Про облигацию УПТК-65 001Р-01

$RU000A10C9Z9 Кто что думает по поводу надежности в текущее время данного эмитента? Мысли нечеловеческого интеллекта: Облигации УПТК-65 001Р-01 (RU000A10C9Z9) от ООО «УПТК-65» — это выпуск с высоким купоном 23% годовых (ежемесячно), погашением в 2030 году и колл-опционом в 2027-м, что подходит для цели купонного дохода. Риск банкротства эмитента умеренный: компания timely выплачивает купоны (в т.ч. за январь 2026 г.), но имеет смешанную динамику финансов (рост выручки и EBITDA в 2025 г., частичное снижение прибыли). Кредитный рейтинг Кредитное агентство НРА повысило рейтинг до BB(RU) со стабильным прогнозом в ноябре 2025 г., отметив хорошую ликвидность (покрытие краткосрочного долга 13,3x), оборачиваемость дебиторки (17 дней) и низкую зависимость от ключевых покупателей (<10%). Ранее рейтинг был BB-(RU); ограничения — умеренный перманентный капитал (0,5), средняя обеспеченность долга (1,1x) и слабый менеджмент рисков. Финансовое положение В 2025 г. выручка выросла на 14–27% (до 4,6 млрд руб.), EBITDA +96–178%, чистая прибыль +69% (93,4 млн руб.), но за 9 мес. выручка +6,4% (3,28 млрд), прибыль -34% (44,8 млн). Нет новостей о банкротстве или просрочках; эмитент — металлоцентр в СПб с автоматизированными линиями, лидер СЗФО. Риски покупки - Положительные: регулярные купоны, высокий доход (24,97% к коллу), стабильный рейтинг. - Отрицательные: облигация в стоп-листе (риск досрочного погашения по коллу), текущая цена ~102,4% номинала (YTM -1,62% при удержании до погашения), волатильность прибыли, зависимость от металлопроката и ставок. - Общий риск дефолта низкий на 12 мес. (стабильный прогноз), но средний в отрасли из-за левериджа. ## Рекомендация Покупать стоит, если портфель диверсифицирован и вы готовы к колл-риску (доходно для холда 1–2 года на купонах); альтернативы — более надежные BB+ с меньшим купоном. Оцените свой риск-аппетит: для консервативного — нет, для доходного — да с малой долей.

Стратегия Грэма на практике. Что я купила на неделе, чтобы выровнять портфель 📊 Всем привет! В прошлом посте рассказывала про свою формулу 53/35/12. Теперь покажу, как это работает в реальном времени. На прошлой неделе сделала пополнения, и вот на что они ушли. С чего всё началось? В начале недели соотношение в портфеле сбилось: акции ушли в перевес — 53,5% вместо плановых 53%, облигации просели из-за роста акций до 34,5% (цель — 35%), недвижимость — 11,8% (цель — 12%). Казалось бы, отклонения копеечные. Но Грэм учит дисциплине. Поэтому все пополнения направила на выравнивание: докупала только облигации и недвижимость. Что именно купила: 📉 Облигации (доводила до цели 35%): $SU26245RMFS9 ОФЗ 26245 — +12 штук. собрала позицию 50 шт. Надёжная база. $RU000A10C9Z9 УПТК 65 1Р1 — +3 штуки. Позиция 22 шт. сформирована. $RU000A10BHX3 СибКХП (Сибирский комбинат хлебопродуктов) — +12 штук. Новый эмитент портфеля - аграрное предприятие Омской области. 🏢 Недвижимость (подтягивала до 12%): $RU000A108UH0 Парус Красноярск — +6 паев $RU000A105328 Парус Логистика — +1 пай $RU000A1068X9 Парус Двинцев — +2 пая 📈 По акциям — только одна замена: Продала 10% позиции в $TRNFP Транснефти. Не разделяю общего оптимизма по бумаге. Объёмы перекачки не растут, налог теперь 40%, компания вынуждена оптимизировать издержки. Вероятность роста дивидендов, на мой взгляд, минимальна, а вот снижения — очень высока. Взамен купила 4 акции $GCHE Черкизово. Здесь картина обратная: компания развивается, рынки сбыта внутри России стабильны, плюс постепенно наращивает экспорт в Азию. Что в итоге? После этой серии покупок соотношение вернулось к плановым 53/35/12. Баланс восстановлен. Мой главный вывод: Дальше буду действовать так же — просто отслеживать пропорции и покупать то, что отстаёт. Без гаданий, без новостного шума, без нервов. Только холодный расчёт, как и завещал Грэм. ❓ А вы следите за балансом своего портфеля? И как относитесь к Транснефти сейчас — разделяете мои сомнения или считаете, что дивиденды будут выше прошлогодних? Делитесь в комментариях 👇 Профита всем и поменьше нервов! 🌼 P.S. Все сделки, описанные в посте, — не инвестиционная рекомендация. Ваши инвестиционные решения — ваша ответственность.

Добрый день! 🤝👋 Вчера пришли купоны по облигациям: 💵💼 УПТК-65 001Р-01 $RU000A10C9Z9 - 18,9 ₽; Новые технологии 001Р-08 $RU000A10CMQ5 - 13,97 ₽; АФК Система 002Р-06 $RU000A10DPW4 - 29,18 ₽; ЕвроТранс БО-001Р-08 $RU000A10CZB9 - 34,52 ₽; ГК Самолет БО-П20 $RU000A10CZA1 - 17,47 ₽. Ежемесячный купонный доход на данный момент - 1336,75 ₽ 💵💼 Всем, кому интересно понаблюдать за новичком в инвестициях - подписывайтесь. Буду рад вашим советам и словам поддержки 😊 #пульс #обучение #портфель #дивиденды #пульс_учит #прояви_себя_в_пульсе #облигации #новичек  #инвестиции #пульс_оцени