Итоги 2024 года в стратегиях автоследования dmz91
В этом материале читатель может ознакомиться с результатами стратегий автоследования по итогам 2024 года. Посмотрим хронологию событий, ошибки и удачные сделки, упущенные возможности, сравним доходность с паями на индекс. В профиле предоставлена таблица с помесячными результатами с начала создания стратегий и сравнение с доходностью LQDT и TGLD.
💼 Различия стратегий:
• Потенциал роста - сбалансированный портфель, преимущественно компании из индекса с потенциалом роста на 50% за год.
• Начинающий инвестор - преимущественно "голубые фишки" с лучшими перспективами.
•Осознанный риск - разрешенные для стратегий ценные бумаги с возможностями роста в разы выше потенциального риска.
🎯 Цель – с учётом комиссий обгонять паи на индекс Московской биржи.
⏳Срок существования стратегий:
&Потенциал роста в RUB – 2 года и 3 месяца
&Начинающий инвестор в RUB – 2 года
&Осознанный риск – 1 год и 2 месяца
⚖️ Изменение стоимости за 2024 год:
"Потенциал Роста" – с 208 009 ₽ до 220 950 ₽ (📈 + 12 941 ₽)
"Начинающий инвестор" – с 77 220 ₽ до 88 028 ₽ (📈 + 10 808 ₽)
"Осознанный риск" – с 28 155 ₽ до 28 050 ₽ (📉 - 105 ₽)
👉 Результаты 2024 года без комиссий:
📈 TGLD – 43,19%
📈 LQDT – 18,29%
📈 Начинающий инвестор - 14,00%
📈 Потенциал роста - 6,22%
📈 SBMX - 1,05%
📈 TMOS - 0,16%
📉 Осознанный риск - 0,37%
👉 Результаты 2024 года с комиссиями:
📈 TGLD – 43,19%
📈 LQDT – 18,29%
📈 Начинающий инвестор - 5,23%
📈 SBMX - 1,05%
📈 TMOS - 0,16%
📉 Потенциал роста - 1,86%
📉 Осознанный риск - 8,13%
Максимумы 10 мая 2024 года: Потенциал роста – 243 917 ₽, Начинающий инвестор – 91 479 ₽, Осознанный риск – 33 767 ₽.
💰 Комиссии за 2024 год:
📈 Потенциал роста без комиссий - +12 941 ₽
📉 Потенциал роста с комиссиями - -3 864 ₽
⚖️ Комиссии: 16 805 ₽ или 8.08%
📈 Начинающий инвестор без комиссий - +10 808 ₽
📈 Начинающий инвестор с комиссиями - +4 036₽
⚖️ Комиссии: 6 772 ₽ или 8.77%
📉 Осознанный риск без комиссий - -105 ₽
📉 Осознанный риск с комиссиями - -2289 ₽
⚖️ Комиссии: 2 164 ₽ или 7,68%
Неважны издержки если выполняется цель, только выполнение должно быть важно для подписчика.
👉 В течение года взаимодействовал со следующими количеством компаний:
Потенциал роста – 27
Начинающий инвестор - 11
Осознанный риск – 14
❌Ошибки в течение 2024 года:
👎Мысли остаются мыслями. Не зафиксировал прибыль на пике рынка.
В конце апреля думал по поводу перспектив индекса и фиксации прибыли в акциях. Мысли были следующими: фонды ликвидности за оставшиеся 8 месяцев принесут - 10%, максимальные прогнозы по росту индекса до конца 2024 года – 10%.
Победил не холодный расчет, а обстоятельства. Зависимость стратегий от средств под управлением и подписчиков. Вне зависимости от ситуации и доходности подписчик может забрать свои средства из управления и уменьшить доходность автора. Автор понимает, что подписчик принес ему в управление незначительную часть активов, хочет получить максимальную доходность, рассчитывает получить с помощью акций по поверхностным мыслям, в подсознании инструменты не имеют значения. Подписчик думает краткосрочно и несколько месяцев в LQDT могут спровоцировать на отписку и это действие бывает эмоционально негативнее падения акций. Общая доходность стратегий не более чем реклама для привлечения подписчиков.
У автора и подписчика одинаковая цель – максимальная доходность. Автор смотрит на количество активов под управлением и эмоциональное состояние подписчиков. Подписчики думают эмоциями и цифрами. Вопрос со многими неизвестными: автор полгода просидит в LQDT и TGLD будет ли это лучше для его доходов худшей доходности в акциях.
