Профиль инвестора sergeyshmidt | Тинькофф Инвестиции Пульс

Что делать трейдеру или инвестору на фондовой бирже, если вдруг крупно повезло? ✨ Иногда бывают такие благоприятные ситуации, когда участнику рынка впервые удается заработать внушительную сумму денег, которая выходит за рамки его привычных представлений. 💰 Для кого-то это может быть несколько миллионов рублей, у некоторых десятки. Всё у каждого индивидуально и происходит с разной скоростью, но главное здесь то, что это пока уникальный, а не систематический опыт. ⚠️ Безусловно, говорю о такой ситуации, когда участник рынка зафиксировал данную прибыль и вывел эти деньги с брокерского счета, то есть уже не просто наблюдает за виртуальными цифрами своей доходности. 💵 На мой взгляд, здесь важно постараться отключить эмоции и правильно проанализировать происходящее, иначе данный жизненный расклад в дальнейшем способен сыграть злую шутку. 😈 Например, человек может посчитать себя гением на рынке и начнет экстраполировать в своих фантазиях полученные результаты с аномальной доходностью на ближайшее будущее. 📊 Это можно сравнить с выигрышем в лотерею, когда на игрока неожиданно сваливаются большие по его меркам деньги. И далеко не все способны выдержать это нелегкое испытание. 🎰 Кто-то может обратно вложить все деньги в рынок и прогореть. Некоторые начнут «жить на широкую ногу» и не заметят, как «проедят» свой капитал, надеясь на скорое повторение недавнего успеха, которого не произойдет. ⌛️ Ситуации могут быть самые разные, об этом даже пишут книги, так как тема достаточно актуальная и злободневная. Одна из них творчество Нассима Талеба под названием «Одураченные случайностью». 📚

Сегодня поделюсь своим способом прогнозирования мировых фондовых рынков в последнее время. 🔮 Основное мое внимание сосредоточено на техническом анализе графиков различных финансовых инструментов. В этом помогают популярные индикаторы, о которых упоминал ранее в своих постах. 👨‍💻 После того, как сформировалась определенная техническая картина, в дело включается воображение. Биржевой опыт меня научил, что графики самых ликвидных активов не растут и не падают просто так, должен быть соответствующий внешний информационный фон. 🖼️ Поэтому иду на сайт журнала The Economist и начинаю изучать обложки. Там пытаюсь понять какие образы и что за символизм транслируется широкой аудитории. Особое внимание уделяю годовым обложкам, но также не забываю про недельные, причем даже самые старые. Заметил, что актуальность некоторых из них не теряется спустя долгое время. Они не дают точных сроков исполнения прогнозов, но там можно уловить суть происходящего, не изобретая при этом велосипеда. 🔍 Сразу скажу, не являюсь сторонником хайповать на новых годовых обложках, как это делают многие блогеры, детально описывая в подробностях детали нашего будущего года, так как не встречал еще ни одного аналитика, который верно бы интерпретировал все то, что там изображено. Заметил, что некоторые вещи на этих обложках можно трактовать по-разному и только будущие события через определенное время показывают верный взгляд.✨ Кроме этого, не пренебрегаю и анализом текущего фона в настоящем моменте «здесь и сейчас». В бесконечном новостном потоке стараюсь фильтровать информацию и выделять для себя главное, что коррелирует с образами и символизмом на обложках The Economist, а также с технической картиной на биржевых графиках. 📰

