Как из ста тысяч рублей сделать капитал в десятки миллионов

Войти

сделать капитал в десятки миллионов. Первые шаги и заблуждения в создании капитала! Часть 1 У новичков очень популярны истории из области фантастики, про то, как кому-то удалось из нескольких тысяч долларов сделать миллионы, после чего уйти на пенсию и беззаботно лежать на пляже среди красивых женщин и водить новенький роллс-ройс. Забавно то, что таких людей никто не видел. Несомненно, они есть, те кому удалось сделать невозможное и увеличить свой капитал в несколько сотен раз, но это единицы. Истории таких людей передаются из уст в уста, обрастают новыми вымышленными подробностями, а их неудачи не замечаются толпой. Более того, часть пришедших на рынок уверенны, что могут повторить этот успех, надеясь, что они особенные и смогут поймать удачу за хвост и сделать большой капитал из незначительной суммы. Я был таким же. В 2009 году я был уверен, что смогу обыгрывать рынок на фьючерсе, а доходность складывать в портфель с акциями, но реальность оказалась совсем другой и быстро расставила все на свои места. Другая сторона монеты подпитывающая новичков, это гордость за свои успехи. Мало кто будет рассказывать о своих поражениях, даже при убытке по всему портфелю, люди будут говорить об отдельных, прибыльных сделках. Такова психология – люди рассказывают о том, что приятно, что приносит удовольствие, пытаясь забыть неудачи и поражения. О чем все это? Более 80% инвесторов пришедших на рынок имеют капитал до 300 тысяч рублей, основная же масса - это инвесторы с объемом в 50-100 тысяч, живущие убеждениями в то, что они избранные и им удастся найти второй Googlе, Apple, постоянно получать прибыль с акций Tesla, NVidia, AMD и др. думая, что играя, им удастся многократно увеличить данную сумму. В итоге мы имеем рынок “успешных” трейдеров и инвесторов, которым постоянно приходится закрывать убыточные позиции. Вопрос, который напрашивается: можно ли с помощью трейдинга создать капитал на рынке? В теории можно, на практике же 99,99% сегодняшних инвесторов потерпят поражение. Что делать? Никто не отменял правило 10%. При получении дохода, первое, что нужно сделать – это заплатить себе. 10% это минимум, который в долгосрочной перспективе принесет очень хорошие дивиденды. Не забываем про основы: сохранить, а не приумножить. Большая доходность это хорошо, но чем выше доходность, тем выше риск потерять все. Инвестировать в рискованные активы можно тогда, когда у вас есть денежный поток с других, более надежных инструментов. Многие считают, что нужно получать доход, и чем быстрее, тем лучше, при этом люди не имеют даже базовых навыков в сохранении капитала, не говоря уже о его приумножении. Реальное инвестирование – это очень скучно. Тут нет суеты показанной в фильмах и книгах, нет движухи, нет нервов, все это заменено изучением отчетностей эмитентов их фундаментальных показателей и возможных рисков. Только в этом случае, возникает четкое понимание, что нужно делать в случае резких движений рынка. Большинство делают из рынка казино, полагая, что ставят на красное или черной, но чаще всего у таких инвесторов выпадает ноль. Фондовый рынок – это не ставки на спорт, не рулетка и не игра в покер, это компании с финансовыми отчетностями, с сотрудниками, с заводами и пароходами, с прибылями, убытками и ожиданиями инвесторов. Покупая бумагу какого-либо эмитента, вы покупаете маленькую часть бизнеса и нет ничего глупее, чем делать это только на ожидании того, что график пойдет вверх или вниз. Большинство успешных инвесторов приумножают капиталы на рынке, но не создают. Это деньги принесенные из вне, и вложенные для увеличения и получения дополнительной прибыли. Кто-то сразу приносит всю кубышку, кто-то создает капитал, маленькими суммами инвестируя % от ежемесячного дохода.

