"Исключить использование самокатов несовершеналетними. Введение тестирование на владение элементарными правилами дорожного движения для самокадчиков. Ограничить скоро в городе до 20 км/ч" - ГИБДД Пост возможно бы, не был написал, если бы это не повторял ГИБДД второй раз за два дня, что показывает их серьезное намеренье ужесточить самокадчиков. На вопрос, правильно ли это? Сложно сказать: и да, и нет. Аргументы с обоих сторон весомые Поэтому перейдем к бизнесу Как думаете, какой процент любителей самокатов, люди до 18 лет? Компания к сожалению не разглашает подобную информацию, но как по мне, минимум 20% (просто из наблюдений на улице). Но окей, бизнес попытается одоптироваться, но что там по теме 20 км/ч? Тут уже интересно ваше мнение в коментариях. Дорогой ли ценник у самокатов? Но из запрета следует, что средний чек поездки увеличиться тупо из за того, что доехать до места будет дольше и соотвественно дороже. Тем людям, которым казалось дорого - откажуться, тем кто доезжал до работы - задумаются пересесть на общественный транспорт Хотя многие конечно остануться. Но тот факт, что помимо несовершеналетних уйдут доп люди, которым уже кажется дорого или недостаточно быстро (я кстати 25 км/ч ощущал слабо), откажуться или сократят услуги самокатов Не ИИР: Есть два сценария действий: рискнуть или выйти. Если ГИБДД введет ограничения - бизнес пострадает. Акции упадут, после отчетов они продолжат падать, а инвестор продолжит сидеть в лосях. Но что, если бизнес адаптируется, наудет другие способы привлечения аудитории? Тогда просадки станут хорошей идеей для покупки на низах. И вы заметно выйграте на долгосроке Не исключаем варианта, что бизнес найдет комприс с правительством (такое кстати часто бывает). Допустим на все самокаты введут 18 км/ч, но несовершеналетние остануться в строю А можно просто выйти, забыть о рисках, потом обратно купить, когда вся эта тема пройдет :) #фундаментал $WUSH

#долгосрок $MDMG Никогда не любил государственную медицину. Вот все эти поликлиники, бабки, бесконечные очереди, талоны и т.д. Так что, если вы вкладываетесь в свое здоровье, то коммерческие медицинские организации вам в помощь. •И когда речь идёт о здоровье любимого ребёнка и любой жены, то деньги отодвигаются на задний план. Ну а если говорит о компании, которая собирается выплатить дивиденды за 22 и 23 год после перерегистрации бизнеса - "Мать и Дитя" становиться заманчивым вложением денег. •По вопросу отчета и понижением стоимости акции, то как говорил Баффет - "Приятно, когда перспективная компания дешевеет и ее можно купить со скидкой".

