Вклад 20% - для одних хорошо, для других ничего

⚡ Эксперимент «Копим капитал» — итоги пятого года. Часть 2. Начало - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/2dc93ec1-9f94-4374-9e4e-662374a74157/ 👉 Увеличить количество компаний в вечном портфеле В 2025 году СПБ биржа попала в вечный портфель в связи с кратным ростом в феврале. Ближе всех ВТБ — необходим рост 45,22%, ЭН+ — 49,8%. «Эталон» и «Софтлайн» аутсайдеры и стоимость покупки дороже текущей. «Фикс Прайс» только добавил в высокорискованный портфель. VK продал и сейчас дешевле стоимости продажи. 👉 Высокорискованные активы Доля высокорискованного портфеля — 3,92% от общего. При определенных обстоятельствах добавлю ещё компании в портфель, если увижу потенциал роста в два раза за 2026 год. Проблема в поиске идей под высокорискованный портфель, на американском рынке достаточно акций с возможностью удвоения в максимально короткие сроки. 👉 Вечный портфель Доля вечного портфеля — 2,95% от общего. Дивиденды от «Озон» из вечного портфеля пошли на покупку фонда ликвидности. Дивиденды остаются в вечном портфеле и планирую докупать активы на них. 👉 Про состояние портфеля на текущий момент Список сформирован, глобально менять не собираюсь, на российском фондовом рынке отобрать 17-20 компаний вполне реально. Портфель максимально пассивный, без эмоциональных движений и поиска максимальной эффективности. Результаты фиксирую в конце года и ставлю замок на уменьшение количества акций, только продажа всего пакета. Можно долго рассуждать про сомнительную эффективность такого подхода, особенно в текущий момент времени и при текущих доходностях фондов ликвидности. Моя задача эксперимента — подойти к цели к концу 2030 года. Активнее управляю другими портфелями, задача этого — показать, что регулярные поступления важнее поиска эффективности управления. «Россети» и «Сургутнефтегаз» — идеи с неизвестным сроком выполнения триггера. Можно было деньги, отведенные на данные компании, вложить в фонд ликвидности и только после срабатывания триггера купить. Возможно, такая стратегия будет значительно выгодней. Учитывая последние два года и стоимости акций, запас был бы уже более 50% от текущей стоимости, не уверен в таком росте при срабатывании триггера, и поэтому покупка по факту/тренду была бы выгодней. Исхожу из того, что портфель крайне пассивного инвестора, который заходит раз в неделю/месяц и балансирует. С такой стратегией можно пропустить триггер и резкий рост, но не факт, что резкий рост будет выше денег под ставку при ожидании триггера. Чем больше ждешь, тем выгоднее не покупать данные акции. 🗯 😐 Изначально публиковал недельные отчеты, потом перешел на месячные, в начале 2025 года отказался публиковать отчеты, так как на них малая активность и они неинтересны читателям. ❗️ Возврат к публикациям как минимум раз в месяц возможен, нужна ваша активность на данном материале, в зависимости от неё и буду принимать решение. Сейчас веду эксперимент в личном дневнике и фиксирую результаты ежемесячно, не размещал публично с января 2025 года. ❗️ Каждую неделю состав портфелей стратегий публикую в закрытый канал @optimizer_life_exclusive. Больше информации, сделки, подробное объяснение и не только это. Цена символическая, чашка кофе — 99 ₽ в месяц. ✔️ Подписаны на мои стратегии с СЧА от 50 000 ₽ — верну деньги за подписку на закрытый канал. Достаточно на почту скинуть скриншот и куда переводить деньги. ✔️ Недовольны подпиской, мысли про зря потратили деньги? Готов вернуть деньги. Скриншот и куда переводить деньги на почту. Т-Пульс не реализовал синергии между услугами, и пока только так. #хочу_в_дайджест #пульс_оцени #копим_капитал #эксперимент