Устраняем главные проблемы: игнорируем словоблудие в комментариях, фонды ликвидности всегда нужны, всегда будут недовольные.
Устраняем главные ошибки: больше думаем, меньше делаем, меньше риска на максимальном позитиве.
Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/cada68fc-c45f-4e83-a019-233a92f4889b/
2
Нравится
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией
Читайте также
Ваш комментарий...
Анализ компаний
Подробные обзоры финансового потенциала компаний
dmz91
14,4K подписчиков • 7 подписок
Портфель
до 5 000 000 ₽
Доходность
+7,58%
Еще статьи от автора
15 июня 2025
Мифы про долгосрочные инвестиции и спекуляции - часть 4
👉 Подведем итоги
Продвигая определенное направление с помощью маркетинга и рекламы всем на вас пофиг. Всем без разницы на ваши риски, переживания, главное продать мечту. Вы самостоятельный человек и сами должны фильтровать информацию. Вам будут показывать только успех, он продает, показывать вам напротив тысячи неудач не будут, это невыгодно.
Выбрав нужный для себя момент времени, обернув это в свою публичность можно большому количеству людей внушить то, что нужно спикеру. У нас половина страны были убеждены в прекрасном советском образовании и логике, одновременно заряжая воду через телевизор.
Нужно стремится к делу, в котором выгода кратно перевешивает риски. Трейдинг трудно назвать таким занятием, исключения и успехи есть.
Возможно, скажу банальщину, но фондовый рынок нужен максимум пяти миллионам граждан нашей страны. Большинство не могут нормально закрыть нужды с амортизацией и без кредитов. Большинству достаточно вкладов, недвижимости и валюты.
Никому не рекомендую рекомендовать инвестировать или спекулировать на бирже. Даже рекомендовать покупать облигации через ИИС вместо вкладов. Тот случай, когда максимум сможете сыграть на ничью или проиграть. Зачем вам нужно советовать? Какая ваша выгода? Тело облигаций пойдет вниз после повышения ставки, и станете виноваты. Облигации принесут больше вклада и о вас просто не вспомнят. С акциями ещё хуже и больше шансов проиграть на советах. Максимально удачный совет не принесет никакой выгоды, нет смысла брать риск. Одновременно странным выглядит вопрос про то какие акции стоит купить. Нужно заполнить ответы на десятки вопросов от срока инвестирования, принятия риска, до целей и только после этого подбирать бумаги. Никто не хочет отвечать на десятки вопросов, все хотят быстро переложить вину на другого. Замечал заброшенные блоги ранее имевшие тысячи подписчиков, они ничего не продавали и просто делились своим мнение по поводу ценных бумаг и показывали свои портфели, там даже после года без публикаций находятся комментарии с обвинением автора, что он давал плохие советы.
15 июня 2025
Мифы про долгосрочные инвестиции и спекуляции - часть 3
Про спекуляции и риски
Для того чтобы продать и навязать нужное мнение нам всегда показывают только истории успеха забывая про миллионы историй провала.
Миллионы детей занимаются спортом, большинство из них хотят стать профессиональными спортсменами, зарабатывать много и быть популярным. Только единицы смогут достичь этой цели, меньше одного процента, остальные будут зарабатывать на жизнь другим делом. Понимая риск и шанс на успех во всех спортивных секциях продвигают не только подход направлять все силы на спорт, чтобы достичь в нём успеха, детей развивают в разных направлениях. Риск всё время с детства направлять на спорт игнорируя другие направления неоправдан, так как шанс на успех небольшой. Все истории успеха единичны, напротив миллионы провалов, успех имеет некоторую долю везения и обстоятельств, даже самые известные и трудолюбивые спортсмены могут рассказать альтернативные события с неудачей, которые были в миллиметре от них. Только пять процентов из академии Краснодара станут профессиональными футболистами, третью по значимости профессиональную лигу в РФ трудно назвать работой с большой зарплатой и туда попадает большинство, большая часть из пяти процентов закончит с профессиональным футболом до 30 лет. Имея такие вводные, академия в первую очередь стремится развивать в детях разные навыки и сделать их хорошими образованными людьми. Никто им не рассказывает про примеры Месси и Роналду, что все силы надо направлять только туда, чтобы добиться успеха.
