Хэштег #70_25_5 | Тинькофф Инвестиции Пульс

Войти

Балансировка портфеля, обновлённые планы на июль Привет, ребятки. Ранее делился с вами итогами за прошлый месяц Назрела мысль провести балансировку портфеля более грамотно, с точки зрения долгосрочного инвестирования. Решил не дожидаться конца месяца, провёл необходимые операции, заплатив комиссию нашему брокеру и распрощаться с позициями, которые ранее было жалко закрывать в минус. Итак, что же я сделал: •Выстроил балансировку по принципу 70%-25%-5%. Из них 70% - защитные активы: длинные ОФЗ, денежный рынок , пассивный доход , замещающая облигация. Ранее был акцент на длинных ОФЗ, что в итоге дало просадку по портфелю, теперь постарался выровнить позиции. Это позволит получать более прогнозируемую доходность, без существенной просадки по телу. Т.о. доля защитных активов почти не изменилась от общего портфеля, она стала более универсальной •временно прикрыл торговлю фьючерсными инструментами •на 25% купил надёжные дивидентные акции. Ранее акцент был в основном на рисковые акции, на ожидании разворота, что дополнительно дало существенную просадку по портфелю за последние недели. •оставил 5% для рисковых активов. Если произойдёт разворот рынка, они помогут вырасти портфелю и не будет острого ощущения упущенной выгоды. Если падение продолжится, это позволит восполнить потерю покупкой другими акциями на разворот, в пределах доли 5%, при этом общая просадка по портфелю по моим прогнозам, должна будет перекрываться за счёт доли защитных активов (70%). Планы: • по мере начисления дивидентного, купонного дохода, а также регулярных ежемесячных пополнений, периодически делать приточную ребалансировку портфеля, стараясь сохранять его текущие пропорции 70-25-5, пока ставка ЦБ не начнёт уверенно снижаться • не использовать портфель для активной торговли. Либо буду делать это на отдельном счёте, выделив не более 5% от депозита, если прям очень захочется • как минимум, выйти в безубыток. Как максимум, закрыть серию убыточных месяцев и начать уже долгожданную серию прибыльных месяцев. • если рынок будет активно падать, буду думать над пересмотром пропорций портфеля в сторону постепенной докупки стабильных акций и добора длинных ОФЗ. Возможно, увеличу долю надёжных акций в портфеле (на долгосрок) Всем добра и процветания! [](/social/hashtag/ребалансировка_портфеля) [](/social/hashtag/балансировка_портфеля) [](/social/hashtag/70_25_5) [](/social/hashtag/планы_июль_2026)