⚡ Эксперимент «Копим капитал» — итоги пятого года 🧪 Суть эксперимента: с 2021 по 2030 год откладывать одну среднюю зарплату по РФ в фондовый рынок и выйти на стабильные денежные потоки, равные средней зарплате по РФ. Годовая зарплата делится на 50 недель, и каждую неделю пополняется брокерский счет. Начальный капитал: 1 000 000 ₽ в акциях 🎯 Цель: к 2030 году выйти на денежные потоки, равные средней зарплате по РФ 🎯 Цель по доходности: 15,5% в год 💼 Баланс портфеля: 💵 Фонды ликвидности – 20% 💵 Облигации – 10% 🥇 Топ 5 — 5 компаний, 35% 🥈 Топ 10 — 5 компаний, 17,5% 🥉 Топ 20 — 7 компаний, 12,25% 🥉 Высокий риск — 5 компаний — 5,25% ✅ Результаты по итогам пятого года По плану доходность портфеля за год — 15,5%, доходность за 2025 год — 6,15%. К концу пятого года портфель должен стоить 6 801 213 ₽, стоимость к концу 2025 года — 4 963 003 ₽. Проигрыш плану — 1 838 210 ₽. На начало пятого года эксперимента стоимость портфеля — 3 912 497 ₽, пополнения — 750 000 ₽, прибыль за четвертый год — 300 507 ₽. К концу шестого года эксперимента стоимость активов должна быть 8 996 107 ₽, пополнения за шестой год — 989 107 ₽, учитывая текущую стоимость портфеля, за шестой год он должен прибавить 3 043 997 ₽ или 45,69% годовых. Дивиденды и купоны по итогам 2025 года — 108 189 ₽, плюс переоценка фонда ликвидности — 233 559 ₽. Полученные за 2025 год дивиденды и купоны переведу на денежные счета, новые дивидендные выплаты будут поступать на опустевшие. ✅ Ребалансировка портфеля Количество акций зафиксировал на конец года, и на следующий их количество не буду уменьшать, единственный возможный вариант — полный отказ от компании в портфеле и продажа всей позиции. · Продал весь пакет акций MAGN и купил CHMF · Продал и убрал акции VKCO из высокорискованного портфеля · Акции SPBE выполнили цель, половина ушла в вечный портфель, другую продал Затраты на акции в 2025 году — 522 233 ₽. Тройка лидеров по затратам: RAGR, IRAO, MOEX. Т-технологии в портфеле без конкурса, часть дохода от деятельности с компанией вкладываю в акции этой же компании. Наращиваю долю в компаниях согласно стратегии и целям. ✅ Главные разочарования года 👉 Продолжение СВО и санкции Были надежды на окончание СВО и мир с постепенным снятием санкций. Триггер не сработал, чрезмерный позитив рынка в феврале превратился в осторожность в декабре. 👉 Индекс Московской биржи полной доходности с минимальной прибылью Паи на индекс выросли на 3,5% против 20,5% в фондах ликвидности. Облигации на переоценке с купонами дали около 30% доходности в зависимости от даты погашения. С начала роста ставки индекс уже проигрывает 45% фондам ликвидности. 👉 Слабые темпы снижения ключевой ставки В начале года 21%, в конце 16% — уровень начала 2024 года. Большинство компаний не могут иметь чистую рентабельность выше 16%, закредитованные компании ухудшают свое положение, прожирают активы и работают на кредиторов. ✅ Что жду от следующего года и какие планы Изначально план роста портфеля — 15.5% ежегодно, чтобы выйти на капитал по плану за шесть лет, нужна доходность — 47% за 2026 год. Жду позитива на геополитике и поэтому закладываю рост акций — 30%, учитывая текущий портфель активов — 21% роста портфеля, плюс 5% от фондов ликвидности и облигаций. Планирую из фондов ликвидности перекладывать средства в облигации, есть возможность зафиксировать доходность на уровне цели — 15.5% годовых. Не стоит с головой уходить в акции, какими бы радужными ни казались перспективы. Рассматриваю в портфель бумажное золото. Надо было делать раньше, по итогам трех лет золото — лидер среди классов активов. Для меня выгодна максимально минимальная стоимость компаний, долю в которых планирую наращивать в ближайшие годы. На шестой год эксперимента сумма пополнения в месяц к текущей стоимости портфеля 1,68%, позволяет вне зависимости от ситуации докупать активы. Продолжение - https://www.tbank.ru/invest/social/profile/dmz91/aa51aa76-a2cb-4a37-8fc3-b5a294635838/ #пульс_оцени #копим_капитал #эксперимент