Рынок госдолга валится. Акции тонут. А ЦБ снова виноват, что не сделал всем хорошо На рынке снова праздник рационального инвестора: ОФЗ падают, акции падают, инфляция бодрится, бюджет расползается, а участники рынка удивляются, что ключевая ставка не работает как кнопка «починить портфель». Главная история недели — обвал госдолга. RGBI снова ушел вниз, длинные ОФЗ получили по лицу, доходности улетели в район 16%+, а инвесторы, которые покупали длинняк под сказку о скором снижении ставки, вспомнили: дюрация приносит не только будущую прибыль, но и текущую боль. Еще недавно схема выглядела просто: ЦБ снижает ставку, длинные ОФЗ растут, акции оживают, портфель зеленый,инвесторс - гений. Но реальность пришла без приглашения и с грязными ботинками. ЦБ снизил ставку всего на 25 б.п., до 14,25%, и сразу дал понять: ребята, не разгоняйтесь. Бюджет стал мягче, инфляционные риски никуда не делись, кредитование снова оживает. Быстрой дороги к низким ставкам может и не быть. Для длинных ОФЗ такой сигнал звучит просто: ваш поезд к светлому будущему задерживается, скорее, надолго. Бюджет — отдельная песня Дефицит федерального бюджета за январь–май уже превысил изначальный годовой план. Государству нужно больше денег. Где взять? Правильно, занять на внутреннем рынке. Минфин выходит с большим предложением ОФЗ, а рынок отвечает: хорошо, но доходность давай повыше. Мы тут не благотворительный фонд имени вечного carry trade. Дальше спираль: больше дефицит, больше заимствований, выше доходности, дороже обслуживание долга, больше давления на бюджет. Инфляция тоже не спит Самый токсичный сигнал — топливо. Бензин и дизель дорожают бодро, а топливо тянет за собой логистику, доставку, сельское хозяйство, стройку, перевозки и себестоимость. Когда дорожает топливо, инфляция расползается по экономике как вода по трещинам. Сначала вроде ничего страшного, а потом у тебя уже весь потолок мокрый. В такой ситуации ЦБ не может просто сказать: ну ладно, давайте снижать ставку быстрее, рынок же просит. ЦБ не Дед Мороз, хотя рынок каждый раз пишет ему письмо именно в таком жанре. Акции получили свой шоколадный камнепад На фондовом рынке картина не лучше. Индекс Мосбиржи снова вниз, инвесторы снова ищут дно, а дно в России часто оказывается с подвалом. Проблема акций проста: они конкурируют с доходностью ОФЗ 15–16%. Чтобы покупать акции при таких вводных, нужно верить в сильный рост прибылей, мощные дивиденды, скорый разворот ставки или просто обладать железной психикой и плохой памятью. Когда почти безрисковая доходность становится двузначной и жирной, акции должны предлагать что-то очень убедительное. А вместо убедительного у нас геополитика, бюджетный стресс, дорогой долг и падающие мультипликаторы. Корпоративные облигации тоже стали взрослой игрой ВДО и слабые эмитенты — отдельная боль. Эпоха «купи любую бумагу с доходностью 20%+, потом разберемся» закончилась, просто не все прочитали некролог. Высокая доходность — не подарок, а цена риска. Этот риск приходит в формате «денег нет, но вы держитесь». Теперь мало смотреть на купон. Придется смотреть на долг, денежный поток, погашения, рефинансирование и качество бизнеса. Внезапно облигации снова стали долговым инструментом, а не депозитом с красивой обложкой. Что в итоге? Рынок сейчас торгует доверие к будущей траектории ставки. Если рынок верит в быстрое снижение, растут длинные ОФЗ, оживают акции, возвращается аппетит к риску. Если видит давление бюджета, живую инфляцию, дорожающее топливо, оживающий кредит и осторожный ЦБ, длинные ОФЗ падают, акции сжимаются, а риск уходит в угол. Пока мы во втором режиме. Простая схема «ставка будет падать, значит покупаем все подряд» больше не работает. Теперь рынку нужны сценарии: ликвидность, короткая надежная доходность, осторожная дюрация, кредитный риск только после анализа, акции — только при понятном тезисе и готовности терпеть боль. Экономика снова напоминает: бесплатных обедов нет. #экономикон MOEX

