Инвестирование акций и дивидендов: опыт Т-Банка №219

Войти

. Создание активного дохода продолжается. Еженедельное инвестирование № 219 Дух Анкориджа жив, 28 пунктов, крепкий рубль и замедляющаяся инфляция, а я также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. Пойдем посмотрим, что купил, и что интересного произошло за неделю. Основная часть моего портфеля – это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов не отправят на завод. 📈Соотношение классов активов (в идеале): ● Акции: 85% ● Облигации: 10% ● Золото: 5% 😐 а вот так фактически: ● Акции: 90% ● Облигации: 5,7% ● Золото: 2,9% Постепенно, не торопясь, экологичным способом, не трогая акции, довожу доли в портфеле по классам активов до запланированных исключительно пополнениями и поступающими на счет выплатами. 🛍 Покупки Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций. 📈 Акции Инвестирую по плану на ноябрь, намечены компании, которые приобретаются в приоритете, а дальше по ситуации. ● ФосАгро : 1 шт. ● Русагро : 2 шт. 💰 Облигации Покупок облигаций на прошедшей неделе не было. С облигациями ничего не выдумываю, не больше 5% на эмитента, выплаты от 4 до 12 раз в год, более менее кредитный рейтинг, в принципе, готово. 🥇 Золото ● Вим Золото GOLD: 587 шт. Довожу долю золота в портфеле до 5%. 💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год? ● На прошлой неделе пополнил счет на 8 000 ₽. ● За год вложил в фондовый рынок 368 000 ₽. ● Цель на 2025 год: 350 000 ₽. 💫 Интересное за неделю 🔷 Шалом, православные! Начинаем по традиции с рубля. Рубль продолжает свое укрепление. За зеленую братскую бумажку дают 79 ₽. Дальнейший позитив в геополитике по поводу мирного соглашения, будет лишь укреплять нашего деревянного. Возможно, набирая валютные инструменты сейчас, получите вознаграждение попозже, а может и нет. 🔷 Инфляция За неделю 0,11%. Неделей ранее 0,09%. Годовая на уровне 7,2%. Показатели приближаются к треку ЦБ, это хороший знак в сторону снижения КС в декабре. 🔷 Индекс оттолкнулся от дна. Изменение за неделю с 2 514 до 2 685. Повеяло позитивным геополитическим ветром со стороны 28 пунктов по урегулированию. 🔷 Дивиденды. Татнефть 8,13 ₽ (1,5%), ММЦБ 3 ₽ (2,8%), Евротранс 9,17 ₽ (7%), Т-технологии 36 ₽ (1,2%), Роснефть 11,56 ₽ (2,8%), Лукойл 397 ₽ (7,2%), ЭсЭфАй 902 ₽ (59,7%). С SFIN ситуация очень напоминает ашинский метзавод. Кто вы, воины, кто покупает компанию сейчас? 🔷Переходим к самым главным новостям. Дух Анкориджа жив. Мяч на стороне Зелибобы, он сразу побежал в ЕС. Там естественно, отвергли мирный план Трампа, а Трамп в свою очередь мочит их медийно, как он это умеет, и пока наш темнейший его друг, но возможно, что через несколько дней опять разочаруется Путиным. Но это все лирика. По мирному плану из 28 пунктов российская сторона явно пошла на уступки, и это прекрасно, в этих 28 пунктах для России все очень хорошо, самый настоящий договорнячок. В переговорах с США участвовал наш слоняра Кирилл Дмитриев, значит речь идет про бабки в первую очередь, и это не может не радовать. Трамп и его команда продолжают продавливать ЕС, Лондон и Киев. Ждем дальнейшего развития событий. Мы идем по одному из лучших возможных сценариев развития событий, обсуждается план Путина-Трампа, и та, и та сторона считают его жизнеспособным и обсуждаемым, красота! Продолжаем придерживаться наших главных правил. В настоящее время будет много вбросов и опровержений, всю работу дуракам не показывают, поэтому не читаем то, чего не приносит вам радость, а индуцирует у вас панику и психоз. Обо всех главных новостях мы обязательно узнаем. Работаем на работе, часть откладываем и инвестируем. Куда инвестировать, каждый ответит на этот вопрос по-своему, опираясь на свои цели и задачи. Всех обнял! 💙