Цели предыдущего абзаца показать пример спорта и сравнить его с трейдингом. В трейдинге и спекуляциях есть профессионалы, они зарабатывают неплохие деньги, но напротив них тысячи новичков, теряющих время и деньги. Рассказывают только про успех, ведь только он продаст и с помощью него можно заработать. В моём понимании на около рыночной теме трейдинга зарабатывают больше, чем от трейдинговой деятельности если взять рынок в целом.
Стоит ли ставить время и деньги, чтобы стать успешным трейдером? В случае с детским спортом даже итоговое непопадание в профессиональный спорт даёт плюсы, дети учатся дисциплине, развивают тело, учатся работать в коллективе. Какая польза от трейдинга в случае провала? Я не вижу никакой и жду информацию в комментариях.
Получается слишком маленький шанс на успех перевешивает слишком большой риск неудачи. Всё зависит от итоговых затрат времени и сумм, насколько быстро придет успех или неудача. Информации от новичков стало больше благодаря Т-Пульсу и часто замечаю истории провала начинающего трейдера, который мечтал быстро добиться цели, а в итоге потерял капитал, накопленный за несколько лет. Деньги от десятков тысяч начинающих трейдеров с мечтами переходят к единицам профессионалов, часть переходят к около рыночникам и брокерам.
Я не против трейдинга, так же, как и не против детям стремится к профессиональному спорту, надо понимать риск и возможности. В случае с детским спортом риск практически нулевой, на выходе выигрыш, с трейдингом при любых раскладах выигрыша может не быть. В инвестициях не надо попадать в единицы лучших чтобы выполнять свои цели.
Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/410cf1e3-89a0-4486-99c6-3cfa00feabad/
15 июня 2025
Мифы про долгосрочные инвестиции и спекуляции - часть 2
👉 Мифы про долгосрочные инвестиции
Долгосрочные инвесторы ничего не заработали в долларах с 2008 года – часто можно услышать в инвестиционных медиа. Скажите про инвестиции тем, кто покупал Газпром в 2008 году по 300 ₽ - реже и звучит от людей далеких от инвестиций в ценные бумаги. СМИ и пропаганда ставит цель внушить нужное им мнение.
Мы знаем про рекордные максимумы и минимумы, бред средней температуры по больнице, но всё равно верим в отсутствие доходности долгосрочных инвестиций на графике средней стоимости или максимумах с отрицательной стороны.
Кто-то заставляет инвестора каждый месяц усреднять? Кто-то заставляет следовать средней стоимости покупки и доходности? Некомфортно ждать хороших цен в безрисковой ставке?
Моя средняя стоимость покупки Сбера – 120 ₽, большой пакет был куплен в первый день СВО – средняя 100 ₽, в сентябре 2022 года не покупал, в течение последних трех лет добавлял небольшое количество. Мною получены дивиденды в 2023, 2024, 2025 году (забегая в будущее). Сейчас не хочется рассчитывать трудные формулы с учётом обесценивания денег во времени, этим не занимаются и авторы книг про Баффета рассказывая про 10 000% доходности и дивиденды в несколько сотен процентов игнорируя инфляцию.
Я долгосрочный инвестор по примеру акций Сбера? Зачем ко мне приписывать среднюю температуру по больнице? Мне ничего не мешает все дивиденды от Сбера держать в ставке, ждать хороших цен. Автор, а если стоимость будет опять по 100 ₽ или по 15 ₽ как в 2009? Многие спекулянты будут рассказывать про нулевую доходность сквозь года или отрицательную с учётом курса доллара, но забывают факты и вариативность. Дивиденды - 80 ₽ на акцию за три года, размещение их в доходность на уровне ставки. Почему неадекватные цены на панике — минус? Сторонник того, что надо вовремя продавать акции если неадекватный позитив или даже с учётом потенциального роста дальше хочется зафиксировать прибыль. В последний год продажа Сбера по 300 ₽ и размещение под 20% лучше года в акциях.
Никогда не забывайте про момент времени и цели спикера. Моя задача чтобы вы залезли глубоко к себе в разум, подумали про долгосрочные инвестиции и спекуляции сквозь свои цели и стратегию. Покупка только на минимумах или максимумах, средняя температура по больнице за последние 20 лет всё это ни о чем не говорящие цифры лично для вашего портфеля.
Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/ccfdb795-a5ea-4012-87c5-4ca460931176/