Подведение итогов по инвестиционному счету через 2 года

Войти

подвести промежуточные итоги и немного рассказать о моей стратегии. Пополнений за это время: 2019 год - 300тр 2020 год - 400тр Состав портфеля: {$VTBB}, облигация Тинькофф {$RU000A1008B1} Очень консервативное распределение активов: акции -14% , облигации - 86%. Текущая стоимость портфеля 794тр (рост +94тр) Прекрасная иллюстрация работы пассивного подхода. Получен налоговый вычет за 2019 год - 39тр Будет получен налоговый вычет за 2020- 52тр Итого: внесено-700тр, на выходе 794+39+52=885тр, +26,4% за два года в рублях! Хитрость с комиссиями в тинькофф: т.к. сделки проводятся очень редко и на крупные суммы, то имеет смысл переходить на тариф Трейдер перед покупками и разово платить комиссию. Дальнейшая стратегия: в следующем году планирую пополнить на максимальные 400тр и получить налоговый вычет в 2022 году. Изначально планировал держать ИИС минимальные 3 года. Сейчас вижу, что при продаже активов уже будет налог 12.2тр (13% от 94тыс), который совсем не хочется платить. Поэтому планирую переводить позиции на основной брокерский счет, если тинькофф позволит этот сделать. А в дальнейшем воспользоваться ЛДВ. У кого-нибудь был такой опыт?? Знаю, что другие брокеры позволяют переводить позиции. Если такой вариант невозможен, то планирую продолжать держать иис до тех пор пока такая возможность не появится.

Долгожданное появление фонда на недвижимость от финекса FXRE В состав фонда входят американские REIT, за исключением ипотечных и владеющих земельными активами. - комиссия фонда 0.6% - кол-во активов 129 Сравним с другими собратьями с лондонской биржы: Ishares us property yield USITS etf (IUSP), комиссия 0.4%, 93 актива, див доходность 2.21% Ishares developed markets property yield UCITS etf (IWDP), комиссия 0.59%, 321 актива, див доходность 2.25% Как видим смотрится вполне достойно. Немного математики. При покупке отдельных REIT, налог на дивиденды будет 30%, что при 4% див доходности дает 1.2% потерь. FXRE платит 15% с дивидендов, что дает те же 1.2% потерь. Плюсом идет широкая диверсификация и отсутствие необходимости самостоятельно декларировать дивиденды. Стоит ли добавлять в портфель при наличии значительной доли FXUS? По составу у них есть пересечение (порядка 24 акций). Корреляция ~0.5. Но есть одно преимущество. Никто не знает как эта корреляция измениться в моменты кризиса. Приложил пару графиков. Видно, что в 2008 корреляция была сильная, что неудивительно, ведь был ипотечный кризис. В 2000 году,наоборот, недвижимость почти не пострадала. Планирую выделить долю под этот фонд, все-таки недвижимость и управление ей относятся к «вечным бизнесам».

Через пару недель исполняется 2 года моему ИИС, время