🚀 Вторая зарплата от Минфина или создаем пассивный доход на длинных ОФЗ. Фиксируем доходность в 14% годовых Продолжаем богатеть на облигациях. Что может быть надежнее, чем зарплата на заводе, конечно, это ОФЗ. С завода нас могут уволить, а вот Минфин свои долги выплатит. Сегодня подготовил для вас список длинных ОФЗ, разбитых по определенным параметрам для вашего удобства. Что со ставкой, куда податься? В условиях высокой ключевой ставки, а 16,5% я считаю достаточно высокой, корпораты и фонды денежного рынка выглядят привлекательно, но у них есть одна особенность, длинных корпоратов не бывает, и наступит момент, когда наступит погашение, а найти такую же доходность уже вряд ли получится. Преимущество длинных ОФЗ состоит в том, что можно зафиксировать 12%+ доходность на достаточно долгий горизонт, а в некоторых случаях еще может произойти переоценка самого тела и тогда можно будет заработать на росте. С середины 2025 года мы находимся в цикле снижения ключевой ставки. Совсем скоро уже состоится заключительное собрание ЦБ по вопросу дальнейшей судьбы ключа, на котором, скорее всего, ставочку вновь немного опустят. С официальной инфляцией у нас более-менее порядок, удалось ее придушить, теперь задача не придушить экономику, а мягко посадить и вновь завести на взлетную полосу для взлета. Базовое ожидание ключа к концу 2026 года в районе 12-14%, что не так уж и мало, но уже и не 20%. Как будут развиваться события, мы с вами обязательно узнаем и сами все увидим. Ну а пока все еще могут быть интересны длинные ОФЗ, как по доходности, так и по апсайду цены. 💘 Специально для вас разбил длинные ОФЗ по некоторым категориям, чтобы вам было проще выбрать то, что вам подходит. По текущей доходности По дальности погашения По цене 😀 ТОП-5 ОФЗ с хорошей доходностью и возможным апсайдом цены 🎄 ОФЗ 26233 ● Цена: 596 ₽ ● Купон: 30,42 ₽ ● Текущая купонная доходность: 10,2% 🎄 ОФЗ 26238 ● Цена: 597 ₽ ● Купон: 35,4 ₽ ● Текущая купонная доходность: 11,9% 🎄 ОФЗ 26248 ● Цена: 901 ₽ ● Купон: 61,08 ₽ ● Текущая купонная доходность: 13,6% 🎄 ОФЗ 26254 ● Цена: 940 ₽ ● Купон: 64,82 ₽ ● Текущая купонная доходность: 13,8% 🎄 ОФЗ 26253 ● Цена: 932 ₽ ● Купон: 64,82 ₽ ● Текущая купонная доходность: 13,9% Данный ТОП – это микс из самой высокой доходности в длинных ОФЗ и возможным апсайдом цены при снижении ключевой ставки Можно покрутить разные варианты с данными ОФЗ. Залезть в самые длинные и не париться, получая стабильный доход. Накупить самых дешевых. Выстроить себе доход на каждый месяц, такая опция тоже имеет место быть, достаточно набрать 6 выпусков и закрыть весь год купонными выплатами. Вариаций много. Ну что, ОФЗ – это надежно, стабильно, сон будет крепче, но менее доходно, чем в акциях или тех же корпоратах. Тут каждый решает сам, что ему дороже, нервы или возможность получить большую доходность за взятый на себя риск. У меня есть ОФЗ, но на очень малую долю, отдаю предпочтения корпоративным и валютным бондам в портфеле облигаций. В облигациях минимальная концентрация на одном эмитенте. Можно сказать, spray and pray. Диверсификация – наше все, холодная голова и здравый рассудок, что в один прекрасный солнечный день, кто-то может дефолтнуться (кроме ОФЗ, конечно)) ). Всех обнял! 💙

