Про облигацию ИНАРКТИКА 002Р-06

💰 Мой облигационный шопинг: что купила на этот раз Добавила сразу несколько разных выпусков. Здесь есть субфедеральные облигации, крупный банк, корпоративный выпуск с высокой доходностью, ОФЗ в юанях и бумага из пищевого сектора. Мне нравится такой подход: не складывать весь долговой портфель в одного эмитента и постепенно собирать разные источники купонного дохода. 🍀 $RU000A10F8Q7 Ростовская область 34001 🔸 Рейтинг: 🅰️ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Ставка купона: 16% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 12.05.2029 🔸 Текущая доходность: 16,97% 🔸 Амортизация с 20.10.2027 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Субфедеральная ✔️ Почему взяла: Субфедеральные для меня относятся к более консервативной части портфеля. При текущей доходности выпуск выглядит интересно на горизонте нескольких лет. ✔️ Стратегия: Получать ежемесячный купон и держать до погашения. ✔️ Нюансы: Купон плавающий. Плюс начинается амортизация, поэтому постепенно будет возвращаться часть номинала. ✔️ Риски: Главный связан с изменением % ставок и снижением купонного дохода. Есть также риск изменения рыночной цены до погашения. 🍀 $RU000A10F7R7 Сбербанк ПАО 001Р SBER56 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Ставка купона: 13,4% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 16.06.2029 🔸 Сектор: Банки ✔️ Почему взяла: мне интересна комбинация системного банка, высокого кредитного качества и доходности выше номинальной ставки благодаря покупке ниже 1000 ₽. ✔️ Стратегия: Спокойная позиция на несколько лет с ежемесячными выплатами. ✔️ Нюансы: Фикс купон не будет расти вслед за ставками. Заранее известен размер купоннов, что удобно для планирования денежного потока. ✔️ Риски: При высокой ключевой ставке на рынке могут появляться новые выпуски с более привлекательной доходностью. 🍀 $RU000A10FA72 АФК Система БО 002Р 14 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Тип купона: Постоянный 🔸 Ставка купона: 17,5% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 07.05.2031 🔸 Пут оферта: 16.05.2028 🔸 Сектор: Финансовые услуги ✔️ Почему взяла: уже другая задача. Мне интересна повышенная доходность около 19% при рейтинге 🅰️➕. ✔️ Стратегия: Не обязательно ждать полного погашения. Важная дата , когда появляется пут оферта. Поэтому горизонт фактического владения может оказаться значительно короче срока погашения. ✔️ Нюансы: Высокая доходность всегда требует дополнительного внимания к долговой нагрузке эмитента и его способности обслуживать долг. ✔️ Риски: Риск эмитента здесь заметно выше, чем у ОФЗ или облигаций крупнейшего банка. Также нельзя исключать снижение рыночной цены при ухудшении ситуации на рынке. 🍀 $RU000A10FAK6 ОФЗ ПД 12156124V 21/05/36 🔸 Рейтинг: 🅰️🅰️🅰️ 🔸 Тип купона: Переменный 🔸 Ставка купона: 7,65% 🔸 Валюта: CNY 🔸 Выплат в год: 2 🔸 Погашение: 21.05.2036 🔸 Сектор: ОФЗ ✔️ Почему взяла: Здесь мне интересна валютная диверсификация. Выпуск номинирован в юанях, поэтому он отличается от основной массы рублёвых облигаций в портфеле. ✔️ Стратегия: Держать как долгосрочную позицию и получать купонный доход в юанях. ✔️ Нюансы: Срок большой, почти 10 лет. При этом цена покупки ниже номинала, что немного увеличивает итоговую доходность к погашению. ✔️ Риски: Длинный срок означает высокую чувствительность цены к изменению ставок. Дополнительно появляется валютный риск. 🍀 $RU000A10FA64 ИНАРКТИКА 002Р 06 🔸 Рейтинг: 🅰️➕ 🔸 Тип купона: Плавающий 🔸 Купон: КС+2.8% 🔸 Выплат в год: 12 🔸 Погашение: 17.05.2029 🔸 Квал: ➕ 🔸 Сектор: Пищевая промышленность ✔️ Почему взяла: Доходность почти 18% при рейтинге 🅰️➕ выглядит интересно. ✔️ Стратегия: Добавить корп облигу в диверсифицированную часть портфеля и получать повышенный купон. ✔️ Нюансы: Плавающий купон позволяет лучше адаптироваться к изменению процентных ставок. ✔️ Риски: Корпоративный риск выше, чем у государственных бумаг. При снижении ставок размер купона также может уменьшиться. Не ИИР

Больше для начинающих пост с моими мыслями, как то так: Когда мне звонили менеджеры банков, и говорили, купи облигации это выгоднее чем вклады 😂😂😂 я на секунду поверил и решился. Купил на старте Крупный и Хороший Лизинг, сам работаю с компанией и Верю в нее $RU000A10ATW2 А потом понеслось - купил по цене 106% от номинала в Зеленом брокере усреднил до 102. Да выгоднее - но и рисков пипец сколько, так вот все что выше доходности по купонам от 16% (да и вообще во всех облигациях) , руку держать надо надо на пульсе и минимум тут в Пульсе 🫣 Ну или как говорят нужно диверсифицировать (купить много контор по чуть чуть 🤏). И даже кредитные потоки - тоже отличаются по надежности… !!! И важное, смотрите детально каждую облигацию, не дай Бог вам нарваться на PUT-опцион!!! (Купил и забыл так не сработает 😢) В общем я купил порядка двух десятков Эмитентов (контор) понемногу. Из сегодня и вчера $RU000A10FV69 ну это прям стратегическая компания РФ. $RU000A1095L7 в недвижку я верил всегда и продолжаю это делать! 😂 А тут такой дисконт к выплате ))) Ну и $RU000A10FA64 - рыбку все любят кушать 😂 Забыл - участвую в размещении Ипотечный поток 1.0 от нашего лучшего и удобного брокера и банка. Пополнил счет на 800к для бумаг выше ☝️ Не инвестиционные идеи!!! А просто мои мысли.

🏦 В сентябре дальние ОФЗ и валютные облигации выглядят менее привлекательно из-за инфляционных рисков, сложной ситуации с госзаимствованиями и вероятности коррекции валюты. ⚖️ Предпочтение отдаётся сочетанию корпоративных фиксов и флоатеров с доходностью около 16,5% и выше, позволяющих снизить зависимость портфеля от дальнейших решений ЦБ. 💰 Например, флоатер Инарктики с рейтингом A+, ежемесячным купоном «ключевая ставка + 2,8%» и погашением менее чем через три года. $RU000A10F397 $RU000A10FA64 #инвест_обзор