Как страх сковывает наши действия на фондовой бирже и превращает нас в пассивных наблюдателей? 😱 Буду рассказывать на своем примере. Первый раз рынок меня сильно напугал в 2020 году на ковидном кризисе, когда мой инвестиционный портфель попал под значительный обвал, а на бирже в нефтяных фьючерсах сложилась уникальная ситуация. Некоторые участники рынка не просто потеряли там весь свой капитал, они остались должны брокерам, так как финансовые контракты на «черное золото» ушли в отрицательную зону. 🛢️ Второй раз подобное было в 2022 году. Хоть мой портфель тогда нисколько не пострадал, но на моих глазах происходила заморозка иностранных ценных бумаг и надежных фондов FinEx на брокерских счетах. Наши же топовые российские депозитарные расписки на бирже в Лондоне в момент экстремальной паники стоили считанные центы, расписки на акции Сбербанка были не исключением. 🏦 Поэтому после всех пережитых ужасов на рынке мне лично с трудом верится в постоянный пассивный доход с инвестиций, но с другой стороны, также пришло осознание, что из-за своей впечатлительности, осторожности и подверженности страху упустил много возможностей.☝️ Можно было хорошо заработать в инвестициях на восстановлении фондовых индексов в 2020, 2021 году, после падения российских акций в 2022 году или на безумном укреплении рубля, когда доллар со 120 рублей за короткий срок опускался почти до 50 рублей. 📊 Еще заметил, что негативный информационный новостной фон в целом не покидал рынки в последние годы, но это не мешало им расти или хотя бы восстанавливаться, чем и пользовались некоторые участники. Отсюда делаю вывод, что нужно уметь преодолевать свои страхи, фильтровать информацию и видеть возможности во всей этой кажущейся бесперспективной реальности. 📈

Основная проблема торговли исключительно по техническому анализу. 💻 Сегодня расскажу о достаточно щепетильной теме в мире трейдинга и даже инвестиций. Дело в том, что уже не один год неравнодушен к данному виду анализу. Он мне принес, как положительные моменты в плане результатов, так и отрицательные. И поэтому есть чем поделиться. 📊 Наверняка вы встречали на просторах сети немало технических аналитиков, которые прогнозируют будущую цену, рисуя стрелочки, линии, каналы, волны на графике, а также используя различные индикаторы. 🔮 Не хочу сказать, что данный вид анализа не работает, но заметил следующее. Нам говорят, что это точная наука, основанная на математике. Удивительно тогда получается, когда одну и ту же ситуацию на графике технари трактуют по-разному, в зависимости от того, какой инструментарий для анализа используется. 🤷‍♂️ Исходя из этого, могу сделать вывод, что это субъективная вещь. И чем больше в него с годами погружаешься, тем больше это понимаешь. Также признаюсь честно, заметил за собой такую тенденцию, что с течением времени мой технический анализ существенно изменяется. ♻️ Какие-то базовые основы остаются, что-то добавляется или убирается, в зависимости от полученных результатов на рынке. Не вижу в этом ничего такого экстраординарного, как говорится, совершенству нет предела. 💹 Данным постом хочу донести следующее. Не нужно пренебрегать другими видами анализа, быть зацикленным на каком-либо одном инструментарии при рассмотрении графика. 🧩 Лучше анализировать все в совокупности, а самое главное не доверять на 100% своему взгляду на рынок, больше уделять внимание риск-менеджменту и диверсификации. Именно это спасет нас в те трудные минуты, когда наша аналитика потерпит крах. 🔍

Чему меня научила покупка безналичных долларов после марта 2022 года?💰 Никогда не забуду эту безумную волатильность на валютном рынке. Как уже говорил ранее, все накопленные доллары в 2020 и 2021 году продавал в конце февраля-начале марта 2022 года выше 100 рублей. 📈 Когда был курс 116-120 рублей за бакс на Мосбирже, прекрасно помню широкий рыночный сентимент. Некоторые на просторах сети даже пророчили национальной валюте курс 200 рублей за доллар в самое ближайшее время. Но тогда не поддался паническим настроениям толпы и не оставил ни единого доллара у себя в загашнике.👨‍💻 И вот было мое удивление, как курс чуть ли не сразу после моей продажи начал быстро терять высоту. Помню был радостный, что вовремя избавился от иностранной валюты, но такое настроение продлилось недолго. 📉 Уже через считанные недели курс опять вернулся на 75 рублей и ниже. Моя спекулятивная душа не выдержала и вновь начала осторожно покупать доллар. Хотя, когда его продавал совсем недавно, давал себе слово с ним больше долго не связываться. Но фундаментально мне казалось, что доллар по 70-75 рублей является привлекательным.📱 Потом бакс спустился ниже 70 рублей и его с еще большей жадностью начал усреднять. В итоге, когда доллар оказался в диапазоне 60-50 рублей, моя усреднялка закончилась. Средняя по позиции была в районе 66 рублей. Вроде бы цена не самая плохая и завершилось все хорошо, но учитывая, что бакс болтался ниже 60 рублей где-то пол года, нервишки он мне безусловно потрепал, да и время было немало потеряно в ожидании роста. ⏳ Данная ситуация меня научила тому, что какой бы ни была привлекательной цена с точки зрения фундаментального анализа, не стоит покупать и тем более усреднять падающий тренд. Нужно инвестировать ни в хорошие цены, а в растущие тенденции, так будет более правильно и эффективнее.☝️

