Про облигацию ОФЗ 26245

Магия сложного процента. Пример реинвестирования купонов от ОФЗ на длинной дистанции Один из немаловажных факторов при долгосрочном инвестировании — капитализация полученных доходов, будь то #дивиденды, #купоны или #проценты по вкладу. Некоторые недооценивают этот элемент инвестирования... зря, так как в большинстве случаев именно он делает разницу! А не букмейкер..) При составлении подборки ОФЗ столкнулся с серьезным расхождением фактической доходности при простом инвестировании и реинвестировании купонов. В #офз, за счёт длинны, это играет важную роль. Составил примитивную модель в Эксель для наглядности и сравнил несколько близких по сроку выпусков: 💸ОФЗ 26233 $SU26233RMFS5 ● Ставка купона: 6,1% (30,42₽) или ≈ 9,99% при текущей цене ⤴️При простом инвестировании даст доходность 17,18% годовых. Если купить на 1млн ₽ (1641 шт.) и не шевелить весь срок, то итоговая сумму на счету была бы 1641000₽ + сумма купонов 19х49919,22₽. Итого 2589332₽ 🔄При реинвестировании бумаг к погашению удастся накопить ≈ 3210 бумаг, и получим крайний купон в размере 97648₽. Итоговый результат 3307648₽ или ≈ 24,9% годовых. 💸ОФЗ 26245 $SU26245RMFS9 ● Ставка купона: 12% (59,84₽) или ≈ 13,48% при текущей цене ⤴️При простом инвестировании даст доходность 14,88% годовых. Если купить на 1млн (1126 шт.) и не шевелить весь срок, то итоговая сумму на счету была бы 1126000₽ + сумма купонов 19х67379,84₽. Итого 2406217₽ 🔄При реинвестировании бумаг к погашению удастся накопить ≈ 3388 бумаг, и получим крайний купон в размере 202738₽. Итоговый результат 3590738₽ или ≈ 27,4% годовых. 💸ОФЗ 26230 $SU26230RMFS1 ● Ставка купона: 7,7% (38,39₽) или ≈ 12,26% при текущей цене ⤴️При простом инвестировании даст доходность 16,89% годовых. И если купить на 1млн ₽ (1594 шт.) и не шевелить весь срок, то итоговая сумму на счету была бы 1594000₽ + сумма купонов 26х61193,66₽. Итого 3185035₽ 🔄При реинвестировании бумаг к погашению удастся накопить ≈ 5076 бумаг, и получим крайний купон в размере 194868₽. Итоговый результат 5270868₽ или ≈ 33% годовых. 💸ОФЗ 26253 $SU26253RMFS3 ● Ставка купона: 13% (64,82₽) или ≈ 13,16% при текущей цене ⤴️При простом инвестировании даст доходность 13,76% годовых. И если купить на 1 млн ₽ (1012 шт.) и не шевелить весь срок, то итоговая сумму на счету была бы 1012000₽ + сумма купонов 26х65597,84₽. Итого 2717544₽ 🔄При реинвестировании бумаг к погашению удастся накопить ≈ 5122 бумаги, и получим крайний купон в размере 332008₽. Итоговый результат 5454008₽ или ≈ 35,6% годовых. В обоих случаях не сложно определить простую доходность - и найти облигации, которые выгодно отличаются к погашению по этому параметру, как было в предыдущей публикации. Однако реинвестирование купонов переворачивает ситуацию. ОФЗ с большим купоном на длинной дистанции выгоднее, но чаще это различие достигается лишь к концу пути, когда накопительный эффект проявляется в магии сложного процента и зависит от многих неизвестных переменных. Есть тысячи нюансов и отклонений, например, в пользу облигаций с наименьшим номиналом - налоговая льгота, это позволит в перспективе сэкономить и в какой-то степени уровнять #доходность (если не ИИС-3). Плюс убежден, что #облигации с высоким купоном на своем пути точно выйдут вверх за пределы номинала, но в расчетах это не учитывал и т. д. Это дилетантские рассуждения и наивная математика - далеко не константа, однако факт необходимости реинвестировать, вне зависимости от выбранного инструмента, существенно влияет на доходность и его важно применять. Как по мне (не инвестиционная рекомендация), идеальное решение головоломки с доходностью ОФЗ — это не поиск одной конкретной бумаги, а карусель из облигаций для получения ежемесячного дохода и его систематическое реинвестирование. Тогда доходность можно будет считать равновесной. Интересно было бы увидеть пример такого портфеля? Буду признателен за поддержу, присоединяйтесь в Пульсе! #учу_в_пульсе #пульс_оцени #хочу_в_дайджест #инвестиции

💜Челлендж «52 недели богатства»💜 Неделя 15/52 done ✅ Напомню суть челленджа: каждую неделю в течении года выбирать ЛЮБУЮ клеточку и вносить эту сумму на счет🍀 ❗️Пополнения в рамкам челленджа должны быть сверх плановых пополнений ☝️(такие правила придумала я сама себе) Так вот. Так как я получила долгожданный налоговый вычет 😏 поэтому на этой неделе я шикую 😂 Закрашиваем 5100🫟 самая большая незакрашенная клетка в моем челлендже🤭👩🏼‍🎨 На вложенные деньги, я купила ОФЗ 26245 $SU26245RMFS9 🍀 целых 5 шт 👌 В апреле я не буду писать рубрику #ОФЗделаютОФЗ, буду хотя бы через месяц, когда сдвижка посущественнее будет😌(мини-выпуск номер 6️⃣) Скажу кратко: Сейчас я округлила мою шестерку из ОФЗ 🎠 до 5 шт. В апреле пришла выплата уже ЦЕЛЫХ 299,2₽ по 245 ОФЗ 💰 🥹 и теперь я их округляю до 10 шт., т.е. докупая каждый месяц по 5 шт 😌 уже поинтереснее пойдет игра 🎮 (через пол года будет 600р🪙). Так и прийду к той заветной сумме, когда на купоны можно будет покупать новую ОФЗ 🥰 За 15 недель челленджа нарастающим итогом внесено 15 / 52 ⏩ 57 500 / 137 800 ❤️ Едем дальше ✊ #52неделибогатства #пульс #покупки #облигации

Привет! Давно не писал про пополнение Авито-портфеля. Но продажи были, и портфель я пополнял. Кратко по тому, что я сделал. Ранее в марте мне за несколько продаж пришла сумма 3 245₽. Неплохо шел процесс разбарахления. На полученные деньги я приобрел несколько ОФЗ😀. Чтобы они приносили доход каждый месяц. Я купил по одной штуке: 👉 $SU26246RMFS7 👉 $SU26245RMFS9 👉 $SU26247RMFS5 С учетом ранее приобретенных ОФЗ, у меня получилась вот такая лесенка по купонам, которые приходят каждый месяц. 26233 январь - июль 26240 февраль - август 26246 март - сентябрь 26245 апрель - октябрь 26247 май - ноябрь 26238 июнь - декабрь На сдачу и на полученные ранее купоны я приобретал лоты Денежного рынка $TMON@ и лоты ВИМ-Ликвидность $LQDT Кстати купонов с 1 марта пришло 243₽. И портфель превысил 10 000₽ 😀. Пополнение (всего): 13 057₽ Портфель: 13 364₽ ⬆️ Портфель «Авито-барахолка» по чуть-чуть 💼 пополняется. Пока собираю в него без цели. Пускай побудет копилкой на другие ненужные вещи 🤔. Посмотрю, что из этого получится. «Не ИИР». #авито #пополнение #покупки