17 апреля 2025
Доходы или экзамен: как может измениться процесс «окваливания»
Главное из интервью Михаила Мамуты
Руководитель службы по защите прав потребителей и обеспечению доступности финансовых услуг ЦБ Михаил Мамута дал интервью Интерфаксу, в котором рассказал, как может измениться процесс получения статуса квалифицированного инвестора.
🧑🎓 Экзамен на квалифицированного инвестора
По проекту ЦБ квалом можно будет стать, сдав экзамен, причем эта услуга, скорее всего, будет платной. «Это не государственные экзамены, а частные, поэтому не исключаю, что они могут быть платными. Но для профучастника это, скорее, не способ заработать, а возможность компенсировать расходы», — рассказал Михаил.
Тарифы по экзаменам ЦБ регулировать не планирует, а сам процесс сдачи будет состоять из нескольких десятков вопросов на знание конкретных инструментов и понимание рисков.
💸 «Окваливание» по уровню дохода
Сейчас проект ЦБ, который регламентирует параметр определения квалифицированного инвестора по уровню дохода, предполагает, что средний доход для признания инвестора квалом за последние два года должен быть не менее 20 млн рублей в год. Этот минимальный порог, по словам Мамуты, может быть снижен до 12 млн. В будущем, вероятно, уровень дохода, необходимый для «окваливания», будет меняться раз в несколько лет.
✔️ Как подтвердить квалификацию сейчас?
Чтобы стать квалифицированным инвестором сейчас, нужно обратиться в поддержку, заранее выполнив одно из критериев:
📍на ваших счетах в банках и у брокеров должно быть не менее 12 млн руб.;
📍вы должны иметь опыт работы в организации, которая совершала сделки с ценными бумагами;
📍у вас должен быть диплом о высшем экономическом образовании или профессиональный сертификат;
📍за последние 4 квартала вы совершили сделки с ценными бумагами, фьючерсами и опционами на сумму от 6 млн руб.
👀 Что меняет ЦБ?
Регулятор планирует с 1 января 2026 года увеличить сумму активов для признания инвестора квалифицированным до 24 млн рублей. Проект предполагает «окваливание» по профильному образованию в комбинации с размером имеющихся активов и дополнительный критерий по уровню дохода.
О планирующихся изменениях подробнее писали здесь 👈
#новости