Как изменилась моя жизнь в лучшую сторону за последние 5 лет, благодаря трейдингу и инвестициям. 🎨 Больше стал путешествовать. До знакомства с фондовым рынком много лет не покидал границы Сибирского федерального округа, но уже через три года после открытия брокерского счета удалось практически месяц побывать в Таиланде - стране вечного лета. Это были незабываемые впечатления и ощущения. В моменте казалось, что очутился на другой планете. 🏝️ Также запомнился весенний город Алматы в Казахстане. Яркие эмоции принес Санкт-Петербург в период белых ночей, ну и безусловно, современная Москва, как в летнем, так и в зимнем предновогоднем варианте. Хоть путешествия до сих пор и не стали для меня постоянным стилем жизни, из-за регулярных трудностей на рынке, но эти прожитые мгновения в непривычных для себя локациях, в любом случае навсегда запомнятся. ✈️ Еще выделил бы сделанные инвестиции в здоровую улыбку. Дело в том, что у меня очень долго накапливались проблемы в этом направлении. Лечение зубов постоянно откладывалось на потом из-за высоких затрат и только благодаря фондовому рынку удалось постепенно решить этот вопрос. 🦷 По времени это заняло чуть более 3 лет. На первом этапе было само лечение, затем удаление уже безнадежных и последующая имплантация. Далее фиксация и длительное ношение брекетов. На заключительном этапе была установка постоянных коронок. В настоящее время, после всей проделанной работы и пережитых неудобств, у меня прекрасно отложилось, что лечить зубы нужно вовремя, а не откладывать все на потом в долгий ящик. 🏥

Как удалось впервые занять призовое место в недавнем РИЧ Марафоне 2025 года.🏅 Если честно, то к любым турнирам по трейдингу и инвестициям всегда относился достаточно равнодушно. Воспринимал подобные события в стиле, что главное в них просто участие, тем более это не требует каких-либо усилий, когда в приложении есть возможность за пару кликов включиться в игру. 👨‍💻 Поэтому не было здесь самоцелью занять призовые места, так как было глубокое личное убеждение, что это выглядит очень маловероятно. Торговал как обычно по привычной для себя стратегии, не желая никому ничего доказывать. 🎲 С началом турнира был ажиотаж вокруг иностранной валюты. На просторах сети говорили в основном о том, как растет доллар и что цели по нему 90-100 рублей к концу 2025 года. Но по теханализу прекрасно был виден сохраняющийся в течение многих месяцев падающий тренд по валюте, поэтому принял решение почти на всю котлету зашортить доллар через декабрьский фьючерс и держать его как можно дольше. Мной двигало банальное желание хорошо заработать на этой сделке. 💵 Освободившаяся прибыль сразу пускалась в другие различные инструменты для диверсификации, в том числе в шорт декабрьского фьючерса на золото, которое существенно подпортило статистику доходности.📱 Для меня было большим удивлением, когда узнал о призовом 10-ом месте в РИЧ Марафоне 2025. Мой ум в этот момент начал рисовать картину того, что место могло быть еще выше, если бы не совершенная ошибка с золотом. Но как говорится, совершенству в трейдинге и инвестициях нет предела. 🎰 С этого момента больше не отношусь равнодушно к подобным турнирам. Огромная благодарность организаторам за то, что проводятся данные события с щедрыми призами. Это прекрасная возможность для каждого попытать удачу и проявить свое мастерство на рынке. 🎮