#долгосрок $HNFG Современный рынок плохо относится к не IT компаниям. Henderson же продаёт качественную мужскую одежду для среднего класса (в который кстати хочу заглянуть для покупки). По методу Линча рекомендую проехаться по магазинам в вашем городе и понять для себя - нужна ли вам эта компания с ее клиентами и ценой. Беру в свой пенсионный портфель в основном из-за сказанной ранней дивидендной политики и привлекательности бизнеса на долгосрочной основе. Это не кратник, но как стабильный актив, который в будущем медленной и стабильно растет, меня вполне устраивает. P.S. Мне приятно покупать товар у компании, в которой лежат мои деньги. Henderson же теперь может дать мне такое ощущение

🔥ПРОЖАРКА VK ($VKCO) – крупнейшая российская технологическая компания, которая объединяет социальные сети, коммуникационные сервисы, игры, образование и многое другое Продуктов VK, как в одном лоте акций ВТБ. Среди них: Вконтакте, Одноклассники, Mail ru, RuStore, Skiilbox, GeekBrains, Юла, Дзен, VK Play, VK Музыка, VK Клипы, VK мессенджер, VK Капсула, Маруся и другие (запарился перечислять) 🔹Мультипликаторы: 📌P/E (отношение цены акции к прибыли): он отрицательный, это значит, что если компания продолжит негативно отчитываться по убыткам, то ей потребуется Х лет, чтобы потерять свой акционерный капитал. В нашем случаи 34,59 лет (сольёте ваше депо не вы, а уже ваши дети) 📌P/S (отношение цены акции к выручке) или же сколько инвестор платит за 1 рубль ее выручки: 0,89, результат не плохой 📌Ebitda (прибыль до вычета расходов): 12, 75 млрд. р., что также не плохо 📌ROE (отношение прибыль к капиталу): -19, 48%, это конечно не -337,33%, как в нашем позапрошлом обзоре (ты же его посмотрел, правильно?), но результат грустный В общем мультипликаторы спорные. Лучше смотреть короткие обзоры на квартальные отчёты компании. 🔹Про дивиденды: Когда компания молодая, вы смотрите на неё, как на потенциальную ракету. На то, что ваши активы будут в год составлять +50%, а компания в кратчайшие сроки выпустит новость о рассмотрении политики дивидендов. А КОГДА ТЫ УЖЕ 13 ЛЕТ НА БИРЖЕВОМ РЫНКЕ И НЕТ НИ РУБЛЯ – НАЧИНАЮТСЯ ВОПРОСЫ. ❓Риски: 1) Редомиляция (перенос компании в другую юрисдикцию). Наш герой, зарегистрирован на Британских Виргиских островах, но хочет домой. При редомиляции в Россию могут возникнуть сложности, к примеру новая для компании налоговая система, под которую нужно будет переделывать бизнес. 2) Telegram. Как только Telegram выйдет на IPO и будет доступен для неквалифицированных инвесторов - акции VK нервно так прикурят. (ставь банан, если ждёшь IPO Telegram) 3) Возвращение Meta и Google. Представьте, как хлынула вся реклама в VK после блокировки этих компаний. Если геополитическая ситуация улучшится, отношение властей и зарубежных компаний станут тёплыми – VK потеряет весьма прибыльный рынок. 💡Перспективы: VK в последнее время славится своей экспериментальностью. Как выше описал, у компании около 200 продуктов, которые развивают отдельно, причём в различных сферах бизнеса. VK для правительства является стратегической компанией. Из-за ухода многих зарубежных соцсетей, VK заменяет ушедшую нишу, где государство в свою очередь выделяет льготы на развитие (если бы они ещё помогали). 🤔Негативы: Знаете то чувство, когда заходишь в казино и веришь, что твоя ставочка зайдет, или же в нашем случаи: сообщение отправится, а голосовое на 3 минуты не слетит. Или когда любимые видосики не можешь скачать, а музыка доступна без ограничений только по платной подписке. Но а если у тебя, дорогой друг, сеть перешла на H+, то и вовсе всё зависнет. И это при условии, что соцсети 17 лет. А если смотреть с точки зрения админа паблика, то из-за багнутых (или специальных) алгоритмов, у половины сообществ в VK упали рекомендация до 0. И даже сейчас некоторые наши подписчики не видят новые посты в ленте. 🔔Хомячий вывод: Актив весьма спорный. С точки зрения развития, на 5-10 лет имеет смысл быть. Поддержка государства и большая база пользователей подкрепляет бизнес, а затяжная геополитическая ситуация на пользу VK. Но всегда есть риски аналогичной истории «Nokia», когда крупный монополист потерял рынок (точнее вылетел с него) из-за сильной технологической конкуренции. 🔹Оценка актива: 📌Оценка среди конкурентов: 10/10 (тот случай, когда цифры временные и скоро поменяются) 📌Оценка долгосрочного инвестора: 7/10 📈Оценка входа: По VK среднесрочные цели: 560-680, и долгосрочно +750, на отработке большой треугольник. В итоге покупаем по данной цене, далее докупаем на пробитии треугольника и лонг. Лайк 👍 за труд, скоро приступлю к новому обзору!

