#финансовая_грамотность #личный_опыт

Доброго времени суток! С праздником труда вас! Подвожу итоги, делаю выводы и ставлю новые задачи. В начале 2025 года я начал переход к стратегии выделения долей для активов и их удержания, по сути, торгуя и корректируя их. Кроме того, я внедрил глобальный технический анализ на основе трендов, а точнее — индикаторов RSI 100 и RSI 30. Результат меня удовлетворяет, хотя, конечно, я не рад, что по общей доходности отстал от $LQDT. Главное — я вижу, что алгоритм рабочий. Поэтому решил дальше развивать текущий подход. Итак, перехожу к фактам. Общая стратегия по трендам На сегодняшний день алгоритм указывает на сильный тренд снижения цены золота и ещё более сильное снижение индекса Московской биржи: 30,6636 и 24,1474 соответственно. Пороговое значение — 50: боковик, выше — рост, ниже — снижение. Текущие целевые доли согласно алгоритму: рубли РФ — 2,00 %; акции — 15,49 %; облигации — 17,95 %; золото — 12,31 %; фонд ликвидности — 17,38 %; фонд вечного портфеля — 2,00 %; нерублёвые фонды — 32,87 %. Стратегии по счетам Я разделил счета на три типа стратегий: накопительная, акции и стратегия по умолчанию. Стратегия по умолчанию повторяет общую. В стратегии «Акции» доля рисковых активов в два раза выше, а в накопительной, наоборот, в два раза больше облигаций и ликвидности. Скорость торгов Счета также разделены по проценту отклонения от целевой доли. Чем больше разрешённое отклонение, тем реже совершаются сделки (меньше комиссий), но, возможно, ниже доход от волатильности. Я тестирую этот подход и хочу понять, есть ли зависимость от процента отклонения, и если есть — то какая. Выделил три группы: 0,6–1,2 %, 1,2–2,4 % и более 2,4 %. Отклонения менее 0,6 % считаю неоправданными из-за комиссий. Скорость коррекции веса Я не уверен, что алгоритм тренда работает идеально, но хочу это проверить! Выделил четыре категории по скорости коррекции: редко (раз в 12,5 дней), средне (раз в 10 дней), часто (раз в 8 дней) и тренд (раз в 5 дней). При этом коррекция не превышает 2 % общего веса бумаг на счёте, и 4% для тренда. Идеи Для стратегии «Акции» я использую несколько источников идей: фавориты БКС, Россети, волатильные и потенциальные бумаги. Планирую добавить индексы, но у меня недостаточно средств, чтобы отслеживать все бумаги с точностью до долей процента. Сейчас моя цель — понять, как именно я могу использовать эти стратегии. Например: по срем счетам с января я начал следовать накопительной стратегии и вижу, что при ключевой ставке выше 14 % она самая надёжная и доходная. На текущий момент половина моих счетов работает по этой стратегии. Для анализа мне важен ещё один показатель — величина отклонения от цели по общей стратегии с учётом стратегий по счетам. Планирую дальше сравнивать счета из группы с минимальным отклонением.