🚙 🗣️Отработала идея в делимобиле. Пол года назад писал как-то о Делимобиле, когда заходил в одно из размещений. Тогда предчувствие подсказало, что с бумагой «ЧОТО БУИТ», и причины тому были следующие: 🚧Через несколько месяцев Делик не то что не поднялся на пару процентов после размещения, а продолжал скатываться на нейтралке с горы, подталкиваемый растущим долгом. 🚧Ставку хотя и начали снижать, но в цену держатели облигаций начали закладывать и ранее почти не учтённый риск, а именно: сможет ли он вообще платить нам денег через год или хотя бы полгода? 🚧И уже совсем подтолкнула к падению цен на «долг Делимобиля» череда дефолтов по облигациям типа «Вератек», «Монополии» и т. д. План 🧠 (А что, он нужен??😁) Залез в эту историю меньше, чем на 1 процент от портфеля (хотя даже его было бы жалко потерять). Уверенность в том, что компания не схлопнется за пару месяцев в принципе была: •К моменту покупки владелец Делика дал позитивный комментарий по ситуации (цитировать не буду, думаю это не особо интересно). •Отчет грустный, но специфика бизнеса позволяет держаться на плаву и в такой экономической ситуации (ставка, цены на машины, рост затрат и тп). •Такая компания не схлопнется за пару месяцев в «самом начале проблем». На худой конец есть автомобили, которые пойдут в реализацию под выплату долгов. •Ну и просто удачно выбрал время для покупки. Цены на него тогда были около 75-80% от номинала или около того, что оставляло возможность к росту (хотя самые вкусные цены я немного прозевал)). 😁Итог следующий: нафотошопил себе примерно +8% на продаже от номинала (а ещё разово были получены купоны примерно 35% годовых), что в целом по году даёт неплохой эффект. В акции лезть не стал, не очень нравятся. Имхо. Не индивидуальная инвестиционная рекомендация. Так же ранее писал про то, как поспешил и получил убыток по ТГК-14, это есть на канале) Всем успехов 🤝 RU000A10BY52 RU000A10CCG7 RU000A10AV31 DELI RU000A106A86

🚦4 вывода по изменениям моей стратегии. Что повлияло на изменеие состава портфеля? Какие наблюдения? (вконце опишу структуру своего портфеля, которому исполнилось 2 года) Изменения по портфелю за прошедшие 3 месяца: 1) Поспешил набирать акции. Не смотря на анализ мультипликаторов, дотошный поиск информации о интересующих активах, покупки с выдержанными интервалами - результат отличается от прогноза в плохую сторону 📉 ❕Причины: геополитика, высокая ключевая ставка, повышение налогов (последнее оказалось для меня сюрпризом, этот риск вообще не закладывал). ❕На текущий момент долю акций не увеличиваю. В основном участвую в первичных размещениях понравившихся облигаций и иногда докупаю ОФЗ на долгий срок. 2) Дивиденды по некоторым акциям предвидятся не скоро, но у меня основная часть сосредоточена в нефтяном и банковском секторах, есть немного металлургов и других компаний из сырьевой отрасли. Пока что надежда на банкиров и нефтянников, другие брал просто «на вырост» котировок 📈 ❕Изначально не делал ставку на большие дивы и спекуляции с акциями, но от спекуляций почти сразу пришлось отказаться. Отсюда и небольшая позиция по акциям. Особенно малое количество тех, которые не платят или отказались от выплат дивидендов. ❕По дивидендным акциям в последнее время появилось больше вопросов и меньше уверенности в том, что будут платить дальше (неизвестно какие еще санкции наложат на Россию; повысили налоги в РФ;) 3) Ситуация со снижением ставки остается интригующей, по скольку резкого снижения, что давно очевидно, не будет. Это важно, потому как основная часть портфеля по прежнему состоит из облигаций и почти вся прибыль и рост сейчас идет именно от долгового рынка бумаг 📶 ❕Жду дальнейшего плавного снижения ставки. ❕Возможно увеличу долю долларовых облигаций, но это будет точно не сейчас. 4)Скоро мира не предвидится, во всяком случае, не в этом году. И это тоже повлияло на доходность портфеля, так как спекулятивные позиции (хоть и не большие) продать в декабре не удастся и придется ждать еще квартал, а то и два минимум. ❕Тут удалось избежать не больших, но ощутимых потерь (помогла осторожность, делал покупки постепенно, небольшими объёмами после того, как несколько раз пытался отыграть новости). Больше на новостях не играю, так как это уже тоейдинг, а трейдинг - не мое, не нравится 😁 ❕В итоге и убыточным позициям нашлось применение: просто сальдировал убытки по минусовым бумагам и перезаходил обратно, что должно снизить налог с купонов по облигациям и дать возможность в будущем продать с бОльшей прибылью акции, которые брал на средний срок. Структура портфеля на текущий момент: 🛡️ ОФЗ более 65% 🏢 Корпоративные бумаги около 20% 📈 Акции около 10% 💵 Валюта/металлы/облигации в долларах примерно 3% 📑 Фонды менее 2% Возможно, напишу более подробный разбор портфеля в следующем посте, если будет время. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Всем удачи и профита 😉🤝 LKOH TATNP GAZP DOMRF SBER SBGB TMON@ SU26244RMFS2 NLMK CHMF

Свою стратегию недавно начал дополнять акциями. Писал ранее всю хронологию и как к этому пришел в предыдущем посте.🔜 ⏳Сейчас увеличиваю долю акций и так как мне больше интересны инвестиции на долгий срок, особое внимание уделяю Лукойлу, Сберу, Татке и прочим схожим по качеству и дивидендной политике. 🎲Естественно, есть и некоторые позиции под спекуляции (Северсталь, НЛМК, Роснефть, Газпром и тп) При чем по моим операциям с акциями видно, что некоторые я продал в минус и сразу откупал, на это две причины: •Снижаю налогооблагаемую базу по купонам от облигаций; Не смотря на явно невыгодную точку входа (покупал на месячных хаях, перед встречей Путина и Трампа), все же купил ряд бумаг, что и позволило зафиксировать минус по этим акциям (сальдирование убытков по-другому👨‍🏫). •Часть из этих бумаг после общего роста останется в портфеле надолго, пусть приносят дивиденд и дальше; Жду возможности и дальше накопить акций, так как потенциал роста у них еще большой. Если есть размышления на эту тему, буду рад реакции/комментарию. Всем профита💸 PS(Присматриыаюсь к Тинькову из-за огромного ROE и ежеквартальных выплат, пусть и небольших) Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. #дневник_стратегии LKOH CHMF TATN MAGN SBER SBER ROSN NVTK