ПРОЖАРКА 🔥 Или как слить всё депо в один клик Обувь России ($ORUP) – это российская помойн.. убойная компания всех хомяков МосБиржи. Основным направлением компании является (кто мог подумать) розничная торговля обувью. Так ей принадлежат фирменные обувные бренды как: «Аbibas», «Nake» и «Readbook» . 🔹Мультипликаторы: сравним с её главным конкурентом - «Сбер». ($SBER) «Обувь России» даёт вам шанс побыть искусным АНАЛитиком в области показателей компании и придумать всё за неё, потому что их тупо нет в широком доступе/ в «Сбере» же все показатели есть, они всем известны, а простота залог быдло в оригинальных "адиках". 37:0 в пользу «Обувь России». 🔹Про дивиденды: Их наш герой выплатил всего лишь два раза: в 2018 - 2.32 и в 2019 - 2.36 за акцию. Возможно, вы скажите, что это мало, но это больше чем у Х5 Group, Ozon, и VK . И совсем неважно, что у компании был недавно технический дефолт. Ибо киньте в меня диван, кто из вас без маржин-колла. ❓Риски: Скажу прямо, они есть, но это не должно вас пугать. Мы хомяки проверенные временем, нам уже не страшен маржин-колл, нам больше не страшен дефолт облигаций «Обуви России» под 130% годовых. Потому что, ни что так не вдохновляет нас, как сливание депо, поиск девушки в гей-клубе (в Пульсе) и покупка доллара за 120₽. 🚀Хомячий итог: Знаете то чувство, когда приходишь на рынок и видишь радостные лица иммигрантов, покупающих товары твоей компании. А приятно жгучий аромат качественного материала шлёпка (или ушлёпка, который продал тебе их за 300 рублей) дают истинное понимание, что ваши деньги работают. 🏆Оценка актива: 📈Оценка среди конкурентов 11/10 (надёжнее актива после «Сбера» вы не найдёте) 📈Общая оценка, как долгосрочного инвестора 11/10 (за «Abibas» будущее) Цена входа: 📉Чтобы получить итоговое депо в 1 млн. р. с данной акции, можно заходить в неё в любой день и в любое время с капиталом 2 млн. р. - тут вы никогда не прогадаете. Тапни по 👍 если понравилась быдло-прожарка. Какую компанию ещё разобрать? Ждём ваших идей в комментах

🔥ПРОЖАРКА {$OZON} Ozon – один из крупнейших маркетплейсов России с наибольшей сетью логистических центров и точек самовывоза. Компания входит в топ 5 самых дорогих российских интернет-компаний по версии Forbes, а льготы государства сильно упрощают ведение бизнеса в России, и за её пределами. Главное подразделение Ozon - Ozon Global. Это один из первых бенефициаров параллельного импорта в России. Так в сентябре 2022 года была запущена партнёрская доставка из Китая и открыто представительство в Турции. Благодаря товарному разнообразию Ozon по праву называют «Русским Amazon». 🔹Мультипликаторы: P/E, отношение цены акции к прибыли - он отрицательный, это значит, что если компания будет продолжать отчитываться по убытках, то ей потребуется Х лет, чтобы потерять свой акционерный капитал. В нашем случаи 5.11 лет)) P/S, отношение цены акции к выручке (сколько инвестор платит за 1 рубль ее выручки) - 1.39, до 2 единиц считается нормой Ebitda, прибыль до вычета расходов – и снова минус, а именно - 34.62 млрд. р. ROE, отношение прибыли к капиталу – для компаний уровень в 10% считается высоким, неприятно конечно, когда меньше или уходит за минус, НО КОГДА ОН -337.33% СТАНОВИТСЯ СТРАШНО НО Средний рост выручки г/г 68.63% Это объясняется тем, что компания слишком молодая, следственно, она несет убытки, требует вложений и веры в свою идею. Напоминает кстати историю с Tesla, которая 10 лет не могла выйти в плюс, но рост выручки был в районе 50-70% как у нашего героя. 