Как составить инвестиционный план и сбалансировать портфель на двух счетах

Войти

, конечно, стоит составлять с профессиональным консультантом, но мой капитал минимален и пока это всё носит экспериментальный характер, так что я решил спланировать портфель самостоятельно. Цель я обозначил себе как "сформировать семейный фонд образования к 2032 году" — если к этому времени кто-то из моей семьи захочет получить образование, он сможет воспользоваться этими деньгами. Я планирую 70% портфеля отдать под акции и постепенно сокращать их долю до 20%, а ещё все активы диверсифицировать по секторам и рынкам, уменьшая таким образом риск. И разумеется, каждый месяц докупать новые активы. Сложности возникли на этапе диверсификации. У меня два счёта — брокерский и ИИС, оба использую. Помимо акций и облигаций покупаю фонды, а они в свою очередь тоже состоят из акций, облигаций, золота или вообще смешанные как {$TUSD} и . А ещё есть валюты и комиссии за сделки — в общем, легко упустить важные детали при подсчёте. Наверняка, кто-то решал похожие задачи раньше, поэтому я отправился искать программы и сервисы, которые помогают сбалансировать портфель. Главные требования: • поддержка котировок российского рынка • совмещённая аналитика по обоим портфелям (брокерский и ИИС) • возможность заглянуть "внутрь" фондов, чтобы использовать их состав при балансировке по инструментам Отбросив варианты, которые не подошли по требованиям и дизайну, я остановился на Intelinvest. Настройка максимально простая — просто выгрузил данные об операциях с сайта банка и загрузил в сервис. Я не поверил, когда за 10 минут все активы и операции оказались у меня перед глазами: прямо в браузере, в стильном дизайне, без установки приложений и дополнений. Но есть и особенности: сервис не смотрит "внутрь" фондов так глубоко, как мне хотелось бы, так что либо я диверсифицирую их по секторам, либо входящие в них инструменты придётся переписывать в эксель вручную. Плюс составной портфель иногда пропадает из меню, но эта функция вроде появился только месяц назад и я рассчитываю на поддержку сервиса. Если по прочтении вы заинтересовались , сразу предупрежу, что он платный для двух и более портфелей. Кроме ограниченного бесплатного тарифа, есть за 300 и 500 рублей в месяц. При этом есть различные бонусы и акции, например, по моей ссылке вы получите 2 недели бесплатно и 20% скидку:

КАК НЕ ПЕРЕСТАТЬ РАСТИ В 2022 ГОДУ 📈 Типичная картина сегодняшнего дня в одном скриншоте. Безумный рост наконец замедлился и рынки начинают неуверенно разворачиваться. Я даже рад, что это происходит в конце года, ведь у меня как раз готова стратегия-2022 и я планировал выходить из многих позиций для покупки новых активов. Ключевые идеи моей стратегии на 2022 год: 1️⃣ Увеличение доли облигаций Центробанки разогнали ключевую ставку во многих странах, что делает облигации более привлекательным инструментом на фоне замедления рынка. Из 10% портфеля половину отдаю под ОФЗ SU26219RMFS4 и SU26221RMFS0 — ЦБ начнет снижение текущей ставки, а доходность около 8% по ним останется 2️⃣ Переход к сырьевому этапу Если вы учили матчасть, то знаете, что каждые 5-6 лет вырывается вперёд то сектор интеллектуальной собственности (технологии, медицина), то сырьевой (металлы, продовольствие, нефть). Сейчас мы процессе такого перехода, а значит самое время присмотреться к недооценённым компаниям, которые занимаются востребованным сектором: GMKN , LKOH , PHOR , FCX , MAGN 3️⃣ Снижение доли США в пользу Китая Пока рынки США, России и Еврозоны замедляются, пытаясь сдержать инфляцию, экономика Китая запускает кредитный импульс, а значит, китайские активы будут расти в ближайшие месяцы. Политические риски остаются, поэтому вхожу на 10% портфеля в фонды AKCH и FXCN

Я вложился в NVDA сравнительно рано — итого +157% по этой бумаге. И кажется, нашёл другую бумагу, которая будет расти такими же темпами — производитель хирургических роботов ISRG. Фундаментально компания чувствует себя отлично — направление перспективное, бизнес прибыльный, счета в порядке. Увы, относительно высокий P/E говорит о том, что инвесторы уже обратили на компанию внимание и самый лучший момент упущен. Когда же следующий лучший момент? Я полагаю, что сейчас: • Восходящий тренд бумаги с 2020 года регулярно показывает небольшие снижения. Одно из таких снижений — сейчас. Меньше 330$ бумага уже стоить не будет • Да, инвесторы уже начали включать ISRG в свои портфели, но основная масса ещё не знает про компанию. Грубо говоря, пока про Intuitive Surgical не пишут в открытых телеграм-каналах — можно брать • Не будем забывать о перспективности бизнеса — роботы для хирургии. На горизонте года возможны ещё просадки. Но на горизонте десятилетий бизнес $ISRG является "разрушающей технологией" и будет расти, заменяя традиционную хирургию. Отличная бумага для покупки на среднем и долгом горизонте. Удачный момент чтобы взять её сегодня.

КАК СБАЛАНСИРОВАТЬ ПОРТФЕЛЬ НА ДВУХ СЧЕТАХ