Почему не стоит играть на понижение рынка через длительное удержание коротких позиций.⏳ На мой взгляд, такая стратегия провальна по своей сути, так так короткие позиции, другими словами шорты, подразумевают то, что вы их открываете на очень короткий срок и рынок за это время действительно ощутимо пойдет вниз. 📉 Такое было, например, в феврале 2022 года, когда индекс Мосбиржи за неделю обвалился почти на -30%, но подобные ситуации на истории случаются очень редко и прогнозировать их довольно сложно. Это можно сказать лотерея, а пока вы держите короткие позиции, брокер со счета в ежедневном режиме списывает фиксированную комиссию за предоставленные в долг активы, которая соизмерима с процентами по обычным кредитам. А они сейчас в России достаточно дорогие из-за высокой ключевой ставки. 🎰 Но нередко бывают случаи, когда рынок хоть и идет вниз, но делает это очень медленно и с высокими отскоками вверх, то есть он может годами постепенно снижаться. Тогда, даже если вы угадали с направлением движения, заработать на подобной волатильности практически невозможно с данным подходом, так как математическое ожидание будет не на вашей стороне. 🐢 Поэтому и существует срочный рынок с квартальными фьючерсами, где вам не нужно каждый день платить брокеру за перенос позиции через ночь. Но там тоже есть свои нюансы в виде повышенных рисков за счет, как правило, больших встроенных плеч и четко ограниченного срока жизни этих производных инструментов. 👨‍💻

Откровенная история о том, как мои начальные попытки заработать на трейдинге закончились полным провалом. 📝 Это происходило в 1 квартале 2020 года, когда изучение технического анализа по бесплатным видео из YouTube побудило меня параллельно инвестициям заняться спекулятивной торговлей. 🎰 Была выбрана валютная пара доллар/рубль, которая в то время свободно торговалась на Мосбирже. Рубль в первые дни января 2020 года аномально укреплялся и было ощущение, что долго это не продлится, поэтому открывал преимущественно длинные позиции, но уже с подключением кредитных плеч у брокера. Торговал внутридневно и внутринедельно. Выделил помню для этих целей незначительный капитал.👨‍💻 Доллар тогда перестал падать и пошел в рост. Первые два месяца даже получалось зарабатывать, так как начинался коронавирусный кризис. Удивляло только то, что доллар рос практически без откатов, поэтому вдруг решил в начале марта 2020 сыграть на понижение, тем более была перекупленность по индикатору RSI. 📈 А дальше у меня и не только происходил настоящий ужас. Доллар не только не пытался корректироваться, он еще постепенно продолжал расти. Там впереди ожидался праздник 8 марта. Несмотря на минус, не стал закрывать свои короткие позиции на выходные. 😱 В итоге рынок потом открылся сильным гэпом вверх по доллару и мне пришлось закрыть свои позиции в большой убыток. Тестовый депозит, который был выделен для спекуляций, был слит вместе с прибылью за считанные дни, а бакс с января по март скаканул с 61 до 81 рубля. 💸

Как пережил свой первый кризис на фондовом рынке в 2020 году. 📉 Уже говорил ранее, что пришел на биржу в середине 2019 года и начал основательно в свободное время изучать эту тему. С осторожностью помню заводил средства на счет Т-Инвестиций. Покупал в основном российские акции разных компаний. 👨‍💻 Рынок в тот момент находился в растущей фазе, а те участники, кто варился в биржевой теме не один год, в целом предупреждали, что вечно такого не будет и поэтому запас кэша нужно иметь всегда, так как это спасение на случай коррекции. 📊 Представлял себя Баффеттом, когда инвестировал часть сбережений в акции России. С юмором вспоминаю то время, так как уже в 2020 году все иллюзии насчет данного подхода у меня быстро развеялись. 💰 В январе 2020 года фондовый рынок начал постепенно снижаться. В феврале падение ускорялось, без фанатизма усреднял инвестиционные позиции, а в марте уже наступил крах мировых рынков на ковидном кризисе. Индекс Мосбиржи открывался гэпами вниз и падал довольно быстро, что вызывало страх у инвесторов. 😱 По некоторым позициям в акциях просадка была чуть более -50%. Тогда не стал фиксировать убытки, просто взял в себя в руки и с жадностью усреднился еще раз.📱 Хорошо, что рынок в те времена совсем недолго был на дне и восстановился через считанные месяцы. После этого в безубыток распродал все позиции и не стал продолжать данную инвестиционную стратегию. 📈 Эта история сделок в моем аккаунте не отражена, так как для этих целей был открыт ИИС на члена семьи, который был спустя несколько лет закрыт. 📝