🚀 Очередная покупка акций. Создаю активный доход. Еженедельное инвестирование № 221 Рубль крепок как криптонит, инфляция побеждается, акции должны становиться популярными, а я все также не знаю, куда пойдет рынок, вверх или вниз, но то, что он пойдет вправо 👉, могу сказать с уверенностью. Пойдем посмотрим, что купил, и что интересного произошло за неделю. Основная часть моего портфеля – это 💰 дивидендные акции РФ, так будет продолжаться пока биржу не запретят, а всех инвесторов не отправят на завод. 📈Соотношение классов активов в портфеле: ● Акции: 89,8% ● Облигации: 5,8% ● Золото: 3%. 🛍 Покупки Я по традиции, не изменяя своей стратегии, отправился на фондовый рынок для покупок дивидендных акций и облигаций. 📈 Акции Инвестирую по плану на декабрь, намечены компании, которые приобретаются в приоритете, а дальше по ситуации. ● Мать и Дитя: 1 шт. MDMG ● НоваБев Групп: 5 шт. BELU ● ФосАгро: 1 шт. PHOR ● Газпром нефть: 3 шт. SIBN ● Русагро: 2 шт. RAGR 💰 Облигации ● Селигдар 6Р: 2 шт. ● ЭталонФин4: 2 шт. С облигациями ничего не выдумываю, не больше 5% на эмитента, выплаты от 4 до 12 раз в год, более менее кредитный рейтинг, в принципе, готово. 🥇 Золото ● Вим золото: 774 шт. Довожу долю золота в портфеле до 5%. 💸 Сколько вложил и какие цели на 2025-й год? ● На прошлой неделе пополнил счет на 8 000 ₽. ● За год вложил в фондовый рынок 386 000 ₽. ● Цель на 2025 год: 350 000 ₽. 💫 Интересное за неделю 🔷 Шалом, православные! Начинаем по традиции с рубля. Рубль крепче криптонита.. Изменение за неделю с 78,2 ₽ до 76,09 ₽ за зеленую братскую бумажку. Для инвесторов, данная ситуация может стать хорошим моментом для набора валютных активов, а ослабеть рублю поможет снижение ставки, ведь снижение будет, будет же? 🔷 Инфляция За неделю 0,04%. Неделей ранее 0,14%. Годовая на уровне 6,62%. Наш Темнейший отметил, что снижение инфляции значимое событие для 2025 года. Уже ниже двузначных значений и ниже прогнозов самого ЦБ. Прекрасно! 🔷 Индекс оттолкнулся от дна. Изменение за неделю с 2 676 до 2 711. 5 часов обстоятельных разговоров, продолжение прогибания украинской стороны. Геополитика в сегодняшней ситуации играет самую важную роль, как ни крути. Продолжаем ждать самую главную новость. 🔷 Дивиденды. Скажем спасибо Европейской Электротехнике за 0,25 рублей на акцию (2,6%). 🔷 Пока продолжается прогибание Зелибобы и Ко, пожелаем всем заинтересованным в наступлении мира большой удачи. Пока ставка высокая, люди без особого стресса зарабатывают на инструментах с фиксированными доходами, и будут бесконечно правы, что положил бы деньги в банк, больше бы заработал, чем в акциях. ЗДЕСЬ и СЕЙЧАС. Но у меня немного другие планы по поводу акций и смотрю чуть дальше своего носа (и акции, вообще продавать не хочу в идеале, а получать прибыль в виде дивидендов), идея в том, что акции будут востребованы очень многим количеством людей в нашей стране. А вот какая цена будет у акций, и какие дивиденды компании будут платить на вложенный вами когда-то рубль, остается открытым. Веру в данную идею дает весь экономический блок от Набиуллиной до Путина. Компаниям с госучастием нужно проводить IPO/SPO, делиться прибылью с нами с маленькими частными инвесторами (желательно через дивиденды, у нас так заведено по крайней мере), и это прекрасно. СВО закончится, ставку снизят, а нам здесь еще жить, долго и счастливо, и желательно с хорошим увесистым портфелем акций в моей любимой Российской Федерации. Продолжаем придерживаться наших главных правил. Поменьше читать советских газет и всяких телеграм-каналов, которые индуцируют панику и психоз. Очень много каналов, где все новости только негативные, тут обманули, там недодали, тут своровали и так далее, такое не читаем, ну по крайней мере, я не читаю, точно. Работаем на работе, зарабатываем, а часть откладываем на наше с вами счастливое будущее. Всех обнял! 💙