Стратегии инвестиций: анализ и снижение рисков в Т-Банке

✅Фундаментальный анализ ценных бумаг — методы и способы часть 2 👉Фундаментальный анализ акций компании В итоге всё сводится к тому, чтобы понять: а есть ли у компании перспективы? Основная идея в том, что стоимость акции напрямую зависит от эффективности работы предприятия. Если по результатам оценки видно, что у компании есть потенциал для роста, то и акции, скорее всего, будут расти. Если перспектив не видно — лучше, наверное, воздержаться от покупок. Суть фундаментального анализа в том, что у каждой акции есть своя «внутренняя цена». Она отличается от рыночной стоимости и рассчитывается на основе будущих прибылей после инвестирования. 👉Оценить внутреннюю стоимость — дело непростое, но если подойти с умом, можно неплохо заработать. Для качественного анализа нужно оценить пять коэффициентов: 📍 ликвидность; 📍 деловая активность компании; 📍 финансовая устойчивость; 📍 рентабельность; 📍рыночная активность. 👉Показатели ликвидности Ликвидность — это, грубо говоря, платёжеспособность компании. То есть её способность оплачивать затраты и покрывать обязательства. 👉Чтобы оценить этот показатель, используют коэффициент ликвидности: В идеале значение должно быть около 2 — а если больше, то ещё лучше: у компании больше возможностей для погашения долгов. Измерять ликвидность нужно, чтобы понять, насколько эмитент надёжен. Если показатели низкие — наверное, не стоит вкладываться в такие акции. 👉Деловая активность компании Чтобы оценить деловую активность, смотрят на коэффициент оборачиваемости активов: ROA=выручка от продаж / цена активов Чем выше коэффициент, тем эффективнее компания распоряжается активами. Для инвесторов, которые хотят получать дивиденды, это один из ключевых факторов. 👉Финансовая устойчивость Коэффициент финансовой устойчивости (или финансового рычага) показывает, насколько компания может сама погашать кредиторскую задолженность. Чем ниже показатель — тем лучше. 👉Рентабельность Рентабельность оценивают по разным коэффициентам, но главный — это коэффициент рентабельности: КР=Прибыль / выручку от продаж Он показывает итоговую эффективность работы: чем выше значение, тем меньше затрат в структуре стоимости продукции. 👉Ещё считают коэффициент рентабельности инвестиций (ROI): ROI=прибыль/инвестиции 👉EBITDA EBITDA — это прибыль до вычета процентов, налогов и амортизации. Расшифровывается как «Earnings before interest, taxes, depreciation and amortization». Это один из важнейших показателей, но у него есть минус: он не учитывает амортизационные расходы. Из за этого EBITDA не входит в стандарт международной отчётности — ведь затраты на оборудование или техподдержку остаются «за кадром». А это, между прочим, может быть лазейкой для всяких финансовых махинаций. 👉Активы и обязательства 📍Активы — это стоимость имущества компании. Обычно именно они играют ключевую роль в судебных разбирательствах: по ним определяют, сколько денег можно взыскать. 📍Обязательства — это кредиторская задолженность. Разница между активами и обязательствами показывает финансовое положение компании. Обязательства бывают долгосрочными и краткосрочными. Чем больше долгов, тем менее надёжной считается компания для инвестиций. 👉Капитализация и коэффициенты P/Е и P/S 📍Рыночная капитализация — это оценочная стоимость компании: количество акций в обращении, умноженное на их текущую цену. Этот показатель меняется в зависимости от котировок. 📍Коэффициент P/S — это отношение рыночной капитализации к годовой выручке. 📍Коэффициент P/Е — отношение текущей стоимости акции к годовой прибыли за одну ценную бумагу. Оба коэффициента помогают сравнить инвестиционную привлекательность компаний. Низкие значения сигнализируют о недооценённости, высокие — о переоценённости. #пульс_учит #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #учу_в_пульсе Антон Никитин aka ua1cec_invest

Итоги недели 15.12 — 19.12 🟢 Индекс ММВБ: +0.68% 🔴 Индекс RGBI: -0.14% 🟢 Юань/рубль: +0.49% 🟢 Золото: +1.01% 🔴 Нефть: -1.74% ⭕ КОРОТКО О ГЛАВНОМ • ММВБ: Рынок рос, рос, но ставку снизили на 0.5 и рынок расстроился. • RGBI: Почти в нуле • ИНФЛЯЦИЯ По данным Росстата, с 9 по 15 декабря 2025 года рост потребительских цен составил 0,05%, как и неделей ранее. Инфляция в годовом выражении снизилась с 6,34 до 5,8%. С начала года цены увеличились на 5,37%. • НЕФТЬ Ушли ниже широкого уровн, но отскок уже нарисовали, и вероятно вернемся в диапазон. • РУБЛЬ: Немного ослабились, но с учетом падения нефти, такое себе ⭕ ДОПОЛНИТЕЛЬНО • Минфин США готов к введению дополнительных санкций против России на следующей неделе — Бессент. • Еврокомиссия предложила предоставить Украине кредит в размере 90 млрд евро из бюджета ЕС, а не использовать замороженные активы. • Президент РФ Владимир Путин в ходе прямой линии заявил, что Россия готова рассмотреть временное прекращение ударов по Украине в период выборов, но подчеркнул, что это зависит от действий Киева. ⭕ ИЗ ИНТЕРЕСНОГО ПО АКЦИЯМ • ALRS Алроса Импорт алмазов Индией из России в январе-октябре 2025 г упал на 36% г/г — Минторг Индии. • HYDR Инвестпрограмма Русгидро в 2025 году составит 336 млрд руб., в 2026 году - 390 млрд руб. • Структура группы "ПИК" увеличила долю в капитале ПАО "ПИК СЗ" с 0,76% до 21,9% - раскрытие. ⭕ БЛИЖАЙШИЕ ДИВИДЕНДЫ • Озон - Дата: 21 декабря - Сумма дивидендов: 143,55 рублей • ЭсЭфАй - Дата: 24 декабря - Сумма дивидендов: 902 рублей • ИКС 5 - Дата: 5 января - Сумма дивидендов: 368 рублей • Т-Технологии - Дата: 6 января - Сумма дивидендов: 36 рублей • Татнефть - Дата: 8 января - Сумма дивидендов: 8,13 рублей • Лукойл - Дата: 9 января - Сумма дивидендов: 397 рублей • Озон Фарм - Дата: 9 января - Сумма дивидендов: 027 рублей • Роснефть - Дата: 9 января - Сумма дивидендов: 11,56 рублей • Евротранс - Дата: 13 января - Сумма дивидендов: 9.17 рублей ✍ Подписываемся, 🎤Общаемся 🃏Всем профита и до скорой встречи!🃏 #хочу_в_дайджест #прояви_себя_в_пульсе #новости #итоги_недели #аналитика Антон Никитин © aka ua1cec_invest Больше информации на @UA1CEC_INVEST_CLUB

Про стратегии