Трупов стало больше, 16-я неделя падения, дух Анкориджа испарился! Смотрю на происходящее на рынке, в экономике, в стране и на фронте, и как-то очень грустно становиться, и это еще мягко сказать. 16-я неделя падения, на этой неделе потеряли 5,58%, 2285 пунктов по индексу ММВБ. От максимумов марта потеряли более 30% и похоже, что это еще не конец. Очень много вопросов к происходящему, я думаю я не один такой у кого много вопросов, но остановимся на фондовом рынке. На этой неделе бензина стало меньше, а вот инфляции стало больше, и не надо говорить, что это не взаимосвязанные вещи. Инфляция на неделе с 16 по 22 июня составила 0,25%, против 0,15% за предшествующие семь дней. Но инфляция есть не только у нас, По информации на 10 июня 2026 года, инфляция в США достигла трёхлетнего максимума. По данным газеты The Washington Post, индекс потребительских цен в мае 2026 года вырос на 4,2% в годовом выражении. Это максимальное значение с мая 2023 года. Бедные американцы, кстати у них тоже стоимость бензина почти на 20 центов дороже показателей годовой давности. Любители валюты дождались, доллар, евро и юань стали теснить рубль. Томас Курз на 27 июня: ¥ ₽11,33, $ ₽77,06, € ₽87,40, бежим в обменники? На этой неделе сосредоточился на 4-х бумагах, докупал бумаги банковского сектора: ДОМ,РФ, СБЕР, НеОлегБанка и электрической Елены (ЛенЭнерго). На данный момент это, наверное, одни из немногих секторов эмитенты которых чувствуют себя не так плохо, как другие, но не стоит забывать о взаимосвязанности банковского и финансового секторов с другими секторами. Просвета, на который я рассчитывал во второй половине 2026 года у металлургов, деревообработке и угольщиков похоже не предвидится, сектор девелоперов в кризис засасывает с каждым днем всё больше и больше, еще одним ударом будут изменения в программе семейной ипотеки с 01 июля. Смотрим на происходящее, держим кулачки, надеемся на лучшее и не паникуем. #экономикон LSNG SBERP T DOMRF MOEX

Паника и боль. Я нашел кто виноват. В 2023 году после подъема рынка и эйфории (а я напомню, тогда рынок с уровня ниже 2000 пунктов по индексу ММВБ, вырос до уровня выше 3000 пунктов) мы с моим братом по проекту, обсуждали возможные варианты развития событий, на что он сказал, что возможно мы увидим долгий боковик с заходом на нижние этажи. Верить тогда в это было очень трудно, т.к. тогда был праздник, все пили шампанское, кидали конфетти и обнимались, считая заработанные на рыке деньги, кто-то успел купить СБЕР по 103. К чему это всё? Я к тому, что теперь вы знаете кто виноват. Если серьезно, то у нас сегодня на рынке обвал и паника. Народ бежит из всего, чего только можно, снижается акции, снижаются облигации, стабильно чувствуют себя только фонды денежного рынка. Спасения нет нигде, индекс за сегодняшний день потерял 4,23% опустившись к уровню в 2318 пунктов. Несмотря на колоссальное падение, на рынке есть зеленые вороны, это Совкомбанк с ростом в 1,61% и ПИК, с ростом в 0,82%. Существенные падения практически во всех секторах и отраслях, СПБ биржа потеряла более 16%, ЦИАН просел на 13,50%, РОСНЕФТЬ и ВК минус 7,7%, Банк Санкт-Петербург минус 7,18%, ВТБ минус 6,15%, Аэрофлот потерял 5,84%, Газпром потерял 4,64% но бумаги упали до уровня 2008 года. Что я думаю о сегодняшнем падении? Я думаю, это не конец, есть вероятность сходить ниже, и приходят мысли о том, что уже нужно присматриваться к более интенсивным покупкам бумаг, надо найти деняг. Помните, реальная рыночная стоимость компаний никуда не делась, обвал рынка — это хорошее время для инвестирования, нужны только деньги. P. S. На вечерней сессии пробили 2300, полет продолжается! #экономикон SBERP PIKK CNRU VKCO ROSN

Из тысячи в миллионы, или как из ста тысяч рублей