Про облигацию Ростовская область 34001

💰 Мой облигационный шопинг: что купила на этот раз Добавила сразу несколько разных выпусков. Здесь есть субфедеральные облигации, крупный банк, корпоративный выпуск с высокой доходностью, ОФЗ в юанях и бумага из пищевого сектора. Мне нравится такой подход: не складывать весь долговой портфель в одного эмитента и постепенно собирать разные источники купонного дохода. 🍀 $RU000A10F8Q7 Ростовская область 34001 🔸 Рейтинг: 🅰️ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Ставка купона: 16% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 12.05.2029 🔸 Текущая доходность: 16,97% 🔸 Амортизация с 20.10.2027 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Субфедеральная ✔️ Почему взяла: Субфедеральные для меня относятся к более консервативной части портфеля. При текущей доходности выпуск выглядит интересно на горизонте нескольких лет. ✔️ Стратегия: Получать ежемесячный купон и держать до погашения. ✔️ Нюансы: Купон плавающий. Плюс начинается амортизация, поэтому постепенно будет возвращаться часть номинала. ✔️ Риски: Главный связан с изменением % ставок и снижением купонного дохода. Есть также риск изменения рыночной цены до погашения. 🍀 $RU000A10F7R7 Сбербанк ПАО 001Р SBER56 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 13,4% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 16.06.2029 🔸 Сектор: Банки ✔️ Почему взяла: мне интересна комбинация системного банка, высокого кредитного качества и доходности выше номинальной ставки благодаря покупке ниже 1000 ₽. ✔️ Стратегия: Спокойная позиция на несколько лет с ежемесячными выплатами. ✔️ Нюансы: Фикс купон не будет расти вслед за ставками. Заранее известен размер купоннов, что удобно для планирования денежного потока. ✔️ Риски: При высокой ключевой ставке на рынке могут появляться новые выпуски с более привлекательной доходностью. 🍀 $RU000A10FA72 АФК Система БО 002Р 14 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Ставка купона: 17,5% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 07.05.2031 🔸 Пут оферта: 16.05.2028 🔸 Сектор: Финансовые услуги ✔️ Почему взяла: уже другая задача. Мне интересна повышенная доходность около 19% при рейтинге 🅰️➕. ✔️ Стратегия: Не обязательно ждать полного погашения. Важная дата , когда появляется пут оферта. Поэтому горизонт фактического владения может оказаться значительно короче срока погашения. ✔️ Нюансы: Высокая доходность всегда требует дополнительного внимания к долговой нагрузке эмитента и его способности обслуживать долг. ✔️ Риски: Риск эмитента здесь заметно выше, чем у ОФЗ или облигаций крупнейшего банка. Также нельзя исключать снижение рыночной цены при ухудшении ситуации на рынке. 🍀 $RU000A10FAK6 ОФЗ ПД 12156124V 21/05/36 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Переменный 🔸 Ставка купона: 7,65% 🔸 Валюта: CNY 🔸 Выплат в год: 2 🔸 Погашение: 21.05.2036 🔸 Сектор: ОФЗ ✔️ Почему взяла: Здесь мне интересна валютная диверсификация. Выпуск номинирован в юанях, поэтому он отличается от основной массы рублёвых облигаций в портфеле. ✔️ Стратегия: Держать как долгосрочную позицию и получать купонный доход в юанях. ✔️ Нюансы: Срок большой, почти 10 лет. При этом цена покупки ниже номинала, что немного увеличивает итоговую доходность к погашению. ✔️ Риски: Длинный срок означает высокую чувствительность цены к изменению ставок. Дополнительно появляется валютный риск. 🍀 $RU000A10FA64 ИНАРКТИКА 002Р 06 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Купон: КС+2.8% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 17.05.2029 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Пищевая промышленность ✔️ Почему взяла: Доходность почти 18% при рейтинге 🅰️➕ выглядит интересно. ✔️ Стратегия: Добавить корп облигу в диверсифицированную часть портфеля и получать повышенный купон. ✔️ Нюансы: Плавающий купон позволяет лучше адаптироваться к изменению процентных ставок. ✔️ Риски: Корпоративный риск выше, чем у государственных бумаг. При снижении ставок размер купона также может уменьшиться. Не ИИР

$RU000A10F8Q7 полагаю действия эмитента Ростовская облась в рамках нового размещения не достаточно добросовестными и прозрачными. Обещали на размещении купон КС+3%. Выглядело привлекательно, предыдущий выпуск (этот) даёт КС +2%. В результате серии снижаний ставка КС+ 1% - КС +2%. То есть мало того что её снизили ниже первоначального коридора. Так она еще и НЕИЗВЕСТНА, хотя сбор уже закончен. То есть те, кто не успел отозвать заявку в последние минуты оказались в не самой приятной ситуации.

‎🌵 Колючий обзор. Ростовская область. ‎ ‎🕵️‍♂️ Что за компания: ‎ ‎Ростовская область – один из крупнейших и экономически развитых регионов на юге Европейской части России, входящий в состав Южного федерального округа. ‎· Административный центр – город Ростов-на-Дону. В области проживает более 4,1 млн человек (около 67% – городские жители). ‎· Промышленность: завод «Ростсельмаш» (комбайны и тракторы), «Новочеркасский электровозостроительный завод» (НЭВЗ) и «Таганрогский авиационный научно-технический комплекс им. Г. М. Бериева». ‎· В регионе функционирует Ростовская АЭС, обеспечивающая электроэнергией весь юг страны. ‎· Область стабильно занимает лидирующие позиции в России по сбору зерновых (особенно озимой пшеницы) и производству подсолнечного масла. ‎ ‎❓Что предлагают: ‎ ‎🔹Серия: 34002 ‎🔹Рейтинг: А+ ‎🔹Купон: до 3% к КС ‎🔹Купонный период: 30 дней. ‎🔹Срок обращения: 3 года. ‎🔹Объем: 7,5 млрд. руб. ‎🔹Амортизация: в дату окончания 11 и 23 купона по 30% и в дату окончания 36 купона 40% ‎🔹Оферта: нет. ‎🔹Мин. Заявка: 1000 ₽ ‎🔹Для квал. инвесторов: Да❗ ‎🔸РКП: 🌵🌵🌵🌵 ‎ ‎📌 Вывод: ‎ ‎Довольно заманчивое предложение из муниципальных выпусков. Из плюсов — хороший процент к ключевой ставке; если не порежут сильно, это выглядит солидно! ‎ ‎Минусов тоже хватает, например, выпуск доступен только квалам. Держим год, а дальше — амортизация, что добавляет неопределенности. В остальном выглядит достойно, особенно с ежемесячными выплатами! ‎ ‎🏆 РКП 4/5 ‎ ‎Если честно, подумываю поучаствовать, но, вероятно, гляну на вторичке. Может, дадут взять чуть дешевле, а если нет — то скупой платит дважды. Если будут свободные финансы, вероятно, присмотрюсь. ‎ ‎❗ Данный обзор не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией! ‎ ‎⭐ Понравился обзор? ‎Поддержите реакцией и подписывайтесь на профиль, чтобы не пропустить новые! ‎ ‎Всем профита и зеленых портфелей! 💚 ‎#ростовская_область #новое_размещение #облигации #инвестиции #что_купить #колючий_рейтинг #колючий_обзор $RU000A10F8Q7