$GLDRUB_TOM деревья не растут до небес

SMLT О, «Самолет»! Тут случайно не про авиацию, а про бетон, ипотеку и квадратные метры. Держи анализ в стиле «ремонт в новостройке глазами инвестора». 🏗 Краткое резюме: Акции застройщика «Самолет» — это как купить квартиру на стадии котлована по цене космического шаттла, надеясь, что через год там будет не просто парковка для коней соседа. — 1. 🏦 Ипотека vs Ключевая ставка Главный враг застройщика сейчас — это не конкуренты, а Центробанк с его любовью к высоким ставкам. · Ипотека: стала дороже, чем содержание личного футбольного клуба. · Застройщик: пытается продавать квартиры, предлагая скидки, но люди теперь копят не на метры, а на проценты по кредиту. Акции падают быстрее, чем лифт в многоэтажке, который забыли подключить к электричеству. 2. 🧱 Себестоимость стройки Цемент, арматура и зарплаты рабочих растут как на дрожжах. А продать квартиру дороже уже не получается — народ не резиновый (и кошельки тоже). · Маржинальность: тает быстрее, чем мороженое на раскаленном асфальте в июле. · Акционеры: молятся, чтобы стройка не превратилась в долгострой, а их инвестиции — в памятник архитектуры. 3. 📉 Господдержка и эскроу Программы льготной ипотеки сворачиваются, как палатка после дождя. А счета эскроу теперь похожи на сейф, который открывается, только когда дом построен. Но деньги-то застройщику нужны сейчас! · Приходится крутиться, как белке в колесе, но колесо это — бетонное и стоит на тормозах. 4. 🏘 Переизбыток предложения Новостроек в городах-миллионниках столько, что скоро можно будет путать подъезды с выходами из метро. Конкуренция бешеная. «Самолет» пытается взять не качеством, а количеством, но рынок уже сыт по горло. 🎯 Вердикт (почти серьезно) Покупать акции застройщика сейчас — это как делать ремонт в съемной квартире. Вроде вкладываешь душу и деньги, а хозяин (рынок) в любой момент может сказать: «Съезжай, я продал». Кому это надо: 1. Безнадежным романтикам, которые верят, что ставки упадут, спрос взлетит, и все бросятся скупать бетонные коробки с криками «хочу!». 2. Людям с железными нервами, готовым пережидать турбулентность, пока их акции не превратятся в стройматериал для будущих поколений. Прогноз: Дом сдадут. Но когда — неизвестно. Ремонт (рост акций) будет делать уже ваш правнук. И, скорее всего, из других материалов. Не является инвестиционной рекомендацией, я ж не прораб, чтобы говорить, где у вас несущая стена, а где можно долбить.

SU26238RMFS4 SBER Если ЦБ РФ сегодня снизит ставку, то по моему мнению рынки отреагировали бы по классической схеме: · Валюта: Рубль бы ослабел (рост USD/RUB). · Облигации: Цены на ОФ З$SU26238RMFS4 (выросли бы, доходности упали. · Акции: Фондовый рынок (МБ) получил бы позитивный импульс, особенно выиграли бы сектора с высокой долговой нагрузкой (строительство, недвижимость) и потребительский. · Банки: Краткосрочная негативная реакция из-за сжатия маржи, но среднесрочный позитив от роста спроса на кредиты, вангую рост Сбера SBER

GAZP время спекулянтов. Волатильность дикая.. Если иметь стальные нервы можно здорово заработать, по 3-4% в день Газпром показывает, туда-сюда качели, но.. И потерять так же элементарно, если попадешь в противофазу 😁 Наблюдаю, докупаю по мере появления кэша от купонов, жду новостей по встрече США-Россия, по заседанию ЦБ. А как поступаете вы, не сдают нервы?)