Реальные Цифры и Результаты: Автоследование в Инвестиции

Войти

АВТОСЛЕДОВАНИЕ В ТИНЬКОФФ: Реальные Цифры и Результаты (часть 2) В прошлый раз я посчитал реальную доходность по стратегии "Анти-мейнстрим Aggressive", а в этот раз буду считать на примере . Ссылка на прошлый пост: ❗️ Я писал эту статью ещё в августе, поэтому все расчёты будут на основе доходности стратегии на тот момент, но на объективность подсчётов это никак не влияет. --------------------------------------- 2. СТРАТЕГИЯ В качестве второго подопытного я выбрал стратегию от аналитиков Тинькофф Инвестиций. Существует она с ноября 2022 года и позиционируется как доступная рублёвая стратегия. Доходность стратегии По прогнозам нам обещали 25% в год, но в итоге доходность получилась даже больше, а именно +46,2%. Я специально выбрал стратегию с доходностью до 50% в год, чтобы посмотреть сколько можно заработать на ней с учётом всех комиссий и налогов. А ещё здесь комиссия за результат ниже на 10%. Проверим насколько это повлияет на итоговый результат. Какой PROFFIT? 100 000 ₽ х 46,2% = 46 200 ₽ общий доход --------------------------------------- Теперь считаем комиссии: 🔸 46 200 ₽ х 10% = 4 620 ₽ сумма комиссии за результат Стратегию запустили 11 ноября 2022 года, следовательно прошло 266 дней. 46,2% результат ÷ 266 количество дней = 0,17% средний доход в сутки. 🔸 Общая сумма комиссий за следование: 3 617 ₽ 🔸 46 200 ₽ общий доход - 4 620 ₽ сумма комиссий за результат - 3 617 ₽ сумма комиссий за следование = 37 963 ₽ Сумма чистого дохода с учётом вычета ВСЕХ КОМИССИЙ: 37 963 ₽ или 37,9% Разница между заявленными 46,2% и фактическими 37,9% составляет 8,3%. --------------------------------------- 🤔 Налоги 37 963 ₽ доход с учётом вычета всех комиссий - 13% НДФЛ = 33 027 ₽ чистый доход или +33% от первоначальных вложений. --------------------------------------- ИТОГИ 💼 Реальная (чистая) прибыль по стратегии за 266 дней - это 33 027 ₽ или 33%. --------------------------------------- ВЫВОДЫ Даже несмотря на такие высокие комиссии, с помощью автоследования в Тинькофф можно получать очень высокий доход. Однако важно понимать, что чем выше итоговый результат по стратегии, тем больше будет "съедено" комиссиями и налогами. Но так ли это важно, если автор перевыполняет свои же прогнозы в 2-5 раз? Ещё хотел бы отметить, что есть всего несколько стратегий, в которых пониженные комиссии (относительно всех остальных). Например: , и Анти-мейнстрим_PRO. В них: Комиссия за следование 0,25%, а не 0,333%, а комиссия за результат 10,0%, а не 20%. Вот только минимальные суммы там от 210 000 ₽ до 10 000 000 ₽, а рекомендуемые от 990 000 ₽ до 29 070 000 ₽. На комиссиях здесь будет списываться меньше средств, но вот будет ли такая же доходность, как у других - это уже другой вопрос. --------------------------------------- Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост.

ОФЗ - купоны каждый месяц После видео с подборкой облигаций я скорректировал список ОФЗ, которые подходят для получения купонов каждый месяц. Данные по доходности купона могут быть немного некорректными, так как доходность купона изменяется каждую минуту. Подборка ОФЗ-ПД выглядит следующим образом: 26247, 26243, 26244, 26230, 26240 и 26233. ◀️ Средняя стоимость облигаций: 682 рубля ◀️ Средняя купонная доходность: 13,14% годовых Купив в портфель 6 выпусков, можно покрыть каждый месяц в году и получать купоны ежемесячно. Однако в этом случае доходность купона будет не такой высокой, как могла бы быть. САМЫЕ ДОХОДНЫЕ ОФЗ ◀️ ОФЗ 26247 SU26247RMFS5 • Стоимость облигации: 818 руб • Текущая доходность купона: 14.98% • Купон: 65.78 руб, последующие 61.08 руб • Лет до погашения: 14.86 ◀️ ОФЗ 26243 SU26243RMFS4 • Стоимость облигации: 670 руб • Текущая доходность купона: 14.63% • Купон: 48.87 руб • Лет до погашения: 13.88 ◀️ ОФЗ 26244 SU26244RMFS2 • Стоимость облигации: 794 руб • Текущая доходность купона: 14.16% • Купон: 56.1 руб • Лет до погашения: 9.69 ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Тинькофф Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #офз #облигации #портфель #подборка #пульс

