Портфельное инвестирование: открытие нового счета и настройка стратегии

// Акции BSPB - Коррекция или Разворот? Перед нами акции «Банк Санкт-Петербург». Период с августа 2023 года по май 2025 года был настоящим триумфом: уверенный, почти безоткатный восходящий тренд с впечатляющим ростом от \approx 120₽ до исторического максимума \approx 420₽. Акции демонстрировали силу, пробивая ключевые уровни сопротивления, которые затем становились прочной поддержкой. Однако в последние месяцы 2025 года картина кардинально изменилась... 📉 Текущая Ситуация (Сентябрь/Октябрь 2025) Мы наблюдаем глубокую и достаточно резкую коррекцию от майских максимумов. Цена сейчас находится на уровне \approx 336,60₽. Тревожный знак: Цена не просто корректируется, она пробила вниз важный уровень поддержки \approx 360₽. Это бывший сильный уровень консолидации, и его пробой на высоких объемах (что мы видим на графике) подтверждает, что давление продавцов сейчас доминирует. Технически: Акции перешли из фазы роста в фазу консолидации с нисходящим уклоном или даже в начало более длительного нисходящего тренда. Бычий импульс, который держался почти два года, полностью угас. 🧭 Ближний Срок «1-3 месяца» Краткосрочные перспективы выглядят негативными. Следующая поддержка: Ключевым рубежом является уровень \approx 320₽ (поддержка начала 2025 года). Если этот уровень не устоит и будет пробит, мы увидим ускорение падения. Возможный отскок: Достижение \approx 320₽ может вызвать кратковременный отскок, но без сильных фундаментальных новостей или возврата выше \approx 360₽, этот отскок будет лишь паузой в снижении. Тактика: Для спекулянтов - это время для осторожного шорта или полного выхода из позиции. Новым покупателям следует воздержаться от входа до появления четкого сигнала о стабилизации или развороте. ⏳ Средний Срок «3-12 месяцев» Среднесрочный сценарий критически зависит от уровня \approx 320₽. Бычий сценарий (Маловероятен без катализатора): Удержание 320₽, консолидация и возвращение к 360₽. Для возобновления полноценного роста необходим пробой и закрепление выше \approx 400₽. Медвежий сценарий (Базовый): Пробой 320₽ откроет путь к следующим сильным уровням поддержки, которые находятся в районе \approx 280₽ и \approx 240₽. На рынке уже есть признаки фиксации прибыли крупными игроками (судя по высоким объемам продаж). Тактика: "Покупать просадки" пока что слишком рискованно. Лучшая стратегия - наблюдение. Ждем фундаментального катализатора (сильный отчет, дивиденды) или технического подтверждения (формирование двойного дна, пробой нисходящего тренда). 🚀 Долгосрочная Перспектива «1-3 года» Долгосрочный потенциал, как правило, определяется фундаментальными показателями банка (прибыль, ROE, дивидендная политика). Технически, тренд остается бычьим на горизонте с 2023 года, но коррекция ставит под вопрос его устойчивость. Ключевой риск: Если падение продолжится, оно может обнулить весь рост, что сильно ударит по доверию долгосрочных инвесторов. Инвестиционное Решение: Долгосрочные инвесторы, которые держат позицию с 2023 года, могут рассмотреть частичную фиксацию прибыли, чтобы защитить капитал. Новые долгосрочные входы стоит планировать только после того, как акции войдут в зону стабильности и покажут способность удерживать ключевые уровни. Мой вывод: Актив находится в фазе повышенного риска. Необходимо дождаться, пока цена найдет свою истинную поддержку. Уровень \approx 320₽ - это рубеж, который решит судьбу BSPB на ближайший год. Пока держится этот уровень, можно говорить о коррекции, как только он будет пробит - это явный сигнал о смене тренда. Какой из ключевых уровней поддержки/сопротивления \approx 400₽, \approx 360₽, или \approx 320₽ кажется вам наиболее значимым для текущей ситуации? ✅ Подпишись на мой пульс, чтобы не потерять! 😉 Будем дискутировать и вместе инвестировать 🤝

