автора
19 сентября 2024
EUTR давай обратно на 110
30 мая 2024
ELMT ПОЕХАЛИ!!!
8 января 2024
➡️ КОПИЛКА: 23 - 29 недели из 353 💵 Пополнил копилку на 51755 ₽ 💵 Пришли купоны: 434,08 ₽ 💵 Пришли дивиденды: 1011,73 ₽ Сбалансировал портфель по фондам и облигациям. Теперь ищу возможность для входа в облигации. #копилка353недели #облигации #вдо #фонды #копить #накопить #копилка