🔸Про дивиденды: Их нет)) Хотя все мы понимаем, что когда компания выйдет из гигантских долгов, её мультипликаторы поменяют знак минус на плюс, тогда выплата дивидендов будет рассматриваться. Риски: 1) Гигантская долговая нагрузка 2) Высокая конкуренция. На рынке маркетплейсов уже несколько сильных игроков: Wildberries, Яндекс маркет, Сбер Маркет (хотя конкуренция служит сильным драйвером роста для бизнеса) 3) Репутиционные риски (вспомним недавние новости с забастовками работников Wildberries) 4) Замедленнее темпов роста бизнеса, где операционные расходы останутся на уровне. (все праздники прошли, так что посмотрим на следующий ФинОтчёт) 🔹Перспективы: Представьте, что пока вы читаете этот пост, в это время строится новый офис Ozon, а несколько людей добавляют товар в корзину и сразу же оплачивают его. Когда вы идёте по улице, вы видите офисы Ozon, из которых выходят счастливые люди, так как их дом находится в пятиминутной доступности от офиса, а заказать нужную вещь можно в несколько касаний с телефона. Минимальные комиссии для продавцов, удобства для потребителей, расширение своей площадки при помощи импортной продукции - открывают большие перспективы для развития Ozon. 🚀Хомячий вывод: Данный актив в портфеле даёт вам почувствовать себя Баффетом в молодости. Вы вкладываетесь в перспективный бизнес, где нет ни дивидендов, ни хороших мультипликаторов, а есть только долги, конкуренция, риски и вера в лучшее будущее. Зато ваши риски будут в перспективе хорошо окупаемы. Ракета на очередном положительном отчёте, на выходе в плюс, на ослабление долговых обязательств, на дивидендах. С точки зрения перспектив, это реально тот бизнес, на который можно смотреть на 10 лет вперед. Оценка актива: 📈Оценка среди конкурентов: 7/10 (большая конкуренция с собственным утп даёт обширный выбор для потребителя) 📈Общая оценка, как долгосрочного инвестора: 9/10 (По ФинОтчётностям и перспективам бизнеса, Ozon просто космос) 📉Оценка входа: сейчас нужна коррекция, но всё, что выше 1500 - добирать, а далее рост в космос, сопротивлений нет. Если пойдет ниже, то на рынке происходит какая-то паника и надо смотреть на деле За старания как всегда 👍

$TMOS@ Зачем формировать портфель, если есть БПИФ (Биржевые паевые инвестиционные фонды)? Если вы задаётесь этим вопросом, то действительно незачем. Баффет и другие крупные инвесторы рекомендуют вкладывать в ETF (у нас это БПИФ), так как это тупо просто. Не надо углубляться и посвящать инвестициям время на разборы отчётности или деверсификации портфеля. Тот же фонд «Тинькофф IMOEX» приносит в среднем 16.5% в год, что согласитесь не плохо. Плюс покупка и продажа без комиссии, а если вы держали фонд более 3 лет, то освобождаетесь от налога 13% с прибыли купли-продажи. Конечно, есть плата за обслуживание, но как правило она мала. $TRUR@ $TBRU@