Почему за много лет на фондовом рынке ни разу не участвовал в IPO. 👨‍💻 Дело все в том, что являюсь фанатом и активным приверженцем технического анализа, а когда акции компании только выходят на биржу, богатой истории у графика нет и нечего рассматривать. 📊 Кроме этого, есть и фундаментальные причины такого поведения. В традиционном предпринимательстве по статистике 9 из 10 бизнесов на дистанции терпят неудачу. 💥 И даже если компания будет устойчивой, далеко не факт, что она долго задержится на фондовом рынке и останется публичной. Есть примеры, когда стратегия организации, после выхода на биржу, в будущем меняется и происходит трансформация бизнеса в закрытый формат. 🏪 Плюс сюда можно добавить, что организаторы часто стараются проводить IPO в благоприятное для всего фондового рынка время, когда он находится в растущей фазе или вовсе на своей вершине, чтобы у инвесторов возникало более охотное желание вкладывать средства и у них был аппетит к риску. 💹 От этого момента напрямую зависит заработок посредников на комиссиях и сколько сама компания в итоге привлечет денег. А мировые индексы, как мы знаем из истории, могут не только бурно расти, но и продолжительно стагнировать. 📉 Поэтому у меня есть глубокое рыночное убеждение, что участвуя в IPO, мы по сути покупаем «кота в мешке». Иначе говоря, математика прибыльных вложений здесь в большинстве случаев не на стороне частного инвестора. 💸

Высшая стадия рыночного безумия в акциях компании Google 🇺🇸 Начнем наш обзор с месячного графика этого прекрасного инструмента. В качестве помощников будем использовать известные многим индикаторы. 👨‍💻 По индексу относительной силы RSI эти бумаги находятся в экстремальной перекупленнности. Стохастический RSI при этом почти дошел до потолка, то есть до максимально возможных значений. 🔥 Также существует очень сильный отрыв от синей средней линии Боллинджера, а цена торгуется за границей верхней красной полосы. 📈 Поэтому какая бы классная компания не была по фундаментальному анализу, любой здравомыслящий инвестор, знакомый с техническим анализом, пропустит текущую стадию эйфории в этих акциях и не будет уже сюда вкладывать свои деньги. ❌ Он дождется того момента, когда технические индикаторы RSI, Стохастик RSI снимут перегретость и окажутся в зоне перепроданности. 📉 Зачем инвестировать на верхних полосах Боллинджера при вертикальном взлете с огромными рисками, когда можно это делать на средних и нижних полосах после коррекций в момент разворота цены и возобновления растущего тренда. 💰 P.S. Не устану доносить базовые основы технического анализа, которыми постоянно руководствуюсь на рынке, так как искренне хочу, чтобы у инвесторов оставались только позитивные эмоции и результаты от взаимодействия с фондовой биржей. 🤗