💼Итоги 2025 года в стратегиях автоследования В материале посмотрим результаты стратегий автоследования по итогам 2025 года. Сравним доходность с паями на индекс Московской биржи полной доходности, фондом ликвидности и золотом. Эффективность телодвижений за год. Доступны диаграммы с результатами. ✔️ Рекомендуемая сумма: • Потенциал роста в RUB - 246 000 ₽ • Начинающий инвестор – 105 800 ₽ • Осознанный риск – 40 750 ₽ 🦌 Во всех стратегиях рискую собственной шкурой. Мои деньги в стратегии: минимум – рекомендуемая сумма, не меньше 0,5% от СЧА стратегии. ✔️ Бенчмарки: • Потенциал роста — лучшая доходность среди TMOS и TRUR, с учётом комиссий • Начинающий инвестор — лучше TRUR, с учётом комиссий • Осознанный риск — лучшая доходность среди TMOS, LQDT, TRUR, с учётом комиссий 🎯 Мои цели: 👉 Долгосрочно показывать доходность лучше бенчмарков 👉 Соблюдать управление рисками 👉 Постоянные подписчики, которые доверили мне часть капитала в длительное управление 🔺 Максимумы 21/02/2025 – исторический максимум: Потенциал роста – 280 212 ₽ и Начинающий инвестор – 103 470 ₽ 29/08/2025 - – исторический максимум: Осознанный риск – 43 804 ₽ 👏 Результаты 2025 года: 📈 Осознанный риск – 38,20% 📈 Начинающий инвестор – 14,39% 📈 Потенциал роста – 5,99% 👉 Результаты 2025 года с учётом комиссий: 📈 Осознанный риск – 25,09% 📈 TGLD@ – 23,32% 📈 LQDT – 20,47% 📈 TRUR@ – 14,47% 📈 Начинающий инвестор – 6,98% 📈 TMOS – 3,49% 📈 Потенциал роста – 0,59% 📈 Лидеры роста в MOEX: Полюс, Мать и Дитя, Озон 📉 Лидеры падения в MOEX: Позитив, МКБ, Роснефть 📈 Лидеры роста: Россети Волга, СПБ биржа, Россети Центр 📉 Лидеры падения: Русагро, Мечел-ап, ВУШ 👉 «Эффективность телодвижений» Для чего нужен показатель? Понимать выгодность сделок, рост/падение портфеля не отражает реальность. Можно продать за 1 ₽ и купить фонд ликвидности, портфель через год будет на 20% выше и чувство удовлетворенности, но проданное за год выросло на 50%, и телодвижения отрицательные. Год к году: 📉 Потенциал роста – -5,14% 📈 Начинающий инвестор – +8,66% 📈 Осознанный риск – +12,81% Стоимость на начало 2025 года в LQDT 📉 Потенциал роста – -7,35% 📉 Начинающий инвестор – -0,07% 📈 Осознанный риск – +14,72% Многим труден для понимания анализ эффективности телодвижений и нет понимания, зачем отслеживать. На начало 2025 года в портфеле были определенные активы, смотрим стоимость этих же активов на конец года и сравниваем со стоимостью портфеля на конец года. В таком сравнении отрицательный результат в «Потенциал роста», означает, что держать те же активы и не делать сделки было бы выгоднее, в «Начинающий инвестор» и «Осознанный риск» – сделки в течение года эффективны. Активы — это хорошо, но в текущей ситуации надо смотреть стоимость портфеля на начало года, умножать на доходность LQDT и сравнивать со стоимостью портфеля на конец года. В таком сравнении эффективность телодвижений в «Потенциал роста» становится хуже, в «Начинающий инвестор» уходит в минимальный минус, в «Осознанный риск» улучшается. Улучшается в «Осознанный риск» по причине того, что денежная стоимость портфеля на начало года умноженная на доходность LQDT оказалась хуже стоимости активов на начало года без телодвижений. 👉 Итоги в цифрах • 👍«Осознанный риск» без комиссий и с ними обгоняет все бенчмарки • 👌«Начинающий инвестор» без комиссий и с ними выигрывает у индекса Московской биржи полной доходности и проигрывает остальным бенчмаркам – TLCB, LQDT, TRUR • 👇«Потенциал роста» без комиссий выигрывает TMOS и с комиссиями проигрывает всем • 🤔Все стратегии с учётом комиссий показали прибыль Результаты инвестирования в прошлом не определяют и не гарантируют доходы в будущем. Неважны издержки, если выполняется цель, только достижение цели должно быть важно для подписчика. В закрытый канал @optimizer_life_exclusive опубликую «Письмо к подписчикам стратегий автоследования по итогам 2025 года». Посмотрю хронологию событий, рассмотрю ошибки, упущенные идеи, хорошие сделки, мысли на 2026 год.