{$FIVE} 🔥ПРОЖАРКА X5 Group (FIVE) - ведущая российская продуктовая розничная компания, которая управляет такими магазинами как "Пятёрочка", "Перекрёсток" и "Чижик", а рыночная доля компании оценивается в 12.6%. Основное направлении компании (кто мог подумать), продуктовая розничная торговля. Но помимо всем известной "Пятёрочки" или "Перекрёстка", компания занимается e-commerce (электронный бизнес), такие как: 1) Vprok ru - доставка еды; 2) 5Post - доставка заказов от партнёров; 3) Много лосося - доставка японской кухни в формате "тёмной кухни" (не чёрной, а тёмной); 🔹Мультипликаторы: сравним с главным конкурентов в лице Магнита P/E, отношение капитализации компании к прибыли (чем меньше, тем лучше) - 8,54 против 9,08 у Магнита P/S, отношение капитализации компании к выручке (чем меньше, тем лучше) - 0,12 против 0,2 у Магнита Ebitda, прибыль до вычета расходов (тут и хомяку понятно) - 268,14 млрд. р. против 215,01 млрд. р. у Магнита ROE, отношение прибыли к капиталу (чем больше, тем лучше) – 46,8% против 28,27% у Магнита 4:0 в пользу Х5🏆 Вкусно? Вкусно) 🔸Про Дивиденды: Увы, но основной листинг находится в Лондоне. Из-за санкционных сложностей, инвесторы сейчас не могут ни конвертировать расписки в акции, ни получать дивиденды. Конечно проблема в перспективе должна скоро решится, что и послужит сильным драйвером роста, но пока мы получаем то, что есть. 🔸Риски: 1) Долгий и нерешенный вопрос по дивидендам (обещанного 3 года ждут, а есть хочется сейчас). 2) Возможный провал развития Чижика, но как эксперимент выглядит интересно. 3) Редомиляция (перенос компании в другую юрисдикцию). При редомиляции в Россию могут возникнуть сложности, к примеру новая для компании налоговая система, под которую нужно будет переделывать бизнес. И Всё) Главное УТП этого актива в том, что люди ели, едят и есть будут. Даже если денег станет меньше, а инфляция будет бить по карманам граждан, они всё ровно пойдут в ближайший продуктовый магазин и купят всё необходимое. 🚀Хомячий вывод: Знаете то чувство, когда из купленной доли вашей компании выходят десятки людей с полными пакетами еды? Вы идёте или едите по улице, и видите проходящие пакеты с этим названием, и тут вы понимаете, что ваши деньги работают. Именно эти чувства можно испытать с акциями X5 Group. 📈Оценка актива: Оценка среди конкурентов - 9.9/10 (Магнит слегка круче показал себя за последние 2 года, но по долгосрочному развитию и мультипликаторам отстаёт); 📈Оценка входа: если зайдёт выше 1600 и закрепится, лонг до 2250. Если пойдёт вниз, не страшно, покупаем частями, 1300 сильный уровень, врятли ниже загонят; 📈Общая оценка, как долгосрочного инвестора - 9/10; Ставим 👍 за старания, скоро вернусь с новой прожаркой))

{$SIVB} {$SBNY} {$SI} А что, если я вам скажу, банкротство банков Silicon Valley Bank, Signature Bank и Silvergate Bank было плановым решением ФРС? Звучит возможно странно, но давайте разберёмся: Представьте, всё выходит из под контроля, десятилетние облигации пробивают 4%, и становятся выше своей отметки, а дальше идёт перспектива 5%. Если дойдёт до 5%, то это обвал на рынке облигаций на 14%. Но ФРС не может переобуться сам, так как в недавним выступление перед конгрессом, Пауэлл, ставит цель агрессивной политики и повышение ставки дальше. В итоге ФРС понимает, что у топ 10 банков может возникнуть проблемы, и чтобы спасти крупных игроков, подкинуть деньги, включить печатный станок, ФРС делает плановое банкротство уже полумертвых игроков. В итоге мы видим, что банки обанкротились за сутки, с торгов сняли через 3 часа, а в последние торговые дни банки активно распродавали свои акции, как будто все всё знали и прекрасно понимали ситуацию. Из этого можно сделать предположение, что банковская система США под угрозой, а эффект домино никто не отменял. Возможно в этом году мы увидим что-то интересное..