Тинькофф Квадратные метры Вы еще помните про этот ЗПИФ на недвижимость TKVM. Я ведь обещал периодически писать вам про него. Так вот, есть что рассказать. Недавно снова произошла переоценка недвижимости, входящей в состав фонда, и стоимость паев увеличилась аж до 5,74 ₽. Правда, есть маленький нюанс: это расчетная стоимость, а не фактическая. Реальную стоимость, по которой можно продать или купить паи, можно оценить через стакан. И если посмотреть туда, то цена составляет 4,43 ₽, что означает -9,59% за внимание, 8 месяцев. Цена в стакане растет незначительно, и получается, что все, кто купили паи фонда на старте, включая меня, уже восьмой месяц сидят в убытке, без возможности хотя бы выйти в ноль. Тем временем брокер проводит переоценку недвижимости, покупает и продает ОФЗ, то есть движение есть, но инвесторы на этом не зарабатывают. Я почитал Пульс, что пишут люди, и у всех мысли только одни: как продать паи, чтобы выйти в ноль. Люди напрямую задают вопросы поддержке, но ответов, к сожалению, нет. Я не большой специалист по ЗПИФам на недвижимость и, возможно, чего-то не понимаю. Возможно, такая ситуация типична для подобных фондов. Ведь не просто так 99% таких фондов могут купить только квалифицированные инвесторы, которые лучше понимают риски и четко осознают, что покупают. Если говорить про себя, то я даже не знаю, смогу ли продать паи в конце года по такой стоимости, чтобы выйти в ноль. Хотя этот ноль будет только в цифрах покупки и продажи. Но ведь еще есть инфляция, которая постоянно съедает деньги, и это ещё не говоря про упущенную возможность. Ведь можно было бы вложить деньги во что-то еще и заработать на этом хотя бы 15-20% годовых. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Т-Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #зпиф #фонд #портфель TKVM

Портфель акций 💼 Всего вложено: 61 358 ₽ = сумма портфеля на текущий момент 73 118 ₽ 📈 Результат: +15,25% за 6 месяцев ----------------- За полгода я получил в виде дивидендов 1937 рублей или +3,15% от суммы вложения. И это с учётом того, что в этом портфеле практически по всем акциям выплачивают дивиденды, за исключением ТКС Холдинга (T) и Яндекса (YNDX). На эти деньги я принял решение докупить акции Татнефти (TATN) (2 шт.), чтобы увеличить их долю в портфеле. По результатам в минусе всё ещё находятся ТКС Холдинг (-10,77%) и Магнит (MGNT) (-7,91%). Если с ТКС Холдингом всё ясно, почему он до сих пор в минусе и не планирует показывать рост, то вот с Магнитом всё не так просто. Причины обвала — риск исключения бумаг из индекса МосБиржи и более низкие дивиденды, чем ожидал рынок. Рекомендации брокеров: продолжать держать акции, что я и собираюсь делать. Пока я был в отпуске, я пропустил начало обмена акций Яндекса. Сейчас они у меня заблокированы, и я ничего не могу с ними сделать. Однако ничего делать не нужно: акции будут автоматически поменяны, и торги возобновятся 10 июля с новым тикером YDEX (вместо YNDX). ----------------- Пока что я не могу дать однозначного ответа, насколько мне комфортно владеть акциями. С одной стороны, они могут показывать большой рост, с другой стороны, в любой момент может что-то произойти, и акции рухнут, а дивиденды отменят или выплатят меньше, чем обещали. В этом плане для меня облигации более понятный и предсказуемый инструмент, который ещё и показывает более высокую доходность, если говорить про корпоративные флоатеры. 📈 Общий потенциал роста по портфелю составляет 33% на горизонте одного года. ------------------ 🎁 ПРОМОКОД: tinvBESSONOVu До 20 000 рублей в подарочных акциях для тех, кто ещё не пополнял брокерский счёт. Промокод нужно отправить в чат с поддержкой Т-Инвестиции (без дополнительных слов, приветствий и пробелов) ------------------ Ставьте 👍 и Подпишитесь, если вам был полезен и интересен мой пост. #акции #портфель #аналитика