// Портфельное инвестирование vs Личный портфель Коррекция на фоне новостей о ключевой ставке ЦБ дала возможность проанализировать свой портфель и взглянуть по другому на портфельное инвестирование. 🧐 7 июня 2024 года, ЦБ принял решение сохранить ключевую ставку на уровне 16,00% годовых. За неделю до этого на фоне новостей о том, что ЦБ может поднять ключевую ставку, и других факторов - началось массовое падение рынка. "Коррекция" 📉 Несмотря на то, что ЦБ сохранил ключевую ставку, рынок не развернулся и только сейчас стал показывать небольшую положительную динамику. 🤏 📈 Последнее время на фоне повышения квалификаций, получения нового опыта и т.д - выпадают из постоянного потока новостей 📰 Насколько же я был удивлён, когда утром у меня был +40% от общей стоимости портфеля и портфельного инвестирования, но уже вечером оказалось +2% 🫠 О моих "попытках" получить доход от падения/коррекции и о том, почему следует придерживаться только своей стратегии, смотря на инвестиции, как на инструмент, без эмоций - расскажу в следующих постах. Тема интересная и даст возможность научиться на чужих ошибках 🤝 Я на протяжении некоторого времени диверсифицировал свой портфель. Добавлял фонды, облигации и дробил акции компаний по соотношению, чтобы они максимально покрывали разные сферы и группы 💼 В этот момент портфельное инвестирование и его алгоритмы покупали часть того, что я продавал. Выбирали сомнительные компании, которые проверены временем, но не приносят доход в виде хороших дивидендов или роста. При этом стабильно сжигало мои средства за управление 🤌 По мере пополнений баланса портфеля, сумма за управление увеличивалась, но роста акций или дивидендного дохода, который покрывал бы расходы, не наблюдалось 👀 Безусловно, в алгоритмах есть свои плюсы, к примеру: Несмотря на коррекцию Акции WUSH были куплены в размере 40 шт. и находятся в +19% Акции SBER были куплены в размере 30 шт. и находятся в +12% Акции TATN были куплены в размере 16 шт. и находятся в +5% Но большинство акций и фондов, которые были приобретены алгоритмами, находятся в минусе, либо в пограничном плюсе ➕➖ К примеру, были приобретены: Акции NVTK 10 шт. -23% Акции SIBN 16 шт. -17% Акции PHOR 2 шт. -11% В момент коррекции общие показатели портфельного инвестирования, сразу ушли в минус. Всё горело красным📍 Мой портфель оставался в плюсе на протяжении большинства времени падения. Такие акции, как: LKOH, PLZL, POSI и другие, показывают плюс, даже после коррекции, в размере 56%, 20%, 35% Есть и те, которые ушли в минус, но: 1. Нет расхода на управление. 2. Доход от дивидендов смягчает падение, а также облигации и фонды, выбранные мной, не изменились в цене и приносят купонный доход. Тут не нужен анализ, чтобы наглядно увидеть разницу во время негативного сценария 〽 На момент 06.07.24г, мой портфель показывает общий минус 0,23%, когда портфельное инвестирование -4,51% «без учёта расходов управления, дивидендов, купонов и т.д» Минус моего портфеля - капля в море, учивая стратегию и показатель стабильность💧 Портфельное инвестирование проводит ребалансировку - это будет фиксация убытков. История портфельного инвестирования была экспериментом 🧪 Лично для меня, данный инструмент не подходит. Ожидаю выплаты оставшихся дивидендов, небольшого подъёма стоимости акций и закрываю его. Весь баланс переведу на личный портфель и распределю согласно своему анализу и стратегии - посмотрим, какие показатели будут 📉📈 Что думаете по поводу портфельного инвестирования? Использовали или используете данный инструмент? Поделитесь своим опытом. ✅ Подпишись на мой Пульс, чтобы не потерять! 😉 Будем дискутировать и вместе инвестировать 🤝

// Портфельное инвестирование | Маленький, автоматический