Инвестиционное счастье в акциях компании Taiwan Semiconductor Manufacturing подходит к своему завершению. 📈 Для того, чтобы это понять, воспользуемся нашим любимым техническим анализом на месячном таймфрейме. ⚙️ Индикатор RSI и Стохастик RSI находятся в зоне перекупленности, а сама цена в моменте уходила за границу красной Полосы Боллинджера с максимальным отрывом от синей средней линии. 🔥 Также в ноябре месяце был пробит минимум октябрьской свечи. Закрытия ниже пока не было, но это дело времени. Другими словами, линейная восходящая тенденция постепенно нарушается. 💡 Если обратить внимание на более старшие таймфреймы, то можно выделить сильные уровни сопротивления в виде Полос Боллинджера, которые будут этим акциям мешать дальше расти: фиолетовая верхняя годовая, красная верхняя полугодовая, зеленая верхняя квартальная. 👨‍💻 Любой адекватный инвестор, знакомый с техническим анализом, пропустит текущую стадию эйфории в этих бумагах и дождется по ним сильной коррекции, чтобы продолжать дальше сюда инвестировать. 📉 На мой взгляд, только после пробития сверху вниз синей средней Боллинджера и приходом цены как минимум на нижнюю зеленую полосу на месяцах, можно рассматривать акции для дальнейших инвестиций. 💵 Индикатор RSI при этом должен спуститься ниже центра 50 пунктов, желательно в зону перепроданости, а Стохастик RSI подойти к минимальным значениям. 🎛️ У некоторых читателей может возникнуть мысль, зачем регулярно рассматриваю инструменты, не относящиеся к российскому рынку. 🤔 Во-первых, это расширяет кругозор. Не секрет, что общее настроение в различных мировых активах влияет и на российский рынок. Во-вторых, хочется вручить всем желающим удочку, которая позволит ловить «золотую рыбку» на бирже и не сидеть в больших убытках при инвестировании.💰

Через инвестиции в акции американской компании Palantir Technologies уже не разбогатеть. 💸 Анализировать буду месячный график этого инструмента с популярными индикаторами: Стохастик RSI, Полосы Боллинджера, RSI. 👨‍💻 Сразу бросается в глаза сильная перекупленность по RSI и Стохастик RSI у потолка, который смотрит вниз. 👀 Еще обратил внимание на пробитие в ноябре минимума свечи октября. Да, закрытия ниже пока нет, но линейная тенденция вверх постепенно нарушается. 💡 Кроме того, существует сильный отрыв от синей средней Боллинджера. А если переключиться на квартальный график, то можно выделить динамические горизонтальные уровни: фиолетовая верхняя Боллинджера и желтая средняя. 📈 Верхняя квартальная здесь будет выступать сопротивлением, а желтая средняя магнитом для цены и поддержкой.📱 Поэтому логично сейчас зафиксировать накопленную ранее инвестиционную прибыль и просто ожидать значительной коррекции в этой бумаге, например, до касания желтой средней квартальной, чтобы снова вкладывать сюда деньги. 💰 RSI при этом на месяцах должен дойти до центра 50 пунктов и ниже, а Стохастик RSI находиться у минимальных значений. 📉 Искренне хочу, чтобы вы в совершенстве освоили этот несложный технический взгляд. Он позволит свести к минимуму риски потери денег в инвестициях и поможет получить настоящее финансовое удовлетворение от процесса. 🧘‍♂️

Заниматься инвестициями в серебро уже очень опасно для депозита. 💸 Для того, чтобы это понять, будем анализировать график этого инструмента на месяцах, выраженного в долларах. 📊 По техническому индикатору RSI серебро сейчас находится в экстремальной перекупленности, что случается с ним довольно редко на истории. Стохастик RSI также пришел к потолку, а по Полосам Боллинджера за границей верхней красной полосы. 👨‍💻 Если же глянуть на более старшие таймфреймы, то ниже находятся сильные уровни сопротивлений: верхняя фиолетовая годовая и полугодовая Боллинджера; верхняя белая квартальная. 🔍 На мой взгляд, новым инвесторам здесь стоит дождаться значительной коррекции в этом активе, прежде чем парковать сюда свои средства, а старым уже можно задуматься о фиксации накопленной прибыли с целью потом откупить дешевле. 📉 Глубоко убежден, что инвестирование должно проходить не на верхних полосах Боллинджера. Лучше это делать на синих средних или нижних зеленых полосах, если мы говорим о постоянно растущих инструментах на длительной дистанции. 💵 Ну и RSI должен откатить как минимум к центру и ниже, а Стохастик RSI находиться у минимальных значений. В этом случае математика прибыльных инвестиций будет с повышенной вероятностью на вашей стороне. 📱 Нужно также понимать следующее. Чтобы дождаться этих удачных моментов для инвестирования, может уйти довольно много времени, так как анализирую месячный график, но поверьте, оно того будет стоить. ⏳ И это будет намного разумнее, чем купить этот актив {$SVZ5} сейчас при сильной перекупленности и потом месяцами, а то и годами находиться по